文源 | 源媒匯

作者 | 童畫

這兩年指數(shù)投資火得發(fā)燙，ETF和場(chǎng)外指數(shù)基金加起來突破3000只，不少投資者面臨“選擇困難”。

比如，對(duì)于投資者而言，想找只跟蹤機(jī)器人指數(shù)的ETF，得在好幾只產(chǎn)品里扒代碼；好不容易挑出兩只，想對(duì)比一下業(yè)績(jī)和規(guī)模，又得切換APP查數(shù)據(jù)；最后定下來要買，還得退出當(dāng)前軟件，打開券商或基金平臺(tái)重新搜代碼下單，這套流程走下來，耐心少的人早放棄了。

為解決投資者痛點(diǎn)，易方達(dá)基金近日推出了一個(gè)破局工具——“指數(shù)直通車”微信小程序，通過整合全市場(chǎng)指數(shù)產(chǎn)品資源、搭建專業(yè)分析工具、打通多渠道交易鏈路，為投資者打造一站式指數(shù)投資服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)指數(shù)投資體驗(yàn)升級(jí)。

01

“找-比-投”一站式投資服務(wù)閉環(huán)

指數(shù)投資的核心痛點(diǎn)，從來不是“沒產(chǎn)品選”，而是“可選產(chǎn)品太多”。以前投資者要完成一次指數(shù)投資，得在“行情軟件-基金平臺(tái)-交易APP”之間反復(fù)橫跳，而易方達(dá)基金“指數(shù)直通車”最厲害的地方——就是把這堵“流程墻”直接拆了，用“找-比-投”的閉環(huán)，讓整個(gè)過程在一個(gè)小程序里搞定。

首先，“找”的環(huán)節(jié)——以前找指數(shù)產(chǎn)品，像是在無導(dǎo)航的菜市場(chǎng)找特定蔬菜，要么憑記憶搜代碼，要么在海量列表里慢慢翻。

“指數(shù)直通車”直接給了多條“導(dǎo)航路線”：第一，首頁搜索功能支持關(guān)鍵詞檢索，投資者輸入指數(shù)名稱、產(chǎn)品名稱，即可快速匹配相關(guān)指數(shù)及對(duì)應(yīng)產(chǎn)品，無需記憶代碼；第二，首頁實(shí)時(shí)行情板塊展示指數(shù)實(shí)時(shí)漲跌幅、匯總掛鉤ETF成交額，幫助投資者及時(shí)捕捉市場(chǎng)熱點(diǎn)，快速定位活躍板塊；第三，“指數(shù)”“ETF”“場(chǎng)外指數(shù)產(chǎn)品”三大分類查找器搭載高級(jí)篩選功能，投資者可根據(jù)多個(gè)指標(biāo)設(shè)定篩選條件，精準(zhǔn)圈定符合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資需求的產(chǎn)品；第四，“股票選基”功能可根據(jù)投資者選擇的個(gè)股，自動(dòng)匹配包含該個(gè)股的指數(shù)及對(duì)應(yīng)的ETF產(chǎn)品，省去手動(dòng)查詢指數(shù)成份股的步驟。

其次，“比”的環(huán)節(jié)更能體現(xiàn)差距?！爸笖?shù)直通車”突破行業(yè)現(xiàn)有工具局限，成為目前市場(chǎng)上唯一融合指數(shù)與ETF對(duì)比功能的指數(shù)投資小程序，且支持最多10只ETF同時(shí)進(jìn)行多維度分析。對(duì)比維度涵蓋基本信息（跟蹤指數(shù)、最新規(guī)模、成交額、近1年年化跟蹤誤差等）、業(yè)績(jī)表現(xiàn)（歷史收益、最大回撤、夏普比率）、資金流向，同時(shí)可關(guān)聯(lián)查看產(chǎn)品跟蹤指數(shù)的相關(guān)數(shù)據(jù)。

以機(jī)器人相關(guān)ETF為例，投資者選中多只跟蹤機(jī)器人相關(guān)指數(shù)的ETF后，可直觀對(duì)比不同產(chǎn)品的規(guī)模差異及風(fēng)險(xiǎn)收益指標(biāo)，為投資決策提供數(shù)據(jù)支撐。

最后，在“投資”的環(huán)節(jié)。以前選好產(chǎn)品，最煩的就是“臨門一腳”還要更換多個(gè)平臺(tái)，現(xiàn)在易方達(dá)基金的“指數(shù)直通車”不用記代碼，不用反復(fù)切換軟件。投資者在完成產(chǎn)品對(duì)比并確定目標(biāo)產(chǎn)品后，點(diǎn)擊產(chǎn)品詳情頁“購買”按鈕，即可跳轉(zhuǎn)至多個(gè)交易渠道。

