別裝糊涂！法律不護(hù)，崩了白崩！警惕這12個(gè)項(xiàng)目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！“先機(jī)”本質(zhì)是給“貪心”設(shè)的局！

在每日的咨詢中，總有人揣著明白裝糊涂，明明國家對虛擬貨幣相關(guān)活動不受法律保護(hù)三令五申，可偏偏有人捧著騙子畫的餅說：“香港都認(rèn)了，內(nèi)地遲早的事”“先上車賺一波，占上先機(jī)”。

然而法律不是菜市場的價(jià)簽，能討價(jià)還價(jià)；也不是換季的衣服，今年不穿明年可能流行，它畫的是紅線，不是起跑線。

香港的監(jiān)管框架和內(nèi)地的金融安全底線本就不是一回事，拿“未來可期”當(dāng)護(hù)身符，說白了就是貪念壓過了常識，你以為占的是先機(jī)，其實(shí)踩的是陷阱的機(jī)關(guān)，就等你再往前挪半步，直接掉下去，說到底，這些包裝得花里胡哨的項(xiàng)目，剝掉“AI”“區(qū)塊鏈”“未來趨勢”的殼，內(nèi)核就倆字：收割！

從古至今，金融創(chuàng)新從不依賴法律擦邊球；而紅利時(shí)代也絕無可能通過“賭國法何時(shí)松口”來兌現(xiàn)。

別信“先賺再說”的鬼話，法律不認(rèn)可的事，賺來的每一分都可能是別人的血汗。紅線之外，沒有機(jī)遇，只有刑責(zé)，守住自己的錢袋子，先看法律認(rèn)不認(rèn)，再談賺不賺，這不是保守，是成年人該有的清醒，畢竟，陷阱再隱蔽，你不往跟前湊，它也拿你沒轍。

虛假投資理財(cái)

1、套牌的“玉山金控”APP

推出虛假“國債”“活期”“定期”類投資理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)名注冊贈送2萬元“國債”。APP下載提示未備案且攜帶病毒。

參與者表示，前段時(shí)間平臺推出團(tuán)隊(duì)長幫扶計(jì)劃，1萬元的投資項(xiàng)目個(gè)人只需擔(dān)負(fù)3千元，剩下由團(tuán)隊(duì)長承擔(dān)，但卻被要求在一個(gè)月內(nèi)購買多個(gè)萬元以上產(chǎn)品。

不僅如此，原本每日還可順利提現(xiàn)的項(xiàng)目在本月10日之后，提現(xiàn)屢遭拒絕，聲稱只有還了幫扶款才能提現(xiàn)。但用戶在半個(gè)月內(nèi)償還6千余元幫付款后提現(xiàn)仍未成功。而項(xiàng)目方此前還透露將在7月25日后取消榮譽(yù)賬戶重新整合，疑似即將出現(xiàn)重大變故。

對此，玉山銀行在6月6日便已發(fā)布公告，明確表示由不法分子冒用“玉山金控”、“玉山銀行”名義實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙，通過虛構(gòu)工程項(xiàng)目獲得高額返利誘導(dǎo)公眾下載虛假“玉山金控APP”，望警惕！

相關(guān)閱讀《關(guān)于不法分子冒用玉山金融控股股份有限公司及玉山商業(yè)銀行股份有限公司名義進(jìn)行詐騙事宜的嚴(yán)正聲明》

2、虛構(gòu)的“中國6G”APP

打著“中國6G辦事處”名義推出虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，每日返息，到期返本。李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)也曾多次曝光。

6月15日，平臺關(guān)閉提現(xiàn)功能，要求用戶認(rèn)購反洗錢系統(tǒng)可于7月7日開啟提現(xiàn)。但7日當(dāng)天，平臺再次發(fā)布公告，以“反洗錢資金未達(dá)標(biāo)”要求參與者繼續(xù)購買VIP專線，并承諾7月22日提現(xiàn)。

但今日，平臺徹底關(guān)閉錢包功能，強(qiáng)制要求用戶辦理數(shù)權(quán)通產(chǎn)品解鎖每日釋放額度，并將提現(xiàn)之期再次延遲至8月1日。

