來源：央視新聞客戶端

251萬元存款在銀行卡內(nèi)神秘消失、看守所里一段發(fā)往緬甸勐拉的特殊視頻、境外詐騙窩點的殘酷真相——這些看似不相干的片段，卻牽扯出一張龐大的電信詐騙網(wǎng)絡(luò)。這一切，都要從一起離奇的報案說起，黑龍江七臺河的一位市民稱自己銀行卡內(nèi)251萬元存款憑空消失不見了。這筆巨款究竟流向了哪里？

畫面中這位淚流滿面的女子，姓李。此刻被羈押在七臺河市看守所。她哭訴的話，不是說給民警，而是說給那個讓她走上歧路的丈夫。

李某喊話丈夫自首

李某：我會照顧好家里，照顧好你母親，你要不回來，我跟你離婚。

在看守所里，李某哭著表示一切都是丈夫讓她做的，自己一直被蒙在鼓里。她的丈夫胡某，正身在緬甸勐拉，參與著一個龐大的電信詐騙網(wǎng)絡(luò)。這條發(fā)自看守所的視頻，能喚回李某迷途的丈夫嗎？而他們參與的，又是一樁怎樣的案件？

時間回到2024年9月，當時，七臺河市民翟女士神色慌張地沖進七臺河市公安局桃山分局報案，一進接警大廳，翟女士便向民警道出驚人消息，她銀行卡里的251萬元，竟然憑空消失了。

錢款分6筆

轉(zhuǎn)給了多個不同的個人賬戶

翟女士到七臺河市公安局桃山分局報案

251萬元！不管對公司還是個人而言，無疑都是一筆巨款，為了弄清錢款去向，辦案民警第一時間趕到銀行查詢流水，結(jié)果卻令人擔憂，錢分6筆，轉(zhuǎn)給了多個不同的個人賬戶。

七臺河市公安局桃山分局反詐中隊民警 趙彥峰：被害人卡內(nèi)的兩百余萬資金，是分多筆，有十五萬、三十萬、五十萬等多筆資金，轉(zhuǎn)給了不同的個人銀行賬戶，因為個人銀行賬戶是有賬戶名的，我們詢問被害人是否認識這些賬戶姓名，但是被害人都答不上來。

翟女士一開始稱自己沒有進行過轉(zhuǎn)賬

看起來這非常像是翟女士本人操作的，但她卻矢口否認，情緒激動。是她自導(dǎo)自演，還是另有隱情？案件的調(diào)查，一開始就陷入了僵局。

誰操作的轉(zhuǎn)賬 幾經(jīng)勸導(dǎo)當事人說出實情

翟女士始終咬定錢不是自己轉(zhuǎn)的，無論民警和家屬如何勸導(dǎo)，她都守口如瓶。案件陷入僵局，直到幾天后，翟女士才在家人的反復(fù)勸說下松口。

翟女士的手機上被裝了木馬軟件

七臺河市公安局桃山分局反詐中隊民警 趙彥峰：發(fā)現(xiàn)被害人手機中安裝有疑似木馬軟件，這種軟件能夠攔截被害人手機短信息等各類信息。所以我們初步確定，被害人被電信詐騙了。

七臺河市公安局桃山分局刑偵大隊副大隊長 鄒飛：分很多次，很多天，包括她家屬也對她進行勸導(dǎo)，之后才對我們說，她資金是怎么沒的。

陷入“公檢法”騙局

女子遭假警察恐嚇

翟女士稱接到了一個自稱是七臺河市公安局經(jīng)偵支隊民警的電話

原來，在報警之前，翟女士接到一個自稱是七臺河市公安局經(jīng)偵支隊民警的電話，對方聲稱翟女士卷入了一起金額高達上千萬的洗錢案。

翟女士講述事件經(jīng)過

被害人 翟女士：當時我就蒙了，因為我涉及什么案情啊，我也不知道。后來他說你涉及洗錢案，犯罪團伙抓住了，說這里有用你的卡轉(zhuǎn)出去300多萬。

除此之外，對方還說出了翟女士涉案的銀行卡卡號。但經(jīng)過核對，翟女士發(fā)現(xiàn)自己并沒有這張卡。自稱警察的人在電話中沉思一會，表示很可能有人盜用了翟女士的身份信息。

