最近，不少打著“虛擬幣”“區(qū)塊鏈”“AI驅動”旗號的投資項目在網(wǎng)絡上傳播

以“虛擬幣”“區(qū)塊鏈”“AI驅動”為噱頭的投資項目層出不窮，不少項目打著“創(chuàng)新金融”的旗號，包裝出“質押挖礦”“通證分紅”“高額返利”等看似誘人的模式，吸引投資者參與。

但大家要清楚，這類項目大多沒有真實的業(yè)務支撐，所謂“虛擬幣”既不是法定貨幣，也沒有實際使用價值，價格全由平臺操控

甚至部分APP只能通過第三方鏈接下載、未完成正規(guī)備案，背后暗藏極大風險。

我國早已明確，虛擬貨幣相關交易炒作活動不受法律保護，參與此類項目不僅可能面臨本金無法收回的情況，還可能卷入違法違規(guī)的騙局中。

1、STE交易所

宣稱是RWA賽道復合式交易平臺，號稱用戶可投資“SC幣”進行質押挖礦，獲取高額靜態(tài)收益。同時通過拉人頭推廣的動態(tài)獎勵吸引參與者，并設置強制購買指定幣、提現(xiàn)扣除25%資金等規(guī)則鎖定資金。

加密貨幣交易在我國本就不受法律保護，拉人頭分級獎勵的模式更是涉嫌傳銷。如此毫無實際生態(tài)的質押行為，一旦沒有新用戶進場必然導致資金鏈斷裂，投資者將血本無歸。

2、SYN VISION 新某視界

項目被包裝成“區(qū)塊鏈短劇平臺+挖礦生態(tài)”，實際還是依靠發(fā)行“TWS”、“VPS”通證運作。

用戶入金買算力可獲2-4倍“出局收益”，另設推薦算力獎勵、節(jié)點等級獎勵等等。同時用“通縮銷毀”“AI熔斷”概念包裝。但本身并無實際造血能力，短劇平臺更是沒有真實流量盈利，收益全靠新用戶入金兌付舊用戶，資金斷裂后必然崩盤。

國內(nèi)不認可此類加密貨幣交易，資金無監(jiān)管，平臺隨時可卷款跑路，風險極高，務必遠離。

3、Godex field

該項目以“內(nèi)容資產(chǎn)化+AI 驅動”為噱頭，違規(guī)發(fā)行 “CODEX” 虛擬代幣。通過“質押治理分紅、模型內(nèi)容調用分潤、AI 機槍池自動收益”等機制吸引用戶參與。

我國十部門明確虛擬貨幣相關業(yè)務屬非法金融活動，“CODEX”這類代幣不具備法定貨幣地位，參與交易、質押等行為不受法律保護，相關損失需自行承擔；其次，項目所謂“收益”缺乏真實穩(wěn)定的業(yè)務盈利支撐，AI 機槍池、內(nèi)容分潤等模式多為概念包裝，難以落地。參與此類項目不僅可能面臨財產(chǎn)損失，還可能觸碰法律紅線。

4、“黃金協(xié)議GOT幣”

宣稱是首個實物黃金與數(shù)字黃金（BTC）支撐驗算的虛擬貨幣，該項目推出GOT幣。

號稱參與者通過質押可獲得日收益率0.46%-1.9%高額利潤，發(fā)展下線可獲得推廣收益、層級獎勵、平級獎、超越獎等動態(tài)收益。

但APP只能通過網(wǎng)站、第三方鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，風險很高。

5、冒充“上面”領導謊稱退款

冒充“最上面（敏感詞）”領導，利用AI數(shù)字人制作虛假視頻，偽造“退賠通知”，謊稱為各類騙局受害者退款、解卡，以此套取參與者信息，達到詐騙目的，請不要相信！

6、劇某某茶園

核心模式依靠短劇、微醺酒等產(chǎn)業(yè)吸引流量，其核心的“茶園”模式通過虛擬道具兌換和拉人頭推廣運作。該模式中，“流量券”并無實際價值支撐，依賴后續(xù)用戶資金支付前期收益，本質是資金盤；其多層級團隊計酬與返利機制已涉嫌傳銷，存在明確的法律風險。承諾的高回報均屬虛假宣傳，最終極易導致參與者資金受損。

