曾經(jīng)作為黑灰產(chǎn)業(yè)御用社交轉(zhuǎn)件的 Telegram，現(xiàn)在早已不在安全。 關(guān)于 Telegram的風(fēng)險(xiǎn)提示，郭律師團(tuán)隊(duì)從2024年就多次發(fā)出提示，大家且行且珍惜。

前文回顧：

Telegram上最大的華人暗網(wǎng)市場(chǎng)覆滅史！

2018年，一家名為匯旺擔(dān)保的機(jī)構(gòu)悄然在Telegram上開(kāi)展虛擬貨幣交易擔(dān)保業(yè)務(wù)，后更名為好旺擔(dān)保。好旺擔(dān)保用七年時(shí)間成為華語(yǔ)暗網(wǎng)交易市場(chǎng)的巨頭，境外網(wǎng)絡(luò)灰黑產(chǎn)犯罪嫌疑人無(wú)人不知、無(wú)人不曉。匯旺擔(dān)保主要是為境外黑灰產(chǎn)交易提供擔(dān)保服務(wù)，具體來(lái)說(shuō)是通過(guò)telegram進(jìn)行組織為詐騙、洗錢(qián)、深度偽造、詐騙基礎(chǔ)設(shè)施等提供擔(dān)保服務(wù)，可以說(shuō)99%的電詐資金洗白都離不開(kāi)他們提供的擔(dān)保服務(wù)。從本質(zhì)上講，他們提供的是詐騙產(chǎn)業(yè)鏈上下游的可信服務(wù)。不過(guò)，為詐騙行業(yè)提供可信服務(wù)，聽(tīng)起來(lái)有些諷刺。

一、華語(yǔ)暗網(wǎng)交易市場(chǎng)巨頭的誕生

成立于2018年，好旺擔(dān)保依托即時(shí)通訊工具的隱蔽性，該平臺(tái)開(kāi)發(fā)出自動(dòng)化交易的"智能擔(dān)保協(xié)議"，日均處理逾10萬(wàn)筆交易，資金池峰值達(dá)8.3億美元。至2023年，其業(yè)務(wù)已擴(kuò)展至房地產(chǎn)、跨境賭博甚至人口販賣(mài)領(lǐng)域。Elliptic報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，四年間該平臺(tái)促成非法交易超270億美元，占東南亞電詐洗錢(qián)市場(chǎng)的68%。該平臺(tái)專(zhuān)注于加密貨幣、NFT（非同質(zhì)化代幣）以及其他虛擬資產(chǎn)交易的資金托管服務(wù)，其公群數(shù)量遠(yuǎn)超其他所有擔(dān)保機(jī)構(gòu)，每日處理的交易筆數(shù)和管理的押金總量也位居首位。該平臺(tái)通過(guò)高度優(yōu)化的流程設(shè)計(jì)，確保每一筆交易的高效與安全，為買(mǎi)賣(mài)雙方提供全方位的交易保護(hù)。

好旺擔(dān)保的運(yùn)營(yíng)模式完全依賴(lài)于Telegram平臺(tái)，其核心賬戶(hù)和群組控制著大量金融類(lèi)用戶(hù)名與高價(jià)值NFT資源。其運(yùn)營(yíng)模式堪稱(chēng)暗網(wǎng)金融工程的范本：通過(guò)控制價(jià)值14億美元的虛擬資產(chǎn)用戶(hù)名資源，構(gòu)建了包含37個(gè)核心賬戶(hù)的金融網(wǎng)絡(luò)。平臺(tái)不僅抽取每筆交易3%-5%的傭金，更通過(guò)資金沉淀的利息差年獲利9億美元。這種"地下中央銀行"模式，甚至成為朝鮮黑客組織Lazarus Group洗白3700萬(wàn)美元贓款的關(guān)鍵通道。然而，正是這種規(guī)模和運(yùn)營(yíng)能力，也使其成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)和平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商的重點(diǎn)打擊對(duì)象。

二、華語(yǔ)暗網(wǎng)交易市場(chǎng)巨頭的覆滅

2025年春天，一場(chǎng)"破冰行動(dòng)"拉開(kāi)序幕。美國(guó)財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）于2025年5月1日提議將好旺擔(dān)保的母公司匯旺集團(tuán)列為“主要洗錢(qián)關(guān)注對(duì)象”。FinCEN的指控顯示，匯旺集團(tuán)的洗錢(qián)活動(dòng)涉及超400億美元的非法資金，其中甚至包括朝鮮網(wǎng)絡(luò)盜竊和針對(duì)美國(guó)公民的加密詐騙資金。這一提議旨在切斷匯旺集團(tuán)與美國(guó)金融系統(tǒng)的聯(lián)系，進(jìn)一步限制其非法運(yùn)營(yíng)。隨后，好旺擔(dān)保的美元清算通道遭全面凍結(jié)。

