前言
李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)為響應(yīng)“國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周”活動(dòng),持續(xù)更新“騙局全拆解”系列。
此前我們已拆解“民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙”“虛假投資理財(cái)”“虛擬幣非法金融活動(dòng)”三大類(lèi)別騙局,幫大家避開(kāi)多類(lèi)“高回報(bào)”陷阱。
《【騙局全解析】全是干貨!帶您全面拆解多種類(lèi)型騙局!警惕躲在“民族大業(yè)”背后的坑人陷阱!》
《【騙局全解析第二章】干貨再次來(lái)襲!警惕虛假“包裝”下的高利誘惑!》
《【騙局全解析第三章】十部門(mén)嚴(yán)打!當(dāng)心這些“數(shù)字高科技”項(xiàng)目正在掏空你的老本!》
今天,我們聚焦日常生活中更易接觸到的四類(lèi)騙局:
非法集資、殺豬盤(pán)、精神傳銷(xiāo)有害培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙
依然用通俗易懂的話術(shù)和真實(shí)的案例拆解其核心套路
看完記得收藏轉(zhuǎn)發(fā),為自己和身邊人筑牢“防騙墻”!
非法集資
非法集資是指未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn),通過(guò)承諾“保本付息”“高額回報(bào)”,向社會(huì)不特定公眾吸收資金的違法犯罪行為。
通常具備三個(gè)特征:
非法性:
“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”
利誘性:
“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”
社會(huì)性:
“向不特定對(duì)象吸收資金”
此類(lèi)騙局往往披著“實(shí)體項(xiàng)目”“政府合作”的外衣,涉案金額大、波及范圍廣,一旦崩盤(pán),參與者資金基本無(wú)法追回。
常見(jiàn)套路:
!虛構(gòu)“靠譜”項(xiàng)目畫(huà)餅
偽造實(shí)體產(chǎn)業(yè)(如養(yǎng)老公寓、農(nóng)業(yè)種植、新能源項(xiàng)目),或謊稱(chēng)與政府、國(guó)企合作,拿出虛假的合作協(xié)議、項(xiàng)目批文,讓參與者誤以為“有實(shí)體支撐,不會(huì)虧”。
!高息誘惑,初期按時(shí)兌付,最終人去樓空
承諾遠(yuǎn)超市場(chǎng)正常水平的收益,年化一般都在20%以上,號(hào)稱(chēng)“月月分紅不中斷”,甚至用“短期翻倍”吸引急功近利的投資者。
!多渠道宣講,專(zhuān)家站臺(tái),拉人組建團(tuán)隊(duì)
多借助線上線下宣傳,召開(kāi)推介會(huì)、組織考察,甚至邀請(qǐng)“專(zhuān)家”站臺(tái)增加可信度,營(yíng)造“大家都在賺”的氛圍。
目標(biāo)人群:
遍布各個(gè)年齡階層,主要集中在有一定積蓄、尋求高回報(bào)、金融知識(shí)少、易被“政府合作”“實(shí)體項(xiàng)目”忽悠的人群。
常見(jiàn)類(lèi)型及代表案例:
1、“云養(yǎng)殖”——“禾元農(nóng)場(chǎng)”APP、奇云農(nóng)場(chǎng)APP
很多騙子會(huì)將自己的項(xiàng)目包裝成實(shí)力雄厚的集團(tuán)甚至偽裝成國(guó)企牧場(chǎng)、養(yǎng)殖場(chǎng)。向投資者宣稱(chēng)在網(wǎng)上進(jìn)行認(rèn)養(yǎng),App里也可實(shí)時(shí)看收益、養(yǎng)殖場(chǎng)動(dòng)態(tài)等等。
不但每日收益遠(yuǎn)高出正常養(yǎng)殖行業(yè)利潤(rùn),還可以做到穩(wěn)賺不賠。
甚至為了讓參與者放心,還會(huì)帶人到線下參觀所謂的養(yǎng)殖、種植基地。
在幾次小額返利后,開(kāi)始用豐厚團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)激勵(lì)投資者拉人組建團(tuán)隊(duì)。
但是最終的結(jié)果,幾乎都是突然關(guān)網(wǎng)、無(wú)法提現(xiàn)收?qǐng)觥?/p>
其實(shí),APP的數(shù)據(jù)全部都是騙子人為操縱的,根本沒(méi)有任何實(shí)際盈利,甚至連參觀的各種基地都是租的,為的就是騙錢(qián)。
各地官方對(duì)此類(lèi)騙局進(jìn)行過(guò)多次解析,還望廣大投資者謹(jǐn)慎對(duì)待!
