編者按：近日，宜賓公安成功打掉一個(gè)為詐騙贓款“洗白”取現(xiàn)的犯罪團(tuán)伙！然而，這起案件解開的卻是一個(gè)披著“高薪招工”外衣的犯罪陷阱，普通人的銀行卡正成為犯罪分子的“獵物”！而這些被收集的銀行卡，在騙子手中變成了接收全國(guó)電詐受害者血汗錢的“通道”。今天，小編就來(lái)為大家揭露這個(gè)騙局套路。

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第一步：精準(zhǔn)投放高薪誘餌

在城市的大街小巷，一張張看似樸素的招工傳單悄然出現(xiàn)：“急招搬運(yùn)工、力工、鋼筋工！日結(jié)320元！輕松上手”。廣告上，無(wú)學(xué)歷、無(wú)技術(shù)、無(wú)年齡的要求，甚是誘人，豐厚的日薪和齊全的聯(lián)系方式，仿佛為急需工作、補(bǔ)貼家用的中老年人量身定制；然而，這看似雪中送炭的機(jī)會(huì)，背后卻是一個(gè)精準(zhǔn)圍獵的騙局。

這伙騙子正是利用這種“樸實(shí)無(wú)華”的偽裝和高薪的誘惑，將目標(biāo)鎖定在那些渴望掙錢、防范意識(shí)較弱的中老年群體身上。

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第二步：精心編織辦卡陷阱

一旦有求職的中老年人撥通電話，騙子便會(huì)偽裝成“招聘經(jīng)理”，先用“工作簡(jiǎn)單、工資日結(jié)”的承諾獲取信任，待求職者同意入職后，騙子再提出公司的“合理要求”，以“統(tǒng)一辦理工資卡、代買社保、發(fā)放補(bǔ)貼”等借口，要求對(duì)方將辦理的銀行卡和支付密碼上交公司統(tǒng)一保管。

面對(duì)“正規(guī)”公司的要求，加上對(duì)高薪的渴望，求職者很容易陷入騙子的陷阱。幾天時(shí)間，這伙騙子就收集到了十多位六十來(lái)歲的老人們的銀行卡和支付密碼。

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第三步：逐漸淪為犯罪工具

當(dāng)大爺們還沉浸在“找到好工作”的喜悅中時(shí)，殊不知自己的銀行卡，在騙子手中已成了接收全國(guó)無(wú)數(shù)受害者血汗錢的“洗錢通道”！這伙騙子將收來(lái)的銀行卡號(hào)提供給境外詐騙團(tuán)伙，用于接收并轉(zhuǎn)移國(guó)內(nèi)詐騙得來(lái)的贓款。

就這樣，大爺們?cè)谕耆恢榈臓顟B(tài)下，卷入犯罪鏈條，他們的銀行卡變成了境外詐騙團(tuán)伙洗錢的“工具卡”，而大爺們無(wú)意中也淪為了犯罪的“幫兇”。

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第四步：黑手延伸洗白贓款

詐騙的贓款到賬后，犯罪鏈條的下一個(gè)環(huán)節(jié)迅速啟動(dòng)，這伙騙子利用未成年人社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足、渴望零花錢的心理，以“跑腿取現(xiàn)，傭金幾百”的高額回報(bào)為誘餌，利誘一些在校學(xué)生或社會(huì)青年拿著收來(lái)的銀行卡，分散到宜賓市各個(gè)ATM機(jī)上瘋狂取現(xiàn)！一沓沓電詐受害人的現(xiàn)金，就這樣被取出再交由到這伙騙子手中，待他們拿到錢后又迅速存入到境外詐騙團(tuán)伙的賬戶中，最終完成洗錢流程。

問(wèn)

騙子收購(gòu)“兩卡”用來(lái)干什么？

答

銀行卡：在電詐鏈條中，境外詐騙團(tuán)伙為了保證贓款的安全，需要把詐騙得來(lái)的錢“洗一洗”才轉(zhuǎn)入自己的賬戶。大量租借、購(gòu)買或騙取而來(lái)的銀行卡，就是“洗白”的工具。本文中犯罪分子就是將大量騙取而來(lái)的銀行卡提供給境外詐騙集團(tuán)，用于洗錢、跑分。

答

電話卡：電話卡可被用來(lái)?yè)艽蛟p騙電話或群發(fā)詐騙短信，身在境外的犯罪分子還會(huì)利用GOIP設(shè)備，遠(yuǎn)程操控境內(nèi)手機(jī)撥出詐騙電話，這種電話往往不會(huì)被標(biāo)記為境外電話，具有極強(qiáng)的迷惑性。

答

互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)：犯罪分子為了行騙并逃避監(jiān)管和打擊，會(huì)需要大量賬號(hào)，這些租來(lái)或買來(lái)的賬號(hào)，可能被冒用身份向親友騙錢，可能被用來(lái)包裝身份與受害者聊天騙取信任，也可能被用來(lái)發(fā)布引流信息，部分賬號(hào)實(shí)名認(rèn)證的支付賬戶還會(huì)被用來(lái)洗錢。

如何防范求職時(shí)的陷阱？

1.求職時(shí)要注意辨別招聘信息和招聘公司真?zhèn)?，要在正?guī)招聘網(wǎng)站或公司官網(wǎng)查看相關(guān)內(nèi)容，不要輕信來(lái)源不明、“輕松高薪”的招聘信息。

2.求職過(guò)程中，騙子往往會(huì)用“統(tǒng)一辦理工資卡、代買社保、發(fā)放補(bǔ)貼面試、做任務(wù)”等名義包裝收取銀行卡和支付密碼的目的，聽到此類話術(shù)時(shí)務(wù)必提高警惕。

3.求職者不要被對(duì)方開出的優(yōu)厚待遇和福利迷惑，要詳細(xì)詢問(wèn)崗位信息、工作內(nèi)容，不能只看表面，防止被騙。

“熊貓反詐”溫馨提醒

廣大群眾求職時(shí)務(wù)必提高防范意識(shí)，切勿上交、出租、出售電話卡、銀行卡等，避免淪為犯罪分子的幫兇，讓自己跌入違法犯罪的深淵；此外，要增強(qiáng)反詐意識(shí)，不輕信陌生來(lái)電、不點(diǎn)擊可疑鏈接、不透露驗(yàn)證碼、不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，擦亮雙眼，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

內(nèi)容來(lái)源/宜賓市反詐中心