日前，農(nóng)行響水灌江支行憑借工作人員高度的警惕性和與縣反詐中心的高效協(xié)作，成功識(shí)別并攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為一名女性客戶(hù)避免了６．８萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)了人民群眾的“錢(qián)袋子”。

７月２１日，一名年輕女性客戶(hù)來(lái)到農(nóng)行響水灌江支行柜臺(tái)要求辦理６．８萬(wàn)元的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。按照防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工作要求和操作流程，網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理業(yè)務(wù)前，例行向客戶(hù)核實(shí)該筆資金的用途。面對(duì)詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)僅含糊地表示用于“周轉(zhuǎn)”。這一模糊且缺乏具體細(xì)節(jié)的回答，立刻引起了柜員及主管的高度警覺(jué)。鑒于近期電信詐騙案件高發(fā)，且“周轉(zhuǎn)”這一說(shuō)辭常被詐騙分子教唆受害人使用以規(guī)避銀行審查，網(wǎng)點(diǎn)工作人員判斷該交易存在重大可疑點(diǎn)。他們一邊穩(wěn)住客戶(hù)，以需要進(jìn)一步核實(shí)或系統(tǒng)處理為由暫緩辦理取款，一邊聯(lián)系縣反詐中心請(qǐng)求協(xié)助核查。接到銀行預(yù)警后，縣反詐中心迅速指派工作人員趕往灌江支行，反詐民警與銀行工作人員密切配合，一方面耐心與客戶(hù)溝通，深入了解其所謂“周轉(zhuǎn)”的詳細(xì)情況；另一方面，結(jié)合反詐中心掌握的信息和預(yù)警模型進(jìn)行快速研判。

經(jīng)反詐中心工作人員現(xiàn)場(chǎng)細(xì)致核實(shí)和專(zhuān)業(yè)分析，最終確認(rèn)該名女性客戶(hù)確實(shí)遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。其計(jì)劃取出的６．８萬(wàn)元，正是在詐騙分子精心編織的騙局誘導(dǎo)下，準(zhǔn)備轉(zhuǎn)交給不法分子的“贖金”或“保證金”。在銀行工作人員和反詐民警的耐心解釋和勸阻下，客戶(hù)恍然大悟，認(rèn)識(shí)到自己險(xiǎn)些落入騙局。最終，在雙方的共同努力下，成功阻止了該筆資金的支付，為客戶(hù)全額挽回了６．８萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。此次成功攔截，充分體現(xiàn)了該支行一線(xiàn)員工強(qiáng)烈的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、專(zhuān)業(yè)的反詐敏感度、高效的應(yīng)急處置能力。

該支行將持續(xù)加強(qiáng)員工反詐技能培訓(xùn)，深化與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作聯(lián)動(dòng)，筑牢金融安全防線(xiàn)，全力守護(hù)好客戶(hù)的資金安全。(圖片來(lái)源：響水網(wǎng)報(bào)料群)

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