通訊員 張馨月

虛開(kāi)增值稅發(fā)票、騙取銀行貸款、資金跨境轉(zhuǎn)移……一套完整的洗錢(qián)犯罪鏈條在模擬法庭上被層層揭開(kāi)。11月25日，一場(chǎng)以“打擊洗錢(qián)犯罪、守護(hù)金融安全”為主題的模擬法庭活動(dòng)在中國(guó)人民銀行四平分行舉辦，來(lái)自全市金融行業(yè)的百余名工作人員現(xiàn)場(chǎng)旁聽(tīng)，上了一堂直擊心靈的法律實(shí)踐課。

四平市鐵西區(qū)人民法院刑事審判庭的法官選取法院審理的一起由虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票、貸款詐騙，繼而牽出跨境洗錢(qián)的案件作為藍(lán)本，編寫(xiě)模擬法庭“劇本”，指導(dǎo)銀行員工分別扮演法官、公訴人和被告等角色，完整模擬了審判過(guò)程，清晰呈現(xiàn)了從虛開(kāi)發(fā)票，到騙貸操作，再到資金跨境轉(zhuǎn)移的完整犯罪鏈條，將現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)犯罪的復(fù)雜性、隱蔽性與嚴(yán)重危害生動(dòng)具象地展現(xiàn)在觀眾面前。

“太生動(dòng)了，很受教育?！敝袊?guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司四平分行工作人員陳雨竹在旁聽(tīng)后感慨道，“過(guò)去對(duì)洗錢(qián)犯罪的認(rèn)識(shí)多停留在條文上，今天親眼看到整個(gè)犯罪流程在法庭上被還原，才深刻意識(shí)到，看似正常的業(yè)務(wù)背后也可能隱藏著風(fēng)險(xiǎn)。這對(duì)我們今后審慎審核客戶(hù)資料、精準(zhǔn)識(shí)別交易異常，是一次‘教科書(shū)式’的警示?！?/p>

模擬庭審結(jié)束后，法官做了專(zhuān)業(yè)點(diǎn)評(píng)，對(duì)案件中涉及的法律適用、證據(jù)認(rèn)定等關(guān)鍵問(wèn)題進(jìn)行了深入解析，并針對(duì)當(dāng)前洗錢(qián)犯罪的新趨勢(shì)、新特點(diǎn)提出了防范建議。

旁聽(tīng)人員一致認(rèn)為，這場(chǎng)“沉浸式”的模擬法庭，將抽象的法條轉(zhuǎn)化為鮮活的案例，不僅讓大家“聽(tīng)懂了”，更“看懂了”“感受到了”。大家表示，這樣的普法形式直觀、深刻，有效提升了在日常工作中識(shí)別與防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力，為筑牢反洗錢(qián)的法治防線(xiàn)注入了扎實(shí)的實(shí)踐動(dòng)力。

初審：李學(xué)偉

復(fù)審：付新宇

終審：謝剛