“話費慢充”可能是幫人洗錢

“內(nèi)部員工充話費，享78折優(yōu)惠！”“72小時內(nèi)到賬，500元話費只需400元?！边@種話費慢充服務(wù)看似薅到了羊毛，殊不知已經(jīng)淪為了他人洗錢的“幫兇”。7月3日，經(jīng)江蘇省溧陽市檢察院提起公訴，被告人沈某因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被法院判處拘役三個月，緩刑六個月，并處罰金3000元。

低折扣充值利誘入局

2023年6月，沈某想充話費，在網(wǎng)上看到了一個話費慢充打折活動的廣告。一番詢問后，他被拉進了一個聊天群，群內(nèi)的充值折扣在78折到83折，比官方折扣低得多。沒有固定工作、背負著房貸的壓力，還要供子女上學的沈某，面對如此大的折扣，心生了一條“取財”之道：在充值后注銷手機卡，將充值的錢提現(xiàn)到自己的銀行卡里，動動手指便能輕松賺取差價。于是，他聯(lián)系了群里發(fā)布充值廣告的“雨哥”。

“這么低的折扣，錢確定能到賬嗎？”沈某猶豫著發(fā)問。很快，“雨哥”回復說：“放心，你先墊付，三天內(nèi)話費保證到賬，很多人都是找我充的?！睂Ψ竭€發(fā)了幾張轉(zhuǎn)賬成功的截圖?？粗@些充值記錄，沈某決定一試。

一充一退輕松賺差價

見沈某有充值意向，“雨哥”說，如果充值金額大的話，可以給他75折的優(yōu)惠。沈某一聽，立刻表示愿意多充。他暗暗謀算：“如果多充一點，差價肯定也能賺得更多?！庇谑?，沈某向“雨哥”轉(zhuǎn)賬7500元，過了兩天，其手機卡上陸續(xù)收到了共計10000元的話費。沈某立刻注銷了這張手機卡，利用“雨哥”發(fā)來的話費充值記錄證明，成功通過了退話費的申請。沒過多久，其銀行卡賬戶真的收到了10000元。沈某盯著屏幕上的數(shù)字，呼吸都急促起來：“還真的這么容易就賺到錢了！”盡管心里隱隱覺得不妥，可巨大的差價誘惑，讓他忽略了內(nèi)心的不安。

有了第一次的“成功”，沈某開始頻繁聯(lián)系“雨哥”。隨著交易次數(shù)增多，沈某逐漸成了“老手”。為了不讓運營商發(fā)現(xiàn)異常，他在網(wǎng)上購買了歸屬地不同的手機卡，并用自己的身份信息實名認證，申請退話費的時間也會刻意延后。

交易過程中，沈某也曾產(chǎn)生過疑問：“為什么折扣這么低？”群里有人猜測，這些充進手機卡的話費大多是來路不明的錢財。沈某在網(wǎng)上查過，心里清楚這種充值話費的套路就是洗“黑錢”。但是，在生活壓力和金錢誘惑的雙重考驗下，他抱著僥幸心理選擇了繼續(xù)。

引起運營商注意

那“慢充”又是什么原因呢？原來，當確定沈某有充值意向時，“雨哥”就會與上游詐騙分子聯(lián)系，讓對方尋找被害人準備實施詐騙。一旦收到沈某的轉(zhuǎn)賬錢款，“雨哥”便立即通知詐騙分子，并將沈某的手機號碼提供給對方。詐騙分子利用這兩三天的時間，通過各種手段迅速實施詐騙，讓被害人直接把錢充值到沈某的手機卡上，自己則完美隱身。72小時不到，便完成了“話費慢充”背后的洗錢操作。

2024年3月，當沈某申請退出一筆9萬余元的話費時，運營商審查發(fā)現(xiàn)其賬戶有多筆大額資金充值記錄，立即將其賬戶凍結(jié)并報警。面對訊問，沈某心中滿是懊悔：“我知道這錢來得不干凈，可我總想著再多賺一點，就停不下來了?！?月12日，溧陽市公安局以沈某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪立案。

2024年9月19日，該案被移送至溧陽市檢察院審查起訴。經(jīng)查明，2023年6月至2024年3月，沈某在明知第三方充值的話費中包含犯罪所得資金的情況下，仍然采取找第三方低價充值話費后注銷清退話費的方式，協(xié)助上游犯罪分子轉(zhuǎn)移違法所得，并從中賺取差價。經(jīng)統(tǒng)計，沈某累計接受他人充值32萬余元，其中查明涉詐騙資金2.4萬元。2025年6月19日，溧陽市檢察院以沈某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪依法提起公訴。7月3日，法院依法作出以上判決。

（來源：檢察日報·明鏡周刊 作者：耿禎）