11月3日，市公安局發(fā)布消息，該局于日前運(yùn)用警銀聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制快速響應(yīng)、密切協(xié)作、深度摸排，6小時(shí)內(nèi)成功攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金325萬(wàn)元，同時(shí)抓獲1名負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移資金的違法犯罪嫌疑人，及時(shí)避免一起超300萬(wàn)元的重大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。

大額取現(xiàn)有異常

10月14日上午10時(shí)40分，市公安局刑偵支隊(duì)民警在工作中發(fā)現(xiàn)一條線(xiàn)索：小店區(qū)李女士預(yù)計(jì)“直流取現(xiàn)”150萬(wàn)元。經(jīng)初步核查，全市范圍內(nèi)與李女士同名的人員多達(dá)180人，但除了受害人姓名，警方?jīng)]有其他有效信息，這給精準(zhǔn)確定受害人、攔截資金帶來(lái)極大難度。

刑偵支隊(duì)立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，向全市上千個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)同步下達(dá)核查預(yù)警指令，同時(shí)持續(xù)開(kāi)展分析研判。

下午1時(shí)，線(xiàn)索核查在緊張推進(jìn)中迎來(lái)突破，交易時(shí)間就在下午4時(shí)，涉案金額120萬(wàn)元。此時(shí)，距離李女士給騙子轉(zhuǎn)賬僅剩3小時(shí)。

全市各銀行網(wǎng)點(diǎn)的工作人員也在時(shí)刻關(guān)注著每一筆大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。終于，下午3時(shí)01分，平安銀行太原分行營(yíng)業(yè)部工作人員發(fā)現(xiàn)了異常：名為“李某”的女子在辦理125萬(wàn)元大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)資金用途表述模糊，且李女士神色慌張，高度可疑，與預(yù)警信息高度吻合。刑偵支隊(duì)立即聯(lián)合小店分局民警火速趕往銀行開(kāi)展見(jiàn)面核查。

民警精準(zhǔn)攔截

民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)時(shí)，125萬(wàn)元現(xiàn)金已被取出整齊碼放在柜臺(tái)上，正準(zhǔn)備交付。

看到民警突然出現(xiàn)，李女士更加慌張。面對(duì)民警的追問(wèn)，李女士稱(chēng)取款是為了和男友一起投資，并沒(méi)有被騙。經(jīng)過(guò)民警耐心講解，李女士終于吐露實(shí)情。

原來(lái)，2025年9月28日，李女士在某互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)認(rèn)識(shí)了張某，張某自稱(chēng)為現(xiàn)役軍人，很快騙取了李女士的信任，兩人迅速確定“男女朋友”關(guān)系。隨后張某以“內(nèi)部投資理財(cái)”“高回報(bào)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”為誘餌，誘導(dǎo)李女士下載了一款涉詐App參與“投資”。10月2日，李女士已向“男友”交付了價(jià)值90萬(wàn)元的黃金，雙方約定于10月14日下午4時(shí)，再次將125萬(wàn)元送往約定地點(diǎn)交給聯(lián)系人。

另外，李女士還告訴民警，她當(dāng)天還在中國(guó)銀行預(yù)約了200萬(wàn)元的取現(xiàn)業(yè)務(wù)，也準(zhǔn)備取出后交給指定聯(lián)系人。民警立即依法要求銀行取消取現(xiàn)業(yè)務(wù)，避免李女士遭受更大損失。

根據(jù)李女士提供的線(xiàn)索，當(dāng)日下午4時(shí)許，民警將“車(chē)手”王某成功抓獲。目前，案件正在進(jìn)一步深挖中。

線(xiàn)上詐騙+線(xiàn)下取現(xiàn)

“直流取現(xiàn)”是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中一種新興的洗錢(qián)方式，詐騙分子在遠(yuǎn)程騙取受害人信任后，不再像過(guò)去那樣要求受害人進(jìn)行線(xiàn)上轉(zhuǎn)賬，而是繞過(guò)銀行的反詐監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，直接指揮受害人前往銀行網(wǎng)點(diǎn)，將賬戶(hù)內(nèi)的資金以大額取現(xiàn)的方式直接提取現(xiàn)金，然后當(dāng)面將現(xiàn)金交付給詐騙分子安排的在附近等候的所謂“車(chē)手”。這種方式人卡分離、人款分離，隱蔽性更強(qiáng)，資金一旦被取現(xiàn)，追查和追繳難度極大。

太原公安在此提醒廣大市民，“直流取現(xiàn)”一般分為三步：誘導(dǎo)取現(xiàn)、偽裝身份接觸現(xiàn)金、快速轉(zhuǎn)移資金。詐騙分子會(huì)以“線(xiàn)上轉(zhuǎn)賬會(huì)被凍結(jié)”“線(xiàn)下更安全”等話(huà)術(shù)，要求受害人提取現(xiàn)金，隨后“車(chē)手”偽裝成投資顧問(wèn)等身份，通過(guò)快遞、網(wǎng)約車(chē)等方式接觸現(xiàn)金。現(xiàn)金交易全程在監(jiān)控盲區(qū)完成，“車(chē)手”收取現(xiàn)金后立即轉(zhuǎn)交洗錢(qián)團(tuán)伙，通過(guò)虛擬幣平臺(tái)兌換加密貨幣后轉(zhuǎn)移。

此外，虛假婚戀交友誘導(dǎo)投資也是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中財(cái)損較大的詐騙方式。詐騙分子給自己包裝成軍人、國(guó)企員工等“成功人士”，通過(guò)社交平臺(tái)主動(dòng)接觸目標(biāo)，在接觸過(guò)程中噓寒問(wèn)暖、分享細(xì)節(jié)、建立信任，甚至偽造“共同未來(lái)”，讓受害者產(chǎn)生情感依賴(lài)，進(jìn)而以“內(nèi)部消息、穩(wěn)賺不賠”為誘餌，誘導(dǎo)受害者參與虛假投資，待受害者加大投入后隨即卷款消失。

警方提醒市民務(wù)必增強(qiáng)防范意識(shí)，認(rèn)清“直流取現(xiàn)”洗錢(qián)手法及“虛假婚戀交友”的詐騙套路，守護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)安全，有問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)撥打96110咨詢(xún)求助。（記者 楊沫）

來(lái)源：太原晚報(bào)