“指數(shù)直通車”為投資者構(gòu)建起“找-比-投”一站式投資服務(wù)閉環(huán)，這才是“直通車”該有的樣子。

02

場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外全覆蓋，靈活篩選指數(shù)及產(chǎn)品

很多投資者對(duì)指數(shù)投資望而卻步，不是不想投，是被“專業(yè)術(shù)語”嚇住了——什么是“年化跟蹤誤差”？“股息率”怎么算？ETF的“溢折率”要不要在意？

這些看似簡(jiǎn)單的問題，背后要查的數(shù)據(jù)、算的公式，能把普通投資者繞暈。易方達(dá)基金沒搞“知識(shí)付費(fèi)”那套，反而把專業(yè)指標(biāo)“翻譯”成了能用的工具，讓“懂行”不再是門檻。

除全流程閉環(huán)設(shè)計(jì)外，“指數(shù)直通車”小程序還通過“多渠道交易覆蓋”與“專業(yè)指標(biāo)賦能”兩大特色，進(jìn)一步提升平臺(tái)的實(shí)用性與專業(yè)性，滿足不同類型投資者需求。這種“把專業(yè)留給平臺(tái)，把簡(jiǎn)單留給用戶”的做法，才是真的普惠金融。

在交易渠道方面，“指數(shù)直通車”小程序同時(shí)支持場(chǎng)內(nèi)ETF與場(chǎng)外指數(shù)基金交易，且對(duì)接渠道最廣泛的指數(shù)投資工具，其交易范圍不僅涵蓋易方達(dá)基金旗下管理的指數(shù)產(chǎn)品，還覆蓋全市場(chǎng)3000余只ETF及場(chǎng)外指數(shù)基金。合作渠道包括券商、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺(tái)及基金公司自有平臺(tái)。投資者可根據(jù)自身交易習(xí)慣，在選定產(chǎn)品后直接跳轉(zhuǎn)至意向渠道完成交易，大幅縮短交易鏈路。

在專業(yè)指標(biāo)方面，“指數(shù)直通車”小程序基于指數(shù)、ETF、場(chǎng)外指數(shù)基金的不同特性，構(gòu)建了完善的指標(biāo)體系——包含近100項(xiàng)列表指標(biāo)與80余項(xiàng)篩選指標(biāo)，支持多指標(biāo)復(fù)合篩選及自定義數(shù)值區(qū)間，為投資者提供全方位的產(chǎn)品分析工具。例如，指數(shù)列表中有“跟蹤該指數(shù)的ETF實(shí)時(shí)合計(jì)成交額”、“指數(shù)股息率”等指標(biāo)，投資者無需手動(dòng)計(jì)算或另行查找，以及對(duì)于每個(gè)指數(shù)，可快速查看在關(guān)鍵指標(biāo)上最具代表性的掛鉤產(chǎn)品，如規(guī)模第一、近1年超額收益最高或年化跟蹤誤差最低的ETF；產(chǎn)品列表中，有“近1年年化跟蹤誤差”“近1年超額收益”“分紅情況”等指標(biāo)，可以幫助投資者快速深入了解產(chǎn)品表現(xiàn)。

近年來，指數(shù)投資蓬勃發(fā)展，ETF和場(chǎng)外指數(shù)基金產(chǎn)品的數(shù)量、規(guī)模迅猛增長，可實(shí)際上，對(duì)投資者來說，“太多選擇”不如“選得輕松”。

此次“指數(shù)直通車”小程序的推出，是易方達(dá)基金在指數(shù)投資服務(wù)領(lǐng)域的又一重要舉措，此前其已通過率先批量修改ETF簡(jiǎn)稱、系統(tǒng)性梳理股票指數(shù)ETF分類等動(dòng)作，持續(xù)改善投資者體驗(yàn)。

對(duì)于投資者而言，“指數(shù)直通車”的價(jià)值不只是一個(gè)小程序，更是一把打開指數(shù)投資大門的鑰匙：“不用再被3000只產(chǎn)品嚇住，不用再為查數(shù)據(jù)頭疼，不用再為換平臺(tái)麻煩，只要打開微信，就能輕松搞定指數(shù)投資的全流程?！薄@或許就是易方達(dá)基金做這件事的深層意義：普惠金融不是喊出來的，而是實(shí)實(shí)在在幫投資者解決問題的。

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