隨著國企改革向縱深推進，企業(yè)集團對資金效率與風(fēng)險管理的要求日益提升，司庫體系建設(shè)逐漸成為推動國有企業(yè)財務(wù)管理機制變革、模式變革和技術(shù)變革的重要抓手。近年來，江蘇國信財務(wù)公司圍繞資金“全景可視、高效調(diào)度、風(fēng)險可控”的目標(biāo)，以系統(tǒng)建設(shè)為支撐、理念革新為引領(lǐng)，在司庫數(shù)智化領(lǐng)域進行了卓有成效的探索，相關(guān)經(jīng)驗做法在《中國銀行保險報》刊登。

夯實系統(tǒng)之基，讓數(shù)據(jù)一目了然

顯示屏上，數(shù)字不斷更新跳動，所有資金流向、每筆資金的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、融資總額、資金集中率等都用簡明易懂的圖表一一展現(xiàn)。作為江蘇省內(nèi)首家上線資金監(jiān)控平臺的財務(wù)公司，江蘇國信財務(wù)公司依托信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)，從資金、結(jié)算、融資和趨勢四個維度，實現(xiàn)成員單位資金存量、流量及大額支付的實時監(jiān)控，嵌入合規(guī)預(yù)警機制，通過多維度可視化呈現(xiàn)，助力資金集中管理與精細化運營。立足建設(shè)資金監(jiān)控平臺的經(jīng)驗，江蘇國信財務(wù)公司正著眼企業(yè)對司庫數(shù)智化建設(shè)的內(nèi)生需求，對標(biāo)集團司庫體系建設(shè)規(guī)劃，扎實落實司庫管理信息化系統(tǒng)建設(shè)的重要任務(wù)，為集團司庫管理提供關(guān)鍵支撐。在夯實基礎(chǔ)的同時，江蘇國信財務(wù)公司還不斷加快智能化工具應(yīng)用，借助RPA機器人打通數(shù)據(jù)通道、對接超級網(wǎng)銀，“數(shù)字員工”實現(xiàn)多場景自動化，減負提效，助力司庫數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

打造超級網(wǎng)銀，讓資金盡在掌握

在司庫管理信息化系統(tǒng)建設(shè)中，超級網(wǎng)銀承擔(dān)著資金數(shù)據(jù)整合、賬戶可視化管理等核心職能。江蘇國信財務(wù)公司將超級網(wǎng)銀系統(tǒng)定位為司庫管理體系核心基礎(chǔ)設(shè)施，以數(shù)據(jù)整合、賬戶可視化管理為核心，為集團戰(zhàn)略決策、高效運營和精準(zhǔn)風(fēng)控提供堅實財務(wù)支撐。目前，超級網(wǎng)銀系統(tǒng)已關(guān)聯(lián)624個賬戶、覆蓋24家銀行，關(guān)聯(lián)率達99%，實現(xiàn)外部銀行資金動態(tài)監(jiān)控，達成“賬戶、資金盡在掌握”的管理目標(biāo)。超級網(wǎng)銀的全覆蓋，為江蘇國信財務(wù)公司核心系統(tǒng)提升資金歸集、強化資金監(jiān)控、精準(zhǔn)識別資金風(fēng)險，保障集團資金安全提供了堅強保障。截至2025年三季度，江蘇國信財務(wù)公司雙率保持高位穩(wěn)定運行，累計監(jiān)控交易11.71萬筆、金額2937.18億元。

推進理念升級，讓數(shù)智引領(lǐng)未來

在數(shù)智化系統(tǒng)支撐下，江蘇國信財務(wù)公司正推動司庫管理理念、運營機制與報告機制的全方位轉(zhuǎn)型，其中從“財會視角”到“金融視角”的理念升級，成為實現(xiàn)“創(chuàng)價值”目標(biāo)的關(guān)鍵。相較于財會視角聚焦資金“看得見、管得住”、以合規(guī)與安全為首要任務(wù)、管理范圍圍繞“資金本身”展開，且以成本為導(dǎo)向的價值邏輯，金融視角更注重金融資源“用得好、創(chuàng)價值”，核心是為集團戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展提供支撐，其管理范圍拓展至資金、融資、票據(jù)、外匯及資金增值等“全金融資源”，價值邏輯兼具收益與戰(zhàn)略導(dǎo)向，既通過金融運作降本增效，又能支撐集團能源板塊等業(yè)務(wù)擴張。在角色定位上，司庫也從“后端執(zhí)行者”轉(zhuǎn)變?yōu)椤扒岸藨?zhàn)略伙伴”，基于動態(tài)數(shù)據(jù)提供預(yù)警，深度嵌入業(yè)務(wù)決策環(huán)節(jié)，助力打造業(yè)財一體的新生態(tài)。

未來，江蘇國信財務(wù)公司將持續(xù)深化金融與科技的“雙向賦能、螺旋提升”，以更先進的理念、更完善的系統(tǒng)、更專業(yè)的能力，釋放資金價值，為集團高質(zhì)量發(fā)展提供更有力的財務(wù)支撐，為行業(yè)司庫數(shù)智化建設(shè)貢獻更多實踐經(jīng)驗。