中鏈文叔，你的困難，我來(lái)解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

現(xiàn)在交易所幣里面干壞事的人太多了，充斥著各種灰色資金，網(wǎng)賭、電詐等各種各樣的攪屎棍資金都在里面流轉(zhuǎn)，這些資金最后就會(huì)流入到在交易所賣(mài)幣的這些散戶手里，被凍卡，最終再來(lái)由散戶買(mǎi)單。

近日文叔收到一位粉絲的求助，銀行卡被限額凍結(jié)5萬(wàn)，粉絲的卡除了日常消費(fèi)用，就只在某易交易所出過(guò)U，毫無(wú)疑問(wèn)這是交易所賣(mài)U后收到的資金有問(wèn)題，于是這位粉絲便委托文叔團(tuán)隊(duì)處理凍卡事宜。

經(jīng)過(guò)基本情況的了解，粉絲并沒(méi)有網(wǎng)賭行為，僅僅是在交易所正常炒幣，然后通過(guò)OTC找到幣商賣(mài)幣這導(dǎo)致的凍結(jié)，可能幣商也不知情，涉案資金經(jīng)過(guò)多方流轉(zhuǎn)才到粉絲手里。

通過(guò)拿到的凍結(jié)文書(shū)，是（刑）凍財(cái)，刑偵凍結(jié)的不一定完全確認(rèn)是收到了涉詐，還是有可能是涉賭資金，但是通過(guò)了解到的基本信息，大概率是收到了網(wǎng)賭資金。

涉賭的網(wǎng)賭專案一般是批量?jī)鼋Y(jié)上千張銀行卡，一般都會(huì)向社會(huì)發(fā)布公開(kāi)信息，于是為了進(jìn)一步確定，我們通過(guò)相關(guān)渠道查詢到了公開(kāi)信息，如上圖，果然實(shí)際是被治安大隊(duì)給凍結(jié)的，某些當(dāng)?shù)刂伟泊箨?duì)沒(méi)有凍結(jié)權(quán)限所以會(huì)讓刑偵幫忙凍結(jié)，所以我們拿到的凍結(jié)文書(shū)編號(hào)是（刑）凍財(cái)。

解決流程：

這位粉絲的基本涉案類型我們清楚了，也沒(méi)有違法的網(wǎng)賭行為，后面只需按我們的方法走下面幾個(gè)流程，不出意外，然后耐心等待就可以解決了。

1、聯(lián)系承辦警官，確認(rèn)涉案流水金額是哪幾筆。

2、提供解凍訴求的情況說(shuō)明，基于善意取得資金的詳細(xì)材料證明。

3、將材料以掛號(hào)信的方式寄給承辦民警或者帶著材料去凍結(jié)機(jī)關(guān)（溝通）。

4、跟蹤進(jìn)度，時(shí)不時(shí)打電話問(wèn)下，等待答復(fù)。

5、退賠或提前解凍、等待凍結(jié)到期自動(dòng)解凍。

注意了，每個(gè)案件情況不一樣，當(dāng)事人的情況也不一樣，得看病下藥，比如當(dāng)事人沒(méi)有網(wǎng)賭行為，完全是善意取得的資金，就可以爭(zhēng)取申訴不退賠提前解凍。

躺平不處理的后果：

首先，你都涉案了，你要舉證證明你自己是清白的，而不是司法機(jī)關(guān)來(lái)證明，司法機(jī)關(guān)一定是因?yàn)槟阌袉?wèn)題才會(huì)凍結(jié)你的卡。

1、你躺平就等于默認(rèn)你的犯罪事實(shí)，最后的結(jié)果就是移交法院司法劃扣余額，注意，到了法院這個(gè)階段，你說(shuō)你又想處理了，那么告訴你幾乎不可能。

2、法院判決后會(huì)進(jìn)入執(zhí)行名單，這個(gè)全網(wǎng)是可以查詢的。在實(shí)例中我看見(jiàn)過(guò)一例執(zhí)行其他財(cái)產(chǎn)的。

3、銀行端是會(huì)知道你進(jìn)入涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)名單，會(huì)給你進(jìn)行一個(gè)管控，進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)客戶，如果上傳到總行、人行，所有的商業(yè)銀行數(shù)據(jù)是共享的，可能會(huì)導(dǎo)致你一些金融限制。

被網(wǎng)賭專案有哪些特點(diǎn)：

1、當(dāng)事人有過(guò)網(wǎng)賭行為，或接收過(guò)網(wǎng)賭流轉(zhuǎn)資金

2、一般是治安大隊(duì)凍結(jié)，凍結(jié)文書(shū)一般是治開(kāi)頭的，也會(huì)有“刑”開(kāi)頭的

3、個(gè)別銀行凍結(jié)后余額會(huì)顯示負(fù)數(shù)，涉案金額減去余額不足就顯示負(fù)數(shù)

4、一般會(huì)收到叔叔的短信或者告知函，或者相關(guān)公開(kāi)信息渠道可以查到

5、首次凍結(jié)就是6個(gè)月時(shí)間，什么時(shí)候你的案子移交檢察院了被司法劃扣了，然后等待上一個(gè)凍結(jié)周期到期后自然解凍，要想提前解凍就是提前退賠。

6、專案凍卡只會(huì)影響涉案卡，不會(huì)影響名下其它卡，一般也不會(huì)劃扣名下其它銀行卡資金

7、不會(huì)影響征信，不會(huì)影響你名下貸款。

同時(shí)，再此警告：那些老師、公務(wù)員、國(guó)企、體制內(nèi)有正經(jīng)工作的，不要參與網(wǎng)賭，也不要在交易所賣(mài)幣了，如果你不小心收到了涉案電詐資金，上了兩卡名單，影響的可是你一輩子。

不要隨便亂賣(mài)你的幣，有資金安全出U渠道的問(wèn)題可以咨詢文叔，因?yàn)槟阍诮灰姿襉TC商家賣(mài)幣收到的資金無(wú)非是以下幾種人的資金：

1、散戶現(xiàn)貨炒幣者資金

2、杠桿合約者的資金

3、非法換匯者的資金

4、賭博者的資金

5、洗錢(qián)團(tuán)隊(duì)的資金

6、電信詐騙者的資金

7、參與外匯交易者的資金

8、參與資金，傳銷盤(pán)人群的資金

你還敢亂賣(mài)你的幣嗎？

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所了解加密圈法律法規(guī)，遠(yuǎn)離違法犯罪，少走彎路，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商O(píng)TC、安全出U渠道的問(wèn)題，歡迎咨詢。