司法部 中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《律師行業(yè)反洗錢工作管理辦法》的通知

司規(guī)〔2025〕2號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市司法廳(局)，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)司法局，中國人民銀行上?？偛?，各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市分行：

現(xiàn)將《律師行業(yè)反洗錢工作管理辦法》印發(fā)你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際認(rèn)真執(zhí)行。

司法部 中國人民銀行

2025年8月1日

律師行業(yè)反洗錢工作管理辦法

第一條 為了加強(qiáng)和規(guī)范律師行業(yè)反洗錢工作，預(yù)防洗錢以及相關(guān)犯罪，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國律師法》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定，制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的提供涉及《中華人民共和國反洗錢法》第六十四條第二項(xiàng)規(guī)定事項(xiàng)法律服務(wù)的律師事務(wù)所，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。

本辦法所稱律師事務(wù)所，是指依法履行反洗錢義務(wù)的律師事務(wù)所。

第三條 國務(wù)院司法行政部門在職責(zé)范圍內(nèi)履行全國律師行業(yè)反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)，會(huì)同國務(wù)院反洗錢行政主管部門研究解決律師行業(yè)反洗錢工作中的重大問題。

設(shè)區(qū)的市級(jí)以上地方人民政府司法行政部門在職責(zé)范圍內(nèi)履行下列律師行業(yè)反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：

(一)監(jiān)督檢查律師行業(yè)履行反洗錢義務(wù)的情況，處理反洗錢行政主管部門提出的反洗錢監(jiān)督管理建議;

(二)發(fā)現(xiàn)律師事務(wù)所涉嫌洗錢以及相關(guān)違法犯罪的執(zhí)業(yè)活動(dòng)，將線索和相關(guān)證據(jù)材料移送有權(quán)機(jī)關(guān)處理;

(三)履行法律法規(guī)規(guī)章和本辦法規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

第四條 反洗錢行政主管部門定期向司法行政部門通報(bào)反洗錢工作情況。反洗錢行政主管部門開展反洗錢調(diào)查，涉及律師事務(wù)所的，必要時(shí)可以請(qǐng)求司法行政部門予以協(xié)助。

司法行政部門根據(jù)需要，可以請(qǐng)求反洗錢行政主管部門協(xié)助監(jiān)督檢查。

第五條 中華全國律師協(xié)會(huì)在國務(wù)院司法行政部門和國務(wù)院反洗錢行政主管部門的指導(dǎo)下，開展全國律師行業(yè)反洗錢自律管理，制定并督促落實(shí)律師行業(yè)反洗錢行業(yè)規(guī)范和業(yè)務(wù)指引。

地方各級(jí)律師協(xié)會(huì)在司法行政部門、反洗錢行政主管部門和中華全國律師協(xié)會(huì)的指導(dǎo)下，開展本地區(qū)律師行業(yè)反洗錢自律管理：

(一)指導(dǎo)、督促律師事務(wù)所建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、履行反洗錢義務(wù)，要求律師事務(wù)所報(bào)告反洗錢工作情況;

(二)開展律師行業(yè)反洗錢研究、宣傳和培訓(xùn);

(三)對(duì)違反《中華人民共和國反洗錢法》和本辦法以及行業(yè)規(guī)范的行為予以懲戒;

(四)履行法律法規(guī)規(guī)章和本辦法規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

第六條 國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院司法行政部門、中華全國律師協(xié)會(huì)開展律師行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，適時(shí)發(fā)布洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。

第七條 司法行政部門和律師協(xié)會(huì)會(huì)同反洗錢行政主管部門建立工作溝通機(jī)制，為律師事務(wù)所依法開展當(dāng)事人盡職調(diào)查、提交可疑交易報(bào)告、獲取本辦法第十六條和第二十三條規(guī)定的有關(guān)名單等反洗錢工作提供必要的支持和便利。

第八條 司法行政部門應(yīng)當(dāng)在律師事務(wù)所設(shè)立以及律師事務(wù)所變更負(fù)責(zé)人、合伙人時(shí)落實(shí)反洗錢審查要求，對(duì)設(shè)立人、負(fù)責(zé)人、合伙人因故意犯罪受過刑事處罰的，按照《中華人民共和國律師法》等規(guī)定處理。

第九條 律師事務(wù)所提供的法律服務(wù)涉及《中華人民共和國反洗錢法》第六十四條第二項(xiàng)規(guī)定事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本所規(guī)模、組織形式、洗錢風(fēng)險(xiǎn)等實(shí)際情況，采取預(yù)防和監(jiān)控措施履行反洗錢義務(wù)。

第十條 律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)建立健全與本所洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的反洗錢內(nèi)部控制制度，包括洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、當(dāng)事人盡職調(diào)查、當(dāng)事人身份資料和業(yè)務(wù)檔案保存、可疑交易報(bào)告、反洗錢特別預(yù)防措施、內(nèi)部審計(jì)和檢查、宣傳培訓(xùn)、反洗錢信息保密等。