緊接著，電話被轉(zhuǎn)接至所謂的上海警方。對方在通話以及微信視頻中，給李女士發(fā)來了她的通緝令和案件現(xiàn)場照片。

被害人 翟女士：說嫌疑人家里的銀行卡，其中就有一張是你的卡。我說但是我沒做過這種事，然后他說光你自己說不行，法律不允許你自己說你沒干。

這名所謂的“警察”說，因為無法確定翟女士是否涉案，所以要配合他們調(diào)查。同時對方還十分嚴肅地警告翟女士，不能向任何人透露此事。

翟女士按照“警察”的說法進行了轉(zhuǎn)賬

被恐懼裹挾的翟女士大腦一片空白，完全喪失了判斷能力。她按照騙子的指令，將個人及公司貨款共計251萬元轉(zhuǎn)入到了一張銀行卡內(nèi)后，又下載了一個名叫“公安系統(tǒng)5.85”的涉詐App。兩天后，251萬元全部消失。她還渾然不知自己被騙。

被害人 翟女士：你說人一輩子能掙多少錢啊，那都不想活了。當時家里好幾個人看著，就怕我輕生。

追贓挽損

“錢到哪我們到哪”

追贓行動立即展開。資金流向顯示，被騙的251萬元錢已在浙江、陜西、天津三地分成6筆錢被取現(xiàn)。調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)這些錢竟然被一群60歲左右的老人給分批取走了。

七臺河市公安局桃山分局刑偵大隊副大隊長 鄒飛：先追著錢走，錢到哪我們到哪，爭取為被害人追贓挽損。

取款人出現(xiàn)

竟然全是老年人

在浙江，公共場所視頻拍下的第一名取款人，竟然是一位60歲左右的老人。

監(jiān)控拍到的取款老人

畫面中，取款的老人抱著沉甸甸的錢袋，好幾次差點滑落，每走一步都顯得十分吃力。和這名老人一樣，其余5名取款人員都是年邁的老人。那么，這些老人為什么會參與到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中？

警方在調(diào)取監(jiān)控

七臺河市公安局桃山分局反詐中隊民警 趙彥峰：我們找到這些一級卡卡主的時候，發(fā)現(xiàn)這些卡主的年齡都偏大，問他們?nèi)‖F(xiàn)的情況的時候，他們回答都如出一轍。

謊稱發(fā)放扶貧款

誘騙老人淪為“工具人”

民警詢問得知，6名老人在取款之前，都曾接到過一個類似的電話。打電話的人自稱是扶貧工作人員，要給他們發(fā)放扶貧款項，但想要順利拿到扶貧款，需要老人們滿足一個條件。

警方介紹案情

七臺河市公安局桃山分局反詐中隊民警 趙彥峰：因為你名下的銀行卡流水不夠，需要進行一定的包裝，所以這些老年人的銀行卡內(nèi)就會收到所謂的流水的轉(zhuǎn)入，但實際上這些流水是電信詐騙被害人的被騙資金。

顯然，這些老人被騙子“發(fā)放扶貧款”的謊言給利用了，出賣了自己的銀行卡，成了詐騙分子的“一級卡卡主”，不知不覺間，變成了“電詐工具人”。取款后，這些老人會按照指令迅速將錢交給下一個環(huán)節(jié)的人，這些人被詐騙分子稱為“車隊車手”。

老人被騙子“發(fā)放扶貧款”的謊言給利用，成了“電詐工具人”

七臺河市公安局桃山分局反詐中隊民警 李宇萌：視頻前方男子是車隊取現(xiàn)人員，后面是一級卡卡主，涉案資金就在包里。他們走到這個地方，就在這個角落，實現(xiàn)了將涉案資金轉(zhuǎn)移。一級卡卡主將包內(nèi)的現(xiàn)金交到了這個取現(xiàn)的車隊人員手里邊，他把現(xiàn)金放到他隨身的背包。

警方通過反復(fù)觀看沿途公共場所視頻鎖定了陪同老人取錢的車手李某

浙江的抓捕組通過反復(fù)觀看沿途公共場所視頻，最終鎖定了一名陪同老人取錢的車手李某。李某45歲，有吸毒前科，半年前剛剛刑滿出獄。

李某到案后，交代了全部犯罪事實。他是通過網(wǎng)絡(luò)接觸到了境外的電詐分子，每成功取款一次，他能夠拿到500到1000元不等的報酬。李某說，為了防止他們這些取款車手黑吃黑，境外電詐分子對他們采取了很多反制與威脅的措施。