7、LAFITE 拉菲協(xié)議

用戶通過兌換USDT進行質押，平臺根據(jù)拉新人數(shù)和投資金額設置S1至S5五個層級，承諾1.2%的超高日收益率，甚至宣稱年化可以達到驚人的7000%。

平臺強制要求參與者將一半資金用于購買毫無實際價值的所謂“LAF代幣”，實際價值可通過后臺人為操縱。用戶資金最終通過鏈上轉移至境外賬戶完成洗白，一旦項目崩盤，幾乎無法維權。本質上，這還是一場借新還舊的龐氏騙局。

8、虛構的“民債清查”APP

原名“央儲統(tǒng)清”，在被官方列為風險項目后更換名稱繼續(xù)運作，以“激活費”“備案費”等名義收費，進行二次收割。

9、套牌的“亞某生醫(yī)”APP

冒充香港“亞某生醫(yī)”公司，盜用其信息，虛構推廣高息理財產(chǎn)品，分為活期和定期兩類，但日收益率均在1%以上，完全超出真實的醫(yī)療產(chǎn)業(yè)盈利情況。

用戶推薦新人享三級分傭，另有團隊推薦獎勵，其模式存在多重法律風險。目前，該項目正在全國各地開設所謂的“運營中心”，望廣大投資者警惕！

10、“白云期貨”殺豬盤

網(wǎng)友通過網(wǎng)上交友，被所謂的“男朋友”推薦下載虛假的“白云”APP購買期貨。無意間聽到李旭反傳防騙團隊針對該類騙局的講解，發(fā)現(xiàn)模式與之相同，頓時發(fā)覺被騙，提現(xiàn)部分本金后，沒有再繼續(xù)追加投資。但遺憾的是，很多已經(jīng)購買的產(chǎn)品沒有到期無法提取，該APP就已經(jīng)無法打開，網(wǎng)友雖然最終還是損失20多萬元，但好在及時醒悟，沒有造成更大傷害。

11、虛構的“云福游”項目

不法分子以國家“下福雨”為誘餌，謊稱“選拔人才”，忽悠參與者繳納256元報名費后，自費前往云南旅游九天八夜，隨后進入工廠低薪打工兩個月，合格通過后可獲得60-70萬元回報。網(wǎng)友表示，很多人被騙子畫的“大餅”吸引，放棄正常生活紛紛前往。

小編提示，該項目為典型詐騙，與“國家”毫無關系，未知風險極高，人身安全無法保證，請大眾不要相信！

12、套牌的“安我股保”

11月16日，中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布風險提示，明確表示"安我股保"并非國家金融監(jiān)督管理總局批準設立的保險機構。目前金融監(jiān)管部門未批準或備案任何名稱為安我股?！钡谋ｋU產(chǎn)品。該平臺相關行為涉嫌以虛假保險產(chǎn)品為載體，非法經(jīng)營金融業(yè)務。

請廣大投資者警惕！

13、威海39000傳銷

由49800演變而來，模式基本一致。打著“誠信與合作共贏”旗號，以“公排跳排保本彈出”模式發(fā)展下線，號稱投資39000元，一條成活線能拿120萬，兩條線240萬，三條線360萬，極具誘惑力。

《威海"39000信用合作"傳銷騙局全解析：受害者血淚經(jīng)歷與模式漏洞大起底》

14、貴陽花果園

該傳銷組織打著“連鎖經(jīng)營”“資本運作”“國家項目”等名義，采用五級三晉制發(fā)展下線，忽悠新人繳納11份36800元、21份69800元或41份135800元加入，出局可獲1040萬元回報。

網(wǎng)友被朋友以游玩為名騙至該地，隨后為其講解“五級三晉制”“宏觀調控”等各種所謂的行業(yè)制度。同時將網(wǎng)友帶往小白宮、黔靈山等地“轉地標”，通過歪曲解讀“紅頭文件”“集團卡”等為其進一步“洗腦”。

網(wǎng)友憑借原本的知識儲備，發(fā)覺這些話術雖然看似有理，卻漏洞百出，頓時清楚自己已經(jīng)陷入傳銷，隨即離開。