近年來，以“債務(wù)優(yōu)化”“征信修復(fù)”“反催收”等為名的金融“黑灰產(chǎn)”套路層出不窮，不僅嚴(yán)重侵害人民群眾的合法權(quán)益，還對金融市場秩序和安全防線構(gòu)成重大威脅。為切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，以高水平安全護(hù)航金融高質(zhì)量發(fā)展，各地公安機(jī)關(guān)重拳出擊，嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪，警企攜手抓穩(wěn)定、保平安、促和諧。

近期，由長寧區(qū)公安機(jī)關(guān)攜手信飛科技成功破獲的一起侵犯公民信息、敲詐勒索案，在長寧區(qū)人民法院正式宣判。該案件是助貸領(lǐng)域非法“維權(quán)代理”首次被定性為敲詐勒索罪，也是金融科技平臺與公安機(jī)關(guān)打擊金融黑灰產(chǎn)的一次深度協(xié)同實(shí)踐。

2023年中，信飛科技在風(fēng)控日常監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)一批異常投訴，投訴行為呈現(xiàn)“短時(shí)間集中提交”“同一模板批量生成”“投訴時(shí)間與還款日強(qiáng)關(guān)聯(lián)”等時(shí)序特征，工作人員第一時(shí)間組建專項(xiàng)小組深入研討，結(jié)合材料真實(shí)性識別、語義分析等，判斷異常投訴為高風(fēng)險(xiǎn)，有網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)嫌疑，隨即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

在案件偵辦過程中，信飛科技作為報(bào)案人主動配合警方，協(xié)調(diào)涉及案件的其他金融科技平臺，在鎖定重點(diǎn)團(tuán)伙后，向辦案人員提供了翔實(shí)充分的作案手法及證據(jù)依托，為協(xié)助長寧警方偵破案件提供了大量關(guān)鍵線索。

經(jīng)查，2022年以來，曾某鵬等人經(jīng)營兩家信息咨詢公司，先是購買大量逾期客戶電話號碼，后進(jìn)行所謂“精準(zhǔn)營銷”，累計(jì)為數(shù)千名貸款逾期客戶提供所謂的“維權(quán)代理”。該團(tuán)伙通過惡意投訴脅迫金融平臺減免息費(fèi)，涉案金額高達(dá)百萬元。判決書顯示，法院認(rèn)為，曾某鵬、劉某鑫、王某明、劉某誠違反國家有關(guān)規(guī)定，通過購買等方式非法獲取公民個(gè)人信息，其行為均已構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪，且系情節(jié)特別嚴(yán)重；被告人以非法占有為目的，糾集他人采用脅迫手段，強(qiáng)行索要公私財(cái)物，其行為均又構(gòu)成敲詐勒索罪，其中曾某鵬、劉某鑫、王某明系數(shù)額巨大，劉某誠系數(shù)額較大，依法應(yīng)予數(shù)罪并罰。

公訴機(jī)關(guān)指控上述四名被告人犯侵犯公民個(gè)人信息罪、敲詐勒索罪罪名成立。被告人曾某鵬、劉某鑫、王某明、劉某誠在共同犯罪中形成較為固定的惡勢力犯罪集團(tuán)，被告人曾某鵬、劉某鑫、王某明系犯罪集團(tuán)首要分子，被告人劉某誠系主犯。最終，曾某鵬等人因犯敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，被依法判處有期徒刑三年十個(gè)月至八年六個(gè)月不等，并處罰金五萬元至十二萬元不等。

據(jù)悉，這則判決是首例將涉及助貸行業(yè)的非法代理維權(quán)組織的“維權(quán)代理”行為定性為敲詐勒索罪的司法實(shí)踐，打破了此前同類案件多以詐騙罪定性的局限性。

此次案件成功破獲的背后，是警企聯(lián)動打擊金融黑灰產(chǎn)的有效實(shí)踐成果。面對金融領(lǐng)域黑灰產(chǎn)蔓延的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，在警方的支持與指導(dǎo)下，信飛科技高度重視打擊金融黑灰產(chǎn)工作，公司成立由反欺詐、安全、客服、法務(wù)等部門組成的專項(xiàng)工作組，積極防范、深入挖掘，形成高效協(xié)同的工作機(jī)制。同時(shí)，加強(qiáng)警企聯(lián)動聯(lián)防，信飛科技與全國各地公安機(jī)關(guān)反詐中心、網(wǎng)安部門積極探索合作模式，在多領(lǐng)域開展深入合作，協(xié)助警方破獲金融黑灰產(chǎn)、電信詐騙、互聯(lián)網(wǎng)洗錢等違法犯罪案件近10件。

此次聯(lián)動合作取得實(shí)效，還得益于信飛科技在智能風(fēng)控領(lǐng)域的長期沉淀。信飛科技創(chuàng)新打造燈塔智能風(fēng)控系統(tǒng)，依托人工智能大模型等技術(shù)，通過機(jī)器學(xué)習(xí)模型訓(xùn)練，建立了覆蓋“投訴行為時(shí)序特征”“材料真實(shí)性”“溝通內(nèi)容語義”等多維度異常檢測體系，分析潛在風(fēng)險(xiǎn)用戶特征和案件線索，并采取多樣化的反詐騙策略，實(shí)現(xiàn)全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)管理。信飛科技積極構(gòu)筑智能安全防護(hù)網(wǎng)絡(luò)，夯實(shí)反欺詐情報(bào)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控體系，2024年全年捕獲涉詐線索超10000條，甄別黑灰產(chǎn)行為案例超6000筆，攔截潛在電詐交易超10000次，用實(shí)際行動筑牢金融安全銅墻鐵壁，充分彰顯企業(yè)守護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的責(zé)任與溫度。

未來，信飛科技將以技術(shù)為刃、協(xié)同為盾，不斷夯實(shí)自身智能化反欺詐防線，同時(shí)一如既往積極配合公安機(jī)關(guān)工作，與更多金融機(jī)構(gòu)攜手合作，保持打擊黑灰產(chǎn)行為的高壓態(tài)勢，進(jìn)一步清理金融黑灰產(chǎn)毒瘤，共同營造清朗、安全、可信的金融生態(tài)環(huán)境。