2025年5月13日，Telegram對(duì)其核心賬戶(hù)和群組采取了大規(guī)模封禁行動(dòng)。這一行動(dòng)是基于Elliptic的深度報(bào)告，該報(bào)告揭露了好旺擔(dān)保在全球洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)中的核心角色。報(bào)告指出，好旺擔(dān)保及其母公司匯旺集團(tuán)（Huione Group）從2021年至2025年洗錢(qián)金額超過(guò)400億美元，包括朝鮮網(wǎng)絡(luò)盜竊所得資金（約3700萬(wàn)美元）和加密貨幣投資詐騙的非法收益（約3億美元，涉及美國(guó)公民）。

2025年5月13日當(dāng)日，Telegram封禁了與好旺擔(dān)保相關(guān)的數(shù)千個(gè)賬戶(hù)和用戶(hù)名，包括其核心賬戶(hù)、數(shù)十個(gè)超級(jí)群組以及價(jià)值超過(guò)1000萬(wàn)人民幣的“優(yōu)質(zhì)用戶(hù)名”。這一行動(dòng)直接導(dǎo)致好旺擔(dān)保的所有NFT資產(chǎn)、頻道和群組被封鎖，公司隨后宣布立即終止所有運(yùn)營(yíng)。Telegram的封禁行動(dòng)不僅針對(duì)好旺擔(dān)保，還包括其相關(guān)實(shí)體如新幣擔(dān)保，這體現(xiàn)了Telegram平臺(tái)不斷合規(guī)的轉(zhuǎn)型決心。

受上述雙重打擊，好旺擔(dān)保于當(dāng)日發(fā)布公告，宣布立即終止所有業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。公告中提到，Telegram的封禁導(dǎo)致其所有NFT資產(chǎn)、頻道和群組被封鎖，無(wú)法繼續(xù)運(yùn)營(yíng)。

三、接棒的新幣擔(dān)保也被Telegram雷霆打擊

繼好旺擔(dān)保被封禁后，新幣擔(dān)保一度被認(rèn)為有潛力成為下一個(gè)華語(yǔ)最大暗網(wǎng)市場(chǎng)。工商注冊(cè)信息顯示，Xinbi 有限公司于2022年8月在科羅拉多州注冊(cè)成立。根據(jù)Elliptic的報(bào)告，新幣擔(dān)保自2022年以來(lái)促成了至少84億美元的交易，成為繼好旺擔(dān)保之后被曝光的第二大黑市平臺(tái)。該平臺(tái)為東南亞詐騙團(tuán)伙提供服務(wù)，包括實(shí)施“殺豬盤(pán)”的犯罪集團(tuán)。新幣擔(dān)保擁有23.3萬(wàn)用戶(hù)，商戶(hù)業(yè)務(wù)涵蓋洗錢(qián)、星鏈（Starlink）衛(wèi)星設(shè)備、偽造證件以及用于鎖定受害者的個(gè)人信息數(shù)據(jù)庫(kù)。其運(yùn)營(yíng)模式與好旺擔(dān)保類(lèi)似，完全依托Telegram平臺(tái)，提供從技術(shù)工具到洗錢(qián)服務(wù)的全流程解決方案。

新幣擔(dān)保在5月13日接棒后，還沒(méi)來(lái)得及消化用戶(hù)，便在72小時(shí)之后，受到Telegram的封禁。根據(jù)報(bào)道，兩大黑市平臺(tái)新幣擔(dān)保和匯旺擔(dān)保均被Telegram移除，目前已無(wú)法訪問(wèn)。這表明基于Telegram的華語(yǔ)暗網(wǎng)市場(chǎng)兩大巨頭相繼覆滅，市場(chǎng)格局受到重創(chuàng)。