《媒體聚焦丨“云養(yǎng)殖”里藏騙局》
《App里花上萬(wàn)元養(yǎng)的小雞“一夜蒸發(fā)”?起底“云養(yǎng)殖”騙局》
《牡丹江公安關(guān)于“奇贏天下”、“奇云牧場(chǎng)”、“奇云農(nóng)場(chǎng)”等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的通告來(lái)了!》
2、新興行業(yè)租賃項(xiàng)目——峰某和電池租賃
緊貼新能源熱門(mén)行業(yè),宣稱(chēng)投資3900元認(rèn)購(gòu)一組電池進(jìn)行租賃,就可以獲得穩(wěn)定高額回報(bào)。
當(dāng)時(shí)的各種團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)、分紅獎(jiǎng)勵(lì)多得讓人眼花繚亂。
然而,這個(gè)紅極一時(shí)的電池租賃項(xiàng)目在今年2月就處于軟跑路狀態(tài),至今仍毫無(wú)音訊,眾多網(wǎng)友被騙,損失從萬(wàn)元至百萬(wàn)元不等。
3、假冒知名企業(yè)的跨境電商——冒牌“TikTok”系列
眾多打著海外“抖音”名義開(kāi)設(shè)虛假跨境電商,其圖標(biāo)與正經(jīng)官方LOGO十分接近,但大多都是碰瓷假冒行為。其中包含但不限于:TIK0K,TIKTOK SHOP、TOK TIME 等等。
它們一般要求店主兌換美金墊資,由公司一件代發(fā),宣稱(chēng)當(dāng)月收益即可達(dá)到4千—1.5萬(wàn)元之間。但后臺(tái)訂單其實(shí)都是項(xiàng)目方人為操控,最終大多都因不停增加訂單金額導(dǎo)致店主資金無(wú)法周轉(zhuǎn)被強(qiáng)迫封號(hào),想要關(guān)店還要再交各種違約費(fèi)用,直至損失全部資金,甚至背上巨額債務(wù)。
《墊資做跨境電商穩(wěn)賺不賠?切勿輕信!》
《“0元開(kāi)店,躺著賺錢(qián)”?小心“無(wú)貨源跨境電商”騙局》
4、共享類(lèi)虛假項(xiàng)目——假冒的“Voi滑板車(chē)”
騙子成立“來(lái)某多寶”面向全國(guó)招商加盟 VOI 滑板車(chē)項(xiàng)目。稱(chēng)投資 VOI 滑板車(chē)項(xiàng)目可以通過(guò)下載 某 APP 等進(jìn)行充值投資,分得國(guó)外賺取的租金利潤(rùn),還宣稱(chēng)加盟后的待遇由利潤(rùn)、推廣獎(jiǎng)、管理工資等多項(xiàng)組成,聲稱(chēng)48 天就能回本。
參與者還按照投資金額和拉人頭數(shù)量被分為 “軍級(jí)”“部級(jí)”“廳級(jí)” 等不同級(jí)別。
芒市警方早在2024年9月就發(fā)布預(yù)警。
《芒市警方@所有人 千萬(wàn)警惕VOI某某車(chē)等資金盤(pán)類(lèi)型詐騙》
最終,該項(xiàng)目于今年2月被立案?jìng)刹?,涉案金額近1000萬(wàn)元。
《VOI滑板車(chē)被抓!涉案近1000萬(wàn)元,梁平公安“偵”心護(hù)平安》
殺豬盤(pán)
一種以“戀愛(ài)交友”為幌子,通過(guò)情感操控誘導(dǎo)受害者參與各類(lèi)項(xiàng)目的綜合性騙局?!柏i”指受害者,“殺豬”即騙光受害者錢(qián)財(cái),是當(dāng)前情感類(lèi)詐騙中最隱蔽、傷害最大的類(lèi)型。
常見(jiàn)套路:
!打造“完美人設(shè)”釣魚(yú)
在社交平臺(tái)包裝成“高富帥”“白富美”,利用盜圖或偽造圖片在朋友圈營(yíng)造“高端生活”“事業(yè)成功”內(nèi)容。
迎合喜好,高頻互動(dòng),建立強(qiáng)烈的情感信任,讓受害者放下戒備。
誘導(dǎo)“賺錢(qián)”套牢資金:
!時(shí)機(jī)成熟后,謊稱(chēng)自己有“內(nèi)部渠道”,先讓受害者小額試水并“賺小錢(qián)”,逐步誘導(dǎo)大額投資。
!得手后“拉黑失聯(lián)”:
待大額資金進(jìn)入后,立刻封禁賬號(hào)、消失無(wú)蹤。
目標(biāo)人群:
情感空虛、渴望婚戀或交友的單身人群。女性居多。
代表案例:
1、假冒招商證券人員的虛假投資
網(wǎng)友因相親認(rèn)識(shí)冒充某證券公司工作人員的不法分子,期間對(duì)方謊稱(chēng)有內(nèi)部消息,誘惑網(wǎng)友下載假冒招商證券涉詐APP進(jìn)行投資,得到賬戶(hù)和密碼后代為操作,引誘網(wǎng)友通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買(mǎi)虛擬幣、充值虛擬資產(chǎn)等方式充值交易。