七臺河市公安局桃山分局反詐中隊民警 李宇萌：身份信息、家庭住址、父母的工作單位、妻兒老小所有信息都會搞到，通過這種方式，并且讓你錄視頻。我知道我即將參與的是電信詐騙取現(xiàn)的行為，這個錢是涉案資金，如果我將此筆資金黑掉，或者私自占有的話，將會涉嫌盜竊、詐騙罪，我愿承擔一切的法律責(zé)任。

電詐團伙安排暗哨

監(jiān)看贓款流動過程

圖為“暗哨”和“車手”

除此之外，每次車手在取款的時候，境外電詐分子還會安排暗哨，盯著車手的一舉一動，直到贓款流向下一個環(huán)節(jié)。

七臺河市公安局桃山分局反詐中隊民警 趙彥峰：車手一般都是在當?shù)兀瑢⑦@些資金轉(zhuǎn)交給虛擬幣商人，虛擬幣商人收到贓款后，將對應(yīng)的虛擬幣轉(zhuǎn)入至境外的電信詐騙分子的賬戶內(nèi)，以此來實現(xiàn)電信詐騙資金的轉(zhuǎn)移。

“車手”將錢轉(zhuǎn)交給“虛擬幣商人”

警方在現(xiàn)場查獲的大額現(xiàn)金

李某交代，每次與虛擬幣商人見面時，對方都把自己偽裝得嚴嚴實實，根本看不清臉，雙方都是以暗號對接，所以他也無法向民警提供有價值的線索。盡管條件有限，但警方根據(jù)李某交代的轉(zhuǎn)款地點，反復(fù)查看公共場所視頻，最終鎖定這名虛擬幣商人王某。成功抓捕王某后，民警從他隨身的背包內(nèi)，搜出了50萬元現(xiàn)金。經(jīng)過審訊，這筆錢，正是電詐分子從翟女士手中騙來的贓款。

轉(zhuǎn)移贓款一千萬元 獲利數(shù)十萬元

圖為抓捕現(xiàn)場

與此同時，陜西抓捕組也傳來好消息，他們成功鎖定了另一名車手朱某以及虛擬幣商人林某叔侄。

從林某的身上，民警查獲涉案贓款一百多萬元。在大量證據(jù)面前，林某徹底放棄了抵抗，并交代了所有犯罪事實。

七臺河市公安局桃山分局刑偵大隊民警 徐輝：通過偵查，犯罪嫌疑人林某，在一個月內(nèi)，通過買賣U幣的方式，給境外的詐騙分子轉(zhuǎn)移贓款大概在一千萬元左右，這樣他每個月以百分之二的提成來說，一個月就能有二十幾萬元的獲利。

隨著浙江、陜西涉案人員的相繼落網(wǎng)，天津抓捕組也鎖定了車手白某、韓某。民警發(fā)現(xiàn)，他們在將錢轉(zhuǎn)移給虛擬幣商人后，又連夜趕到了黑龍江省齊齊哈爾市。

七臺河市公安局桃山分局反詐中隊民警 趙彥峰：追蹤這兩名犯罪嫌疑人到達了齊齊哈爾市，在第二天早上，我們抓捕組分別在兩家銀行，將兩名犯罪嫌疑人抓獲。當時從每人手中扣押了20萬元的資金，經(jīng)過我們初步分析，這扣押的40萬元資金，應(yīng)該是其他的電信詐騙被害人的被騙的資金。

資金鏈條高度相似

牽出另一起跨境詐騙案

警方在追查資金時，意外截獲了40萬元贓款，牽出另一起跨境詐騙案。一名英國留學(xué)生被“國際刑警通緝”的謊言裹挾，向母親騙取70萬元“保證金”，而這筆錢的流向，與翟女士被騙案的資金鏈條高度相似。順著線索追查，警方聯(lián)系上了這名被騙留學(xué)生的母親。

警方在追查資金時，意外截獲了40萬元贓款

七臺河市公安局桃山分局刑偵大隊副大隊長 鄒飛：通過后期偵查發(fā)現(xiàn)，這40萬元是廣州市一名被害人所被騙的資金。

被害人母親 張女士：我一共轉(zhuǎn)了六十萬元，他自己手上有十幾萬元，所以一共七十五萬元，他就轉(zhuǎn)給人家七十萬元，他自己卡上還有五萬元。

警方聯(lián)系上了被害人的母親張女士

警方意外截獲的這起詐騙案，被害人姓孫，是一名留學(xué)生。視頻中，張女士講述了她兒子被騙的詳細經(jīng)過。

留學(xué)生自證清白

向假警察交“保證金”

