極目新聞記者 黃曉波

通訊員 何浩

客戶要求大額轉(zhuǎn)賬，聲稱賣房所得用于償還家庭借款，卻連房屋地址都說不清楚，正當(dāng)銀行柜員和民警攔截這筆轉(zhuǎn)賬時，真正的付款人打來電話。11月5日，中信銀行武漢中北路支行識破“跑分”洗錢套路，聯(lián)動警方成功攔截93萬元涉詐資金。

當(dāng)天下午3時10分，客戶談某來到中信銀行武漢中北路支行，申請辦理同戶名大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，總金額93萬元。柜員嚴(yán)格按照反詐工作要求，主動詢問資金用途及來源，談某稱該筆資金是上海房產(chǎn)賣房款，準(zhǔn)備用于償還家庭借款，因中信銀行賬戶限額，想轉(zhuǎn)款至招商銀行賬戶以方便還款。

在核實(shí)信息過程中，支行柜員發(fā)現(xiàn)諸多可疑之處：一是該筆資金當(dāng)天剛轉(zhuǎn)入賬戶，存在明顯“快進(jìn)快出”特征；二是談某雖提供房屋交易合同照片，但合同為手寫內(nèi)容、公章模糊不清，與當(dāng)前主流的線上交易平臺及電子合同形式不符，當(dāng)被問及具體房屋中介名稱、房屋地址等關(guān)鍵信息時，談某支支吾吾，僅稱由家人代辦賣房事宜，自己與買方無直接聯(lián)系；三是提及在漢臨時居住親戚家地址時，談某未能流利表述。

基于上述疑點(diǎn)，支行工作人員根據(jù)合同上的交易信息，查詢到付款方聯(lián)系方式并迅速與其溝通核實(shí)，對方明確表示與談某不存在房屋買賣關(guān)系，該筆資金實(shí)為借款且并不認(rèn)識談某。

支行初步判斷該筆資金可能涉詐，于是立即啟動反詐應(yīng)急處置流程，第一時間報警并穩(wěn)住談某。

民警抵達(dá)現(xiàn)場，談某提供了所謂“付款方”的聯(lián)系方式，但經(jīng)核實(shí)發(fā)現(xiàn)，該聯(lián)系人雖能復(fù)述合同表面信息，卻無法準(zhǔn)確回答付款行等關(guān)鍵細(xì)節(jié)，其提供的轉(zhuǎn)賬記錄存在明顯PS痕跡。與此同時，真正的付款人再次致電支行，明確表示資金存在異常，請求協(xié)助攔截。

掌握基本情況后，民警將談某帶回派出所開展進(jìn)一步調(diào)查，同時談某賬戶于當(dāng)天下午5時被警方線上凍結(jié)。

（來源：極目新聞）