網(wǎng)友發(fā)覺(jué)被騙后,已向?qū)俚叵嚓P(guān)部門(mén)報(bào)案。
2、建立人設(shè)推薦投資項(xiàng)目、炒股等
網(wǎng)友通過(guò)社交軟件與對(duì)方相識(shí)。逐漸在對(duì)方自稱(chēng)某建筑公司老總、“離婚帶娃”的人設(shè)中產(chǎn)生信任。一段時(shí)間后,對(duì)方開(kāi)始以高額收益誘導(dǎo)網(wǎng)友通過(guò)虛假“Myntra”平臺(tái)參與“跨境電商”項(xiàng)目。隨后,網(wǎng)站無(wú)法打開(kāi),對(duì)方也失去聯(lián)系。
3、冒充老總誘導(dǎo)加盟
網(wǎng)友在交友平臺(tái)認(rèn)識(shí)張某,對(duì)方聲稱(chēng)為浮某某燕窩海參產(chǎn)品創(chuàng)始人,與網(wǎng)友建立情感關(guān)系。
隨后通過(guò)偽造的各類(lèi)榮譽(yù)證書(shū)、產(chǎn)品合格證,以高額利潤(rùn)、獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制誘導(dǎo)網(wǎng)友支付高額入門(mén)費(fèi)購(gòu)買(mǎi)海參肽產(chǎn)品,建群煽動(dòng)誘導(dǎo)推廣。
網(wǎng)友成為代理后被拉黑,與對(duì)方失去聯(lián)絡(luò)。網(wǎng)友已向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案,警方已立案?jìng)刹椋?/p>
精神傳銷(xiāo)有害培訓(xùn)
通常以“心靈成長(zhǎng)”“成功學(xué)”“職場(chǎng)提升”為噱頭,通過(guò)封閉洗腦、控制思想,收取高額培訓(xùn)費(fèi),甚至誘導(dǎo)學(xué)員拉人頭獲利,本質(zhì)是“精神控制+傳銷(xiāo)”的結(jié)合體,對(duì)個(gè)人價(jià)值觀和家庭關(guān)系危害極大。
也是所有騙局當(dāng)中,參與者最難勸解最難清醒的一類(lèi)。
常見(jiàn)套路:
!制造焦慮,主攻“心理”,灌輸盲目崇拜與服從
通過(guò)線上線下宣講,放大受害者的“痛”。
營(yíng)造溫馨、快樂(lè)氛圍,強(qiáng)調(diào)“突破自我”“連接高維”“成功學(xué)”等虛無(wú)縹緲的理論為參與者“打雞血”。
!封閉環(huán)境“深度洗腦”
組織短期封閉式培訓(xùn),切斷學(xué)員與外界聯(lián)系,通過(guò)重復(fù)口號(hào)、集體互動(dòng)、“導(dǎo)師”P(pán)UA,讓學(xué)員逐漸接受其扭曲理念。
!高額收費(fèi)“層層收割”
基礎(chǔ)課程收費(fèi)數(shù)千元,再推出幾萬(wàn)甚至幾十萬(wàn)的“進(jìn)階課”“大師課”,并鼓勵(lì)學(xué)員“拉人頭”獲取“能量”提升或升級(jí)資格,發(fā)展更多人加入,直至榨干全部?jī)r(jià)值。
目標(biāo)人群:
一般都是一些婚姻、家庭出現(xiàn)問(wèn)題,或長(zhǎng)期受到挫折找不到方向,得不到身邊人關(guān)懷的人群。
家人如何做:
此類(lèi)騙局心理層面因素占主導(dǎo),因此,想要參與者回歸正常生活,更多需要家人的關(guān)懷,該改變家庭氛圍,并與正規(guī)醫(yī)院心理科或?qū)I(yè)心理咨詢(xún)師共同聯(lián)合干預(yù)。
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代表項(xiàng)目:
1、“成功學(xué)大師”楊濤鳴
作為曾經(jīng)轟動(dòng)一時(shí)的所謂“成功學(xué)演說(shuō)家”,以“世界頂級(jí)潛能開(kāi)發(fā)大師”“全球知名演說(shuō)家”“亞洲第一潛能激勵(lì)大師”等頭銜,通過(guò)線上、線下媒介宣傳,以培訓(xùn)快速成功為名,吸引學(xué)員到現(xiàn)場(chǎng)繳費(fèi)聽(tīng)課,并以虛假的成功案例及各種話術(shù),讓學(xué)員持續(xù)交付財(cái)物升級(jí)會(huì)員等級(jí)。
每每在酒店開(kāi)設(shè)培訓(xùn)課程,不但場(chǎng)場(chǎng)爆滿(mǎn),群情激揚(yáng)的氛圍更是給人一種“成功如此簡(jiǎn)單”的錯(cuò)覺(jué)。
2022年李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)曾因曝光“楊濤鳴成功學(xué)洗腦”的文章被起訴。