律師事務(wù)所可以根據(jù)本所實(shí)際，指定專人負(fù)責(zé)本所的反洗錢工作。

第十一條律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)評(píng)估本所洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果，采取措施管理和降低已識(shí)別的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估周期最長不超過三年。

律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)活動(dòng)發(fā)生變化，或者即將推出新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，使用新技術(shù)，涉及《中華人民共和國反洗錢法》第六十四條第二項(xiàng)規(guī)定事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并采取措施降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

第十二條 律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)建立當(dāng)事人盡職調(diào)查制度。有下列情形之一的，律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)開展當(dāng)事人盡職調(diào)查：

(一)接受當(dāng)事人委托提供涉及《中華人民共和國反洗錢法》第六十四條第二項(xiàng)規(guī)定事項(xiàng)法律服務(wù);

(二)有合理理由懷疑當(dāng)事人及其委托事項(xiàng)涉嫌洗錢活動(dòng);

(三)對(duì)先前獲得的當(dāng)事人身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問。

律師事務(wù)所開展當(dāng)事人盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)在接受當(dāng)事人委托前或者委托事項(xiàng)終結(jié)前完成。

第十三條 律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)根據(jù)當(dāng)事人特征和委托事項(xiàng)的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定開展當(dāng)事人盡職調(diào)查措施的程度和具體方式，不得采取與洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不匹配的盡職調(diào)查措施。

律師事務(wù)所開展當(dāng)事人盡職調(diào)查的，可以通過查驗(yàn)自然人的身份證件，法人和非法人組織的營業(yè)執(zhí)照、許可證件、受益所有人信息等方式，識(shí)別、核實(shí)當(dāng)事人以及受益所有人的身份;留存以上材料的復(fù)印件或者影印件，采取合理措施了解委托事項(xiàng)的目的和性質(zhì)等相關(guān)信息。由他人代理辦理委托的，還應(yīng)當(dāng)核實(shí)代理關(guān)系，識(shí)別并核實(shí)代理人的身份。

第十四條 律師事務(wù)所發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人使用真實(shí)性、有效性、完整性存疑的身份證件或者身份證明文件，經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)后，仍無法確認(rèn)當(dāng)事人身份的，應(yīng)當(dāng)拒絕提供或者終止法律服務(wù)。

當(dāng)事人拒不配合律師事務(wù)所采取合理的當(dāng)事人盡職調(diào)查措施的，律師事務(wù)所可以采取拒絕提供或者終止法律服務(wù)等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并根據(jù)情況提交可疑交易報(bào)告。

第十五條 對(duì)于存在長期委托關(guān)系等情形的當(dāng)事人，律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注當(dāng)事人的風(fēng)險(xiǎn)狀況、委托情況和身份信息變化，開展持續(xù)的當(dāng)事人盡職調(diào)查。

第十六條 律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)綜合考慮當(dāng)事人特征、委托事項(xiàng)內(nèi)容、資金或者資產(chǎn)來源和用途等因素，對(duì)下列當(dāng)事人及其委托事項(xiàng)采取與洗錢風(fēng)險(xiǎn)相匹配的強(qiáng)化當(dāng)事人盡職調(diào)查措施：

(一)來自洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家或者地區(qū);

(二)屬于國家司法、執(zhí)法和監(jiān)察機(jī)關(guān)調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢以及相關(guān)犯罪人員;

(三)屬于外國政要、國際組織高級(jí)管理人員及其家庭成員、密切關(guān)系人;

(四)當(dāng)事人委托的經(jīng)營融資、股權(quán)投資等領(lǐng)域非訴訟法律事務(wù)涉及交易對(duì)象、交易金額等明顯異常的;

(五)其他存在較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)的情形。

第十七條 律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形采取相匹配的以下一種或者多種強(qiáng)化盡職調(diào)查措施：

(一)采取合理措施獲取委托代理事項(xiàng)相關(guān)信息，必要時(shí)可以要求當(dāng)事人提供證明材料;

(二)加強(qiáng)對(duì)當(dāng)事人以及委托事項(xiàng)的監(jiān)測分析;

(三)提高對(duì)當(dāng)事人及其受益所有人信息的審查和更新頻率;

(四)與當(dāng)事人建立、維持委托關(guān)系或者提供法律服務(wù)前，需律師事務(wù)所負(fù)責(zé)人同意。

經(jīng)強(qiáng)化盡職調(diào)查后，律師事務(wù)所認(rèn)為當(dāng)事人超出洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制水平的，應(yīng)當(dāng)拒絕接受委托或者終止委托關(guān)系。

如果懷疑當(dāng)事人涉嫌洗錢，并且繼續(xù)開展當(dāng)事人盡職調(diào)查會(huì)導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，律師事務(wù)所可以不繼續(xù)開展當(dāng)事人盡職調(diào)查，但應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告。

第十八條 律師事務(wù)所結(jié)合當(dāng)事人特征、委托關(guān)系、委托事項(xiàng)性質(zhì)等，經(jīng)過洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或者具有充足理由判斷當(dāng)事人、委托事項(xiàng)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取與洗錢風(fēng)險(xiǎn)相匹配的簡化盡職調(diào)查措施。