張女士說，案發(fā)當天，她兒子剛剛落地英國，在返回學(xué)校的路上接到的詐騙電話。因為自身清白，她兒子也沒有當回事。然而剛掛斷電話，一名自稱是大使館的人也打來電話證實此事，并把電話轉(zhuǎn)接給了所謂的國際刑警。

張女士講述事發(fā)經(jīng)過

被害人母親 張女士：他是一個人住的宿舍，剛好進了宿舍就跟對方視頻，對方就出示一些通緝令之類的給他，他就嚇住了，然后思維就跟著別人走了。他不直接告訴我這件事，而是騙我說，他們學(xué)校打擊英國留學(xué)生打黑工的現(xiàn)象，要求每個留學(xué)生要提供資產(chǎn)證明。

陷入騙局的被害人，已經(jīng)完全喪失了判斷能力，不斷地向視頻中的假警察進行辯解。見時機成熟，騙子又開始誘騙、恐嚇被害人，讓他交納保證金，否則馬上對他采取抓捕。為了證明自己的清白，被害人編造了一個理由騙母親轉(zhuǎn)錢后，就將錢打入了騙子所謂的安全賬戶中。

錢款剛剛到賬，遠在萬里之外，天津的車手白某、韓某便按照電詐分子的指示，第一時間趕到黑龍江齊齊哈爾，陪著一級卡卡主取走了其中40萬元的錢款。

被害人母親 張女士：雖然我報案的時候有立即凍結(jié)賬號，但是賬號肯定是沒錢的。非常意外地馬上就收到七臺河那邊抓到了兩個犯罪嫌疑人，我們也是靠工資吃飯的，錢找回來是很難得的，給我們很大的彌補。

資金流動橫跨多省

最終直指境外

案件臨近收網(wǎng)，警方的追查卻不敢停歇。這條由黑龍江七臺河蔓延開的資金逃亡路線，如同一道暗線橫跨多省，最終直指境外緬甸勐拉。警方調(diào)查顯示，一名到案的虛擬幣商人李某和身處境外的胡某相互勾連，轉(zhuǎn)移資金。而胡某的妻子正是李某，也就是節(jié)目開始在看守所錄下視頻的女子。這段影像成了警方追緝鏈條上，撕開跨境電信詐騙網(wǎng)絡(luò)犯罪的又一道裂口。

李某：我已經(jīng)把我們幫助電信詐騙轉(zhuǎn)移資金的事已經(jīng)跟民警說清楚了，然后你極力配合，早日我們出來團聚。我會照顧好家里，照顧好你母親、照顧好女兒、照顧好兒子，照顧家里。我知道回去我爸媽會逼我離婚，但我不會離，我會等你的，到時候我會來看你的。

李某的丈夫胡某主動聯(lián)系了警方

這段視頻果然起到了效果，胡某看到視頻后，主動聯(lián)系了警方。

視頻中，胡某坦白，起初，他偷渡到境外，跟著表哥在賭場干活，本想賺大錢，結(jié)果每月收入僅夠糊口。

境外參與詐騙

還把妻子拖下水

胡某透露，自己通過表哥接觸電詐集團，可電詐集團十分狡猾，等級森嚴，隱藏極深，他至今仍不知道幕后主使是誰。而自己本想著多賺點錢，讓妻子在國內(nèi)幫忙轉(zhuǎn)賬，沒想到最終也把妻子拖下了水。

參與電詐犯罪

夫妻均獲刑

胡某最終選擇從緬甸勐拉回國自首。今年6月7日，李某、胡某等人犯掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，被七臺河市桃山區(qū)人民法院判處一年至兩年七個月不等有期徒刑。截至目前，警方共抓獲20余名涉嫌參與電詐犯罪人員，追回被害人資金197.54萬元。但還有更多被害人的錢，已通過虛擬幣流向境外。

貪的是蠅頭小利

毀掉的是一個個家庭

在整個電詐黑色鏈條中，有人是被蒙騙的一級卡主，有人是被利誘的車手，還有人是抱著發(fā)財美夢偷渡境外的參與者。電詐不是獲利的捷徑，而是吞噬人生的猛獸。充當電詐幫兇，貪的是蠅頭小利，毀掉的是一個個家庭。