在一審敗訴的情況下,團(tuán)隊(duì)積極搜集證據(jù)向相關(guān)部門(mén)舉報(bào),并派人臥底他們的洗腦課程。
2023年,吸引力公司以“詐騙”被立案調(diào)查,如今,這位“赫赫有名”的“成功學(xué)大師”一審被判無(wú)期。涉案金額達(dá)3.8億元。
視頻
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2、鄧某鵬“靈修”組織
2023年,警方打擊了這個(gè)打著“靈修”旗號(hào)的非法組織。他們以“提升自我”“靈魂療愈”為名,通過(guò)精心設(shè)置的課程、培訓(xùn),實(shí)現(xiàn)對(duì)學(xué)員的精神控制,最終使得學(xué)員主動(dòng)或者被動(dòng)幫助組織者“拉人頭”斂財(cái)。
組織頭目鄧某某聲稱(chēng)在他創(chuàng)造的所謂溝通神的這個(gè)集體場(chǎng)域里面,就能獲得神秘能量,通過(guò)這個(gè)神秘能量就能治療一切疾病、療愈一切困境。不臣服于神或者退出場(chǎng)域的學(xué)員會(huì)受到懲罰。
培訓(xùn)機(jī)構(gòu)所涉被害人遍及全國(guó)20多個(gè)省份30多個(gè)地市3600余人,其中還包括多名未成年人,詐騙金額高達(dá)1100余萬(wàn)元。
2023年,這個(gè)組織被定案,終于受到應(yīng)有審判。
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常見(jiàn)電信詐騙
網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的,利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法,騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。
其花樣繁多,行騙手法日新月異,常用手段有假冒好友、網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)、網(wǎng)銀升級(jí)詐騙等,主要特點(diǎn)有空間虛擬化、行為隱蔽化等。
這也是生活中最容易得手的騙局類(lèi)型,很多人原本警惕性很高但卻在不知不覺(jué)中被動(dòng)受騙。
常見(jiàn)套路:
!刷單返利類(lèi)詐騙
!冒充電商物流客服類(lèi)詐騙
!冒充公檢法類(lèi)詐騙
!冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人類(lèi)詐騙
!網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類(lèi)詐騙
種類(lèi)較多,不一一列舉,具體可見(jiàn)相關(guān)文章:
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代表項(xiàng)目:
1、冒充的“某葉科技APP”
網(wǎng)友通過(guò)社交平臺(tái)下載該軟件,并被邀請(qǐng)進(jìn)入工作群。群主每天發(fā)布收藏、點(diǎn)贊等任務(wù),完成后給予傭金。隨后群主開(kāi)始誘導(dǎo)網(wǎng)友完成“采集任務(wù)”升級(jí)為正式員工。
但網(wǎng)友根據(jù)要求操作后卻被提示“操作失誤”,需要投入128000元修復(fù)數(shù)據(jù)。
最終,網(wǎng)友在對(duì)方的“威逼利誘”下,通過(guò)網(wǎng)絡(luò)掃碼轉(zhuǎn)賬2千元,又將51000元現(xiàn)金放到線下指定地點(diǎn)。
逐漸清醒的網(wǎng)友意識(shí)到被詐騙,目前已報(bào)警立案?jìng)刹?,共?jì)損失79102元。
2、偽造的“眾信生活”APP
網(wǎng)友在陌生群聊中通過(guò)二維碼下載該APP。隨后對(duì)方聲稱(chēng)在軟件中完成專(zhuān)注店鋪、簽到等任務(wù)即可獲得傭金。第二天開(kāi)始要求參與者墊資完成任務(wù)。
隨著傭金的提升,墊資金額也在逐步上漲。網(wǎng)友在某次完成任務(wù)試圖提現(xiàn)時(shí),卻被告知密碼錯(cuò)誤,需繳納10%手續(xù)費(fèi)解凍。而網(wǎng)友繳納7千余元后發(fā)現(xiàn)仍舊無(wú)法登陸,這才意識(shí)到被詐騙,共計(jì)損失43000余元。
3、冒充抖音客服詐騙
網(wǎng)友舉報(bào),不法分子冒充抖音客服,以“開(kāi)通某會(huì)員即將自動(dòng)扣費(fèi)800元”為由,要求用戶(hù)下載兩款第三方軟件,由“客服”通過(guò)該軟件協(xié)助用戶(hù)關(guān)閉會(huì)員。
