案例簡介：

某日，客戶張女士在短視頻平臺關(guān)注了一名“金融導(dǎo)師”。該導(dǎo)師自稱有“內(nèi)部渠道”，每日發(fā)布股票漲停截圖，并組建“投資交流群”，群內(nèi)多名“學(xué)員”曬出高額收益。張女士被誘導(dǎo)下載一款名為“XX財富”的APP，并嘗試小額充值。初期，她成功提現(xiàn)了5%的收益，隨后在導(dǎo)師的慫恿下追加投入50萬元。然而，當(dāng)張女士試圖提現(xiàn)時，平臺以“賬戶異?！?、“需繳納保證金”等理由拖延，最終APP無法登錄，群組解散，“導(dǎo)師”失聯(lián)。

案例分析：

1.打造“專業(yè)人設(shè)”，建立信任

l詐騙分子偽裝成“理財專家”、“基金經(jīng)理”或“成功投資者”，通過社交媒體、直播平臺發(fā)布虛假收益截圖，塑造權(quán)威形象。

l利用“內(nèi)部消息”、“國家扶持項目”等話術(shù)，降低受害者警惕性。

2.偽造數(shù)據(jù)，制造“暴富”假象

l通過自建虛假投資平臺或篡改正規(guī)平臺數(shù)據(jù)，讓受害者前期小額獲利，營造“穩(wěn)賺不賠”的錯覺。

l群聊中安排“托兒”烘托氛圍，利用從眾心理誘導(dǎo)受害者加大投入。

3.誘導(dǎo)“加碼”，鎖定資金

l以“活動限時”、“錯過再無”等話術(shù)催促受害者追加投資，甚至誘騙借貸、抵押資產(chǎn)。

l設(shè)置“提現(xiàn)門檻”，如繳納手續(xù)費、補(bǔ)齊稅款等，進(jìn)一步榨取錢財。

4.收割消失，毀滅證據(jù)

l待受害者大額投入后，平臺突然關(guān)閉或無法登錄，所有聯(lián)系方式被拉黑。

l資金通過多層賬戶洗白轉(zhuǎn)移，追查難度極大。

風(fēng)險提示：

一、警惕“三無”投資平臺

l核實平臺資質(zhì)：通過證監(jiān)會、金監(jiān)局官網(wǎng)查詢金融機(jī)構(gòu)是否持牌，避免使用非官方推薦的APP。

l謹(jǐn)防“保本高收益”：任何承諾“零風(fēng)險、高收益”的項目均屬違規(guī)，正規(guī)投資必有風(fēng)險提示。

二、拒絕“私人渠道”交易

l投資款項必須轉(zhuǎn)入對公賬戶，若被要求向個人賬戶轉(zhuǎn)賬、虛擬幣充值或線下交易，立即終止操作。

l不輕信“內(nèi)幕消息”：真正有價值的投資信息不會通過社交群聊傳播。

三、保護(hù)個人信息與資金安全

l不向陌生人透露身份證、銀行卡、短信驗證碼等信息。

l安裝國家反詐中心APP，開啟預(yù)警功能，攔截可疑鏈接和來電。

四、留存證據(jù)，及時維權(quán)

l保存聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、平臺截圖等證據(jù)，第一時間向公安機(jī)關(guān)報案（撥打110或反詐專線96110）。

l切勿自行聯(lián)系“客服”或私下交涉，避免二次受騙。

結(jié)語

廣發(fā)銀行珠海分行提醒您：天上不會掉餡餅，越是“容易賺”的錢，越可能血本無歸。守住錢袋的關(guān)鍵，在于理性判斷和主動防范。如遇可疑情況，請立即求助警方，不給騙子可乘之機(jī)。

來源：廣發(fā)銀行珠海分行