2024年9月，黑龍江七臺河的翟女士神色慌張來到公安局報案，她銀行卡內的251萬元存款，平白無故地消失了……

01

錢款分6筆，轉給不同賬號

辦案民警第一時間趕到銀行查詢流水，發(fā)現(xiàn)這筆錢被分成了6筆，分別轉給了多個不同的個人賬戶。

當被問到是否認識這些賬戶主人，翟女士接連否認。

直到幾天后，她才說出實情。

此前，翟女士接到自稱七臺河市公安局經(jīng)偵支隊民警的電話。對方稱她涉千萬洗錢案，并報出所謂涉案銀行卡號，翟女士核對后發(fā)現(xiàn)無此卡，對方則稱其身份或被盜用。

隨后電話轉接至 “上海警方”，對方通過通話和微信視頻，向她發(fā)送了所謂通緝令及案件現(xiàn)場照片。

翟女士被嚇壞，完全被恐懼支配，她按照騙子的指令，將個人及公司貨款共計251萬元轉入到了一張銀行卡內后，又下載了一個名叫“公安系統(tǒng)5.85”的涉詐App。

兩天后，251萬元全部消失，那時她依然不知自己被騙。

02

取走錢的是多位老人

順著資金流向核查，發(fā)現(xiàn)這些錢已在浙江、陜西、天津三地分 6 筆被取現(xiàn)，取錢的都是老人。

原來，這些老人此前都接到自稱扶貧工作人員的電話：對方謊稱要發(fā)放扶貧款，卻以其銀行卡流水不足需 “包裝” 為由提要求。

隨后老人們銀行卡收到的 “流水資金”，正是翟女士被騙的錢款。

于是，老人的銀行卡就成了詐騙犯洗錢的工具。

取錢后，老人們按指令將錢交給 “車手”，最終錢款會流向境外。

所幸警方高效行動，經(jīng)調查追蹤，成功抓獲20余名涉詐人員，為被害人追回資金197.54萬元。

03

從天降“橫財”到鐵窗淚

2025年2月，北京李大爺收到神秘快遞，內有蓋 “國家某部委” 大紅章的“鄉(xiāng)村振興補助金”文件，稱將發(fā)他300萬元。一輩子存款不足10萬的李大爺又驚又喜，掃碼下載 “振興致富” App。

App內 “扶貧專員” 指導：“領錢需做‘愛心測試’，幫忙收錢再轉出就行！” 還教他向銀行謊稱 “匯款人是親戚，取錢裝修用”。李大爺雖嘀咕 “這錢來路不正”，但轉念 “試試沒損失”，便照辦 —— 收4.7萬元轉賬后取現(xiàn)交接頭人，還得幾百元 “跑腿費”。

不料這筆錢是外地打工妹的被騙救命錢，李大爺因涉嫌 “洗錢” 被警方帶走，哭道：“我以為頂多挨罵，哪知道要坐牢！”

這些老人，本是騙子口中的 “幫扶對象”，最終卻淪為犯罪鏈條上的 “人肉 ATM 機”。

04

如何把老人變成“提線木偶”？

這套騙術看似漏洞明顯，卻如精準手術刀般，直戳老人心理弱點，分四步層層攻破：

第一步：偽造 “國家背書”
老一輩對 “紅頭文件” 天然敬畏，溫州王阿姨直言：“看到大紅章，我連標點符號都信了！”

第二步：高額誘惑+小額返利
300萬扶貧款、簽到領50元紅包、轉賬給幾百塊辛苦費……小甜頭大誘惑，老人們就這樣被套牢。

第三步：制造恐慌焦慮
“銀行卡流水不夠，得刷流水提額度！”“超兩小時不取現(xiàn)，300萬作廢！” 催得老人手忙腳亂，腦子一熱就照辦了。

第四步：變 “洗錢工具”
騙局核心是讓老人用銀行卡收詐騙贓款，再取現(xiàn)交給 “接頭人”。有的老人直到被抓還覺得 “就是幫人取個錢”。

這件事也給大家敲響了警鐘，電信詐騙手段層出不窮，有3點建議供大家參考：

1、不接陌生電話、不理陌生短信，直接切斷詐騙傳播路徑，讓騙局無處施展；

2、遇 “好事” 多問 “為什么是自己”，天上掉的大概率不是餡餅而是陷阱；

3、絕不透露身份證、銀行卡號、密碼及手機驗證碼，索要驗證碼的都是詐騙。