隨后一步步誘導(dǎo)用戶(hù)提供銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等,將銀行卡內(nèi)余額轉(zhuǎn)出完成詐騙,網(wǎng)友因此損失4萬(wàn)余元。
對(duì)方會(huì)提前報(bào)出用戶(hù)個(gè)人身份證號(hào)、姓名等詳細(xì)身份信息博取信任,導(dǎo)致用戶(hù)在不知不覺(jué)中跟隨指令操作,一步步陷入圈套。
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4、快遞扶貧詐騙
網(wǎng)友接到陌生快遞,內(nèi)含一袋洗衣粉和一份偽造的“紅頭文件”。要求網(wǎng)友掃描二維碼添加客服領(lǐng)取扶貧金。對(duì)方冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員,在收集銀行卡、身份證等詳細(xì)個(gè)人信息后,要求網(wǎng)友購(gòu)買(mǎi)60g黃金發(fā)快遞到指定地點(diǎn)。
網(wǎng)友完成任務(wù)后,對(duì)方以機(jī)器故障要求網(wǎng)友繼續(xù)購(gòu)買(mǎi)150g黃金。此時(shí),網(wǎng)友發(fā)覺(jué)被騙報(bào)警。
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5、彩票詐騙
網(wǎng)友通過(guò)掃碼進(jìn)入所謂的“福彩群”,根據(jù)群主指導(dǎo)做積分任務(wù),幾次往返后提示操作失誤被要求聯(lián)系客服充值購(gòu)買(mǎi)4張5千面值京東卡修復(fù)數(shù)據(jù),隨后又被告知超時(shí),要求網(wǎng)友準(zhǔn)備5.8萬(wàn)元現(xiàn)金放置在臨汾某廢棄無(wú)人舊房屋內(nèi)。
但網(wǎng)友再次做任務(wù)卻依舊顯示超時(shí),這次的修復(fù)金高達(dá)15.6萬(wàn)元,網(wǎng)友實(shí)在無(wú)力支付,對(duì)方便開(kāi)始指導(dǎo)網(wǎng)友借貸。
借貸失敗后,網(wǎng)友開(kāi)通第二個(gè)賬號(hào)想要一探究竟,卻發(fā)現(xiàn)無(wú)論怎么操作都會(huì)被提示錯(cuò)誤,這才反應(yīng)過(guò)來(lái)遇到詐騙。
今天這幾類(lèi)騙局千變?nèi)f化,其中形式各有不同,篇幅有限,小編無(wú)法一一列舉。
但究其核心都是利用人們貪利、缺愛(ài)、求變的心理實(shí)施操縱。
記住:這個(gè)世界上并沒(méi)有“穩(wěn)賺不賠”的投資,也沒(méi)有“完美適配”的陌生戀人,更沒(méi)有“一夜改命”的培訓(xùn)。
遇到類(lèi)似項(xiàng)目,多問(wèn)自己一句“這合理嗎?”,必要時(shí)可向監(jiān)管部門(mén)或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)咨詢(xún)核實(shí)。
明天我們將繼續(xù)發(fā)布此系列最后一篇——傳銷(xiāo),歡迎持續(xù)關(guān)注!
您是否還遇到過(guò)其他騙局?歡迎在評(píng)論區(qū)留言分享,幫助更多人遠(yuǎn)離陷阱!
看完記得轉(zhuǎn)發(fā)身邊人,愿大家都能遠(yuǎn)離騙局~
特此聲明
本文所述項(xiàng)目,均指向境外詐騙性平臺(tái)及國(guó)內(nèi)虛假注冊(cè)的空殼公司,且均基于已觀察到的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行警示。其名稱(chēng)很可能與國(guó)內(nèi)合法注冊(cè)、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名,但二者絕無(wú)關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對(duì)任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害,旨在提高公眾防范意識(shí)。具體項(xiàng)目定性以相關(guān)監(jiān)管部門(mén)最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請(qǐng)相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn),避免卷入潛在法律糾紛。
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