不知下一次，騙子又會編什么故事繼續(xù)延期，還是徹底跑路呢？

虛擬幣非法金融活動

1、Des Alpes阿某卑斯

核心產(chǎn)品為一款加密貨幣，每個(gè)用戶繳納129美金作為加盟費(fèi)，隨后招募兩名新成員，超出的團(tuán)隊(duì)成員分配到下屬團(tuán)隊(duì)中，形成2×20矩陣結(jié)構(gòu)發(fā)展下線。繳納對應(yīng)層級的升級費(fèi)用后開始領(lǐng)取該層級矩陣傭金，建立10個(gè)層級層層返利。該項(xiàng)目利用虛擬幣交易，為境外項(xiàng)目，其模式依靠拉人頭多層級返利，涉嫌傳銷。

2、Craft（我某世界）

發(fā)行“MC”“l(fā)ee”虛擬貨幣，設(shè)定總量、分配規(guī)則及交易機(jī)制；搭建6 - 10層投資層級，分別投入100U至1200U不等，以“推薦獎50%”“不燒傷”等規(guī)則誘導(dǎo)拉人頭發(fā)展下線 。

其行為違反虛擬貨幣監(jiān)管規(guī)定，非法發(fā)行、交易虛擬貨幣，屬非法金融活動；符合“入門費(fèi)、拉人頭、層級計(jì)酬”傳銷特征罪；還可能因高回報(bào)募資構(gòu)成非法集資類犯罪 。

3、ApexNova AI

宣稱“AI聚合量化交易所”。用戶入金1000 - 3000U，承諾 0.8%~2.4%日化收益；動態(tài)以“拉人頭”為核心，發(fā)放10%直推獎勵、成團(tuán)獎、團(tuán)隊(duì)層級分紅等等；另有節(jié)點(diǎn)權(quán)益，花費(fèi)500U購買節(jié)點(diǎn)，可抵入金、獲平臺幣、參與提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)分紅等，營造“股東身份”假象。

該項(xiàng)目以“AI量化交易”為幌子，通過傳銷發(fā)展下線，涉嫌非法集資。在無牌照的情況下開展金融業(yè)務(wù)，為虛擬幣提供交易、撮合服務(wù)，屬非法金融活動。

4、GCC虛擬幣

以發(fā)行GCC虛擬貨幣為核心，通過50%CAKE+50%GCC合成NFT的雙幣質(zhì)押模式，承諾每日2%收益，號稱50天回本。

設(shè)置直推20%、間推10%的推廣獎勵及V1至V7層級的團(tuán)隊(duì)分紅，最高70%。并關(guān)聯(lián)實(shí)物資產(chǎn)宣稱“RWA代幣化”，以“底池翻倍帶動幣價(jià)暴漲至萬倍”夸大收益，最低參與門檻500U。

其行為涉嫌非法發(fā)行與交易虛擬貨幣，存在入門費(fèi)、拉人頭、層級計(jì)酬的傳銷特征、涉嫌虛假宣傳，非法利用實(shí)物資產(chǎn)進(jìn)行代幣化炒作，風(fēng)險(xiǎn)極高。

5、Free Coin(Free Agreement）代幣

以“AI Agent生態(tài)”為包裝，發(fā)行FreeCoin代幣，構(gòu)建“用戶購幣推高底池→代幣增值”的核心模式，宣稱收益達(dá)3800倍。

設(shè)置滑點(diǎn)3.8%、LP 1.5%、預(yù)售大使1.5% 的分紅機(jī)制；其中“預(yù)售大使”按團(tuán)隊(duì)預(yù)售份數(shù)分級，激勵團(tuán)隊(duì)拉人沖業(yè)績；同時(shí)按團(tuán)隊(duì)業(yè)績設(shè)4級節(jié)點(diǎn)，不僅享團(tuán)隊(duì)新增業(yè)績分紅，還可疊加代幣增值、滑點(diǎn)分紅、節(jié)點(diǎn)分紅 ，刺激用戶大額投入、拉人沖級；推廣設(shè)20代見點(diǎn)獎及直推一代獎勵 ，并按有效地址數(shù)分級分紅，通過20代層級擴(kuò)散和地址裂變瘋狂拉人頭。

該模式違反虛擬貨幣監(jiān)管規(guī)定，非法發(fā)行、交易代幣，屬非法金融活動；符合傳銷核心特征；存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)，違反金融監(jiān)管秩序。

網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

1、“海外拼夕夕賠付計(jì)劃（TEMU賠付）”