第十九條 律師事務(wù)所采取簡化盡職調(diào)查措施時(shí)，至少應(yīng)當(dāng)核實(shí)、記錄當(dāng)事人及其代理人、受益所有人的姓名、名稱、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式等身份基本信息。

對(duì)已經(jīng)采取簡化盡職調(diào)查措施的當(dāng)事人，律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)定期審查其風(fēng)險(xiǎn)狀況。發(fā)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)增加等情形變化的，律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法第十三條規(guī)定開展當(dāng)事人盡職調(diào)查。

第二十條 律師事務(wù)所依托第三方開展當(dāng)事人盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)評(píng)估第三方的風(fēng)險(xiǎn)狀況及其履行反洗錢義務(wù)的能力。依托第三方開展當(dāng)事人盡職調(diào)查的最終責(zé)任仍由律師事務(wù)所承擔(dān)。

第二十一條 律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)按照律師業(yè)務(wù)檔案管理有關(guān)規(guī)定妥善保存當(dāng)事人身份資料、業(yè)務(wù)檔案以及開展當(dāng)事人盡職調(diào)查中獲取的資料，包括當(dāng)事人身份信息、委托書、收費(fèi)憑證、證據(jù)材料、調(diào)查材料、有關(guān)法律文書等。

當(dāng)事人身份資料和業(yè)務(wù)檔案在委托代理結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。

第二十二條 律師事務(wù)所發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑當(dāng)事人、委托事項(xiàng)涉嫌洗錢以及相關(guān)違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告。

律師事務(wù)所在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，知悉當(dāng)事人或者委托事項(xiàng)涉及其他公民、組織涉嫌洗錢以及相關(guān)違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)依前款規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

律師事務(wù)所在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，僅限于提供與洗錢直接相關(guān)的信息，可以不提供通過當(dāng)事人獲取的信息。

律師事務(wù)所提交可疑交易報(bào)告，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定辦理。

第二十三條 律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)依法對(duì)下列名單所列對(duì)象采取反洗錢特別預(yù)防措施：

(一)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)認(rèn)定并由其辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員名單;

(二)外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單;

(三)國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)定或者會(huì)同國家有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定的，具有重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單。

經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)委托人屬于本條第一款規(guī)定的名單所列對(duì)象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織的，應(yīng)當(dāng)依法立即終止法律服務(wù)，按照規(guī)定向反洗錢行政主管部門、司法行政部門和律師協(xié)會(huì)報(bào)告。

對(duì)于本條第一款第一項(xiàng)規(guī)定的名單所列對(duì)象采取反洗錢特別預(yù)防措施的，還應(yīng)當(dāng)執(zhí)行反洗錢特別預(yù)防措施有關(guān)規(guī)定。

第二十四條 律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)根據(jù)本所洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理確定反洗錢內(nèi)部審計(jì)和檢查工作內(nèi)容，或者在內(nèi)部審計(jì)和檢查中包含與洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理需求相適應(yīng)的相關(guān)內(nèi)容，持續(xù)提升反洗錢工作的有效性。

第二十五條 反洗錢行政主管部門會(huì)同司法行政部門、律師協(xié)會(huì)加強(qiáng)對(duì)律師事務(wù)所和律師的反洗錢公益宣傳教育培訓(xùn)，提高律師行業(yè)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)能力和水平。

司法行政部門將反洗錢工作納入律師事務(wù)所年度檢查考核內(nèi)容。

律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)對(duì)本所人員持續(xù)開展反洗錢宣傳教育培訓(xùn)，并配合做好反洗錢普法宣傳。

第二十六條 對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的當(dāng)事人身份資料和業(yè)務(wù)檔案、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

第二十七條 律師事務(wù)所及其工作人員依法開展提交可疑交易報(bào)告等反洗錢工作，受法律保護(hù)。

第二十八條 司法行政部門、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員違反《中華人民共和國反洗錢法》和本辦法規(guī)定的，依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十一條的規(guī)定予以處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十九條 律師事務(wù)所違反《中華人民共和國反洗錢法》和本辦法規(guī)定的，由設(shè)區(qū)的市級(jí)或者直轄市的區(qū)人民政府司法行政部門依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十八條的規(guī)定予以處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外國律師事務(wù)所駐華代表機(jī)構(gòu)、港澳律師事務(wù)所駐內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、中外律師事務(wù)所聯(lián)營辦公室、內(nèi)地與港澳合伙聯(lián)營律師事務(wù)所、內(nèi)地與港澳律師事務(wù)所聯(lián)營辦公室、大陸和臺(tái)灣律師事務(wù)所聯(lián)營辦公室反洗錢工作，適用本辦法。

第三十一條 律師行業(yè)預(yù)防恐怖主義融資活動(dòng)，適用本辦法。法律法規(guī)規(guī)章另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第三十二條 本辦法由國務(wù)院司法行政部門會(huì)同國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)解釋。

第三十三條 本辦法自公布之日起施行。此前有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

來源：司法部網(wǎng)站

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