近日，為全力防控涉 “兩卡” 違法犯罪，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙猖獗勢頭，馬上消金積極投身反詐行動，持續(xù)強化打擊與防范力度，堅決斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的利益鏈條。2024 年 4 月 9 日，在馬上消金的協(xié)助下，相關(guān)部門成功搗毀一 “跑分團伙”，抓獲犯罪嫌疑人 6 人，為打擊 “兩卡” 犯罪再立戰(zhàn)功。

偵防分中心在日常工作中發(fā)現(xiàn),楊某某的銀行卡賬戶資金流水異常,且其名下銀行卡與多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件存在關(guān)聯(lián)。經(jīng)偵防分中心調(diào)查,楊某某在明知對方使用其銀行卡進行詐騙團伙的洗錢活動的情況下,仍將其名下的銀行卡提供給對方進行轉(zhuǎn)賬匯款。

最初,楊某某被對方以慈善名義誘導(dǎo),后來得知真相后,由于急需資金,仍選擇鋌而走險。最終,楊某某面臨刑事追責(zé),其案例再次提醒我們,在面對金融投資時,必須保持高度警覺。

根據(jù)相關(guān)人士介紹,非法買賣、租借“銀行卡”的幕后主要可分為三個環(huán)節(jié)。

首先是收款環(huán)節(jié),涉及買賣、租借銀行卡以收取詐騙資金。犯罪分子主要通過購買或租用他人實名開立的銀行卡和支付賬戶來收取受害者的資金。

其次是轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié),涉及賬戶的多層嵌套和資金的多方劃轉(zhuǎn)。詐騙分子為逃避公安機關(guān)的止付和凍結(jié)措施,通常會迅速轉(zhuǎn)移涉案資金。目前主要有三種轉(zhuǎn)移方式:一是通過境內(nèi)的“水房”(即洗錢團伙)進行資金轉(zhuǎn)移;二是利用“跑分平臺”等非法支付平臺進行資金的拆分和轉(zhuǎn)移;三是通過購買虛擬貨幣來實現(xiàn)資金的跨境轉(zhuǎn)移。

最后是變現(xiàn)環(huán)節(jié),即資金的跨境轉(zhuǎn)移和變現(xiàn)。為規(guī)避打擊,詐騙分子通常隱藏在境外,通過地下錢莊將境內(nèi)的詐騙資金轉(zhuǎn)移至境外進行變現(xiàn)。

當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)自己或親友正遭受不法分子蠱惑，涉足非法買賣 “兩卡” 行徑時，應(yīng)即刻向公安機關(guān)報案。馬上消金愿與大家攜手共進，全力營造安全、有序的金融生態(tài)，捍衛(wèi)每一位用戶的合法權(quán)益與財產(chǎn)安全，共同為金融反詐事業(yè)貢獻力量，讓詐騙分子無處遁形。