打著海外版“拼多多”旗號，宣稱可AI自動采集違規(guī)店鋪賺取收益。

用戶通過歐易交易所兌換USDT進(jìn)行充值，根據(jù)下單數(shù)量需投資5萬元左右，最低1萬1千元，周期7天，月收益超30%。邀請新人享三級分傭。該項(xiàng)目系詐騙，利用虛擬幣交易存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)，一旦跑路資金難以追回。

2、STA跨境電商

用戶需購買 V1（500元）至V5（20000元）不同等級套餐 ，依托所謂的“AI數(shù)據(jù)模型+去中心化算法”開展跨境交易，宣稱可獲得1%—1.4%全球分紅，8%-22.5%商品利潤，以及推薦獎勵、層級提成等等。

該項(xiàng)目通過“拉人頭發(fā)展下線”擴(kuò)張團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建多級層級推廣體系。承諾“全球分紅、商品利潤”等 固定收益導(dǎo)向的回報(bào) ，符合非法集資“非法性、公開性、利誘性、社會性”的特征。

資金盤

1、南某證券股票智投（百某通&佰某康）

以“股票量化交易、合伙人裂變”為核心，聲稱通過“聚散成莊”聚合散戶資金，依托所謂AI量化交易操作股票每日拉升后出貨獲利，承諾靜態(tài)復(fù)利收益，同時(shí)設(shè)置10級合伙人層級，按入金金額給予推廣獎勵，按團(tuán)隊(duì)人數(shù)發(fā)放周管理薪資及晉升獎勵，并要求投資者保留底倉僅可提現(xiàn)超額收益。

該模式以入金為入門費(fèi)、拉人頭晉升級別、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬的方式構(gòu)成傳銷；無金融許可公開承諾固定收益屬非法集資；未取得資質(zhì)開展股票交易等金融業(yè)務(wù)構(gòu)成非法經(jīng)營。一旦崩盤，投資者難以通過法律途徑維權(quán)，資金終將血本無歸。

異地聚集式傳銷

1、揚(yáng)州2900北派

網(wǎng)友到揚(yáng)州與戀人見面，住在朋友和與人合租的出租屋內(nèi)。期間，宿舍內(nèi)成員開始為二人灌輸三商法、五級三晉制、打工無用論等概念，并聲稱與廣州某公司合作，繳納2900元認(rèn)購一套產(chǎn)品加入事業(yè)可獲得高額回報(bào)。網(wǎng)友發(fā)覺陷入傳銷想帶戀人離開，但卻發(fā)現(xiàn)戀人逐漸癡迷其中，無論是思想還是行為均開始發(fā)生變化，為了維系感情，網(wǎng)友違心與其一同加入。

隨后某天，警察突然上門介入并將窩點(diǎn)打擊，但戀人經(jīng)過多天“洗腦”，面對警察依舊執(zhí)迷不悟，不愿相信其為傳銷。網(wǎng)友無奈只得先行離，再想辦法勸說戀人。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該傳銷組織集中在揚(yáng)州邗江區(qū)康樂小區(qū)，被警方打擊后搬離，組織成員多為00后，領(lǐng)導(dǎo)級別成員年齡大致在三、四十歲之間，吃住條件較差，大多以素食為主，只有個(gè)別幾天吃肉改善伙食。善于利用感情牌邀約新人，半控制人身自由，集中為其“洗腦”。

2、青島50300五星制傳銷

去年10月，網(wǎng)友戀人被朋友帶入該傳銷組織。今年1月，邀請網(wǎng)友前往青島考察并試圖發(fā)展其為下線。網(wǎng)友到達(dá)后，對方打著“分錢游戲”“小額互助理財(cái)”等旗號，向其講解“五星制”，宣稱投資一份3300元，21份50300元升至3星，每人拉三名下線，出局可賺800萬。網(wǎng)友發(fā)覺陷入傳銷但戀人執(zhí)迷不悟，貸款以網(wǎng)友名義加入。但隨后的半年里，戀人沒有賺到任何錢，經(jīng)濟(jì)越發(fā)困難，貸款無法償還，逐漸開始意識到自己被蒙蔽，因此找到推薦人希望退款離開。

然而原本承諾“可繼承無風(fēng)險(xiǎn)”的推薦人更改口風(fēng)，拒絕退款，戀人這才清醒的認(rèn)識到這是一個(gè)徹頭徹尾的騙局。

特此聲明

本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害。請相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注！如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/p>