好旺擔(dān)保、新幣擔(dān)保的覆滅標(biāo)志著華語(yǔ)暗網(wǎng)市場(chǎng)的一次重大變革作為T(mén)elegram上最大的擔(dān)保平臺(tái)，好旺擔(dān)保因其在洗錢(qián)和非法交易中的核心角色而遭到Telegram和美國(guó)執(zhí)法部門(mén)的聯(lián)合打擊。隨后，新幣擔(dān)保也被封禁，進(jìn)一步表明監(jiān)管機(jī)構(gòu)和平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商目前對(duì)暗網(wǎng)違法交易市場(chǎng)的堅(jiān)決打擊態(tài)度。

不過(guò)從客觀上講，暗網(wǎng)市場(chǎng)的需求依然存在，頭部平臺(tái)覆滅往往催生更隱蔽的分形結(jié)構(gòu)。未來(lái)的華語(yǔ)暗網(wǎng)市場(chǎng)可能將轉(zhuǎn)向更隱秘的平臺(tái)或采用新的運(yùn)營(yíng)模式，正如有人所言："當(dāng)監(jiān)管科技提升0.5個(gè)版本時(shí)，暗網(wǎng)技術(shù)已在謀劃3.0迭代。"這場(chǎng)地下金融的貓鼠游戲，注定是場(chǎng)沒(méi)有終局的持久戰(zhàn)。此外，有傳言新幣擔(dān)保已經(jīng)恢復(fù)運(yùn)營(yíng)。

*本文為郭律師團(tuán)隊(duì)原創(chuàng)文章，禁止轉(zhuǎn)載。

作者簡(jiǎn)介

郭志浩

郭志浩律師，中國(guó)致公黨員，北京市盈科律師事務(wù)所全球總部合伙人、中國(guó)區(qū)董事、西北政法大學(xué)兼職教授、中南大學(xué)法學(xué)院兼職教授，現(xiàn)任盈科全球涉外刑事中心中國(guó)區(qū)主任、盈科全球校所合作委員會(huì)執(zhí)行主任、盈科深圳第六屆管委會(huì)委員、學(xué)術(shù)工作委員會(huì)主任、刑民交叉中心副主任、數(shù)字經(jīng)濟(jì)法律事務(wù)部主任、股權(quán)高級(jí)合伙人等，同時(shí)兼任西北政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與國(guó)家安全研究院執(zhí)行院長(zhǎng)、中國(guó)政法大學(xué)研究員兼涉外法治人才培養(yǎng)實(shí)踐導(dǎo)師、山西農(nóng)業(yè)大學(xué)客座教授、深圳市法學(xué)會(huì)數(shù)字法學(xué)研究會(huì)理事、深圳鏈協(xié)法律專(zhuān)委會(huì)主任等。多次榮獲盈科全國(guó)優(yōu)秀律師、十佳律師、卓越貢獻(xiàn)大獎(jiǎng)、領(lǐng)軍人才等，2022年入選《對(duì)話(huà)律師》年度封面人物、2024年人物專(zhuān)訪被收入《奮進(jìn)中國(guó)》。曾辦理眾多百億級(jí)經(jīng)濟(jì)犯罪、國(guó)際紅通、涉黑涉惡等國(guó)內(nèi)外重大敏感類(lèi)案件，且為近三十例刑事案件作出成功的無(wú)罪辯護(hù)，部分經(jīng)典案例被編入《辯策》《盈論》《案說(shuō)合規(guī)》《影響力聚焦》等著作。此外，其發(fā)表數(shù)篇專(zhuān)業(yè)學(xué)術(shù)論文（部分為核心期刊），出版國(guó)內(nèi)首本區(qū)塊鏈行業(yè)法律實(shí)務(wù)類(lèi)暢銷(xiāo)專(zhuān)著《區(qū)塊鏈法律實(shí)務(wù)》和反洗錢(qián)專(zhuān)著《反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)法律實(shí)務(wù)》（均出版于中國(guó)法律出版社）。多次受邀新華社、路透社等國(guó)家級(jí)通訊社的采訪，民主與法治、中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)、中國(guó)產(chǎn)經(jīng)新聞、CCTV華夏之聲、法治日?qǐng)?bào)、新京報(bào)、深圳特區(qū)報(bào)、廣州日?qǐng)?bào)、浙江日?qǐng)?bào)、南方都市報(bào)、南方周末報(bào)、財(cái)經(jīng)雜志、時(shí)代財(cái)經(jīng)、界面新聞、第一財(cái)經(jīng)、鳳凰新聞、華爾街見(jiàn)聞等數(shù)十家官方媒體均有相關(guān)報(bào)道。