數(shù)字化轉(zhuǎn)型既是證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然之選，也是踐行金融工作政治性、人民性的重要戰(zhàn)略方向。當(dāng)前證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已進(jìn)入縱深發(fā)展階段，人工智能等技術(shù)正在全方位重塑金融業(yè)態(tài)，成為證券公司的關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)力。

　　截至2025年9月，興業(yè)證券有效戶企業(yè)微信添加率接近60%，位居行業(yè)領(lǐng)先水平，集約化服務(wù)模式人均對(duì)客主動(dòng)服務(wù)產(chǎn)能為傳統(tǒng)服務(wù)模式的40倍，拓寬服務(wù)半徑的同時(shí)精準(zhǔn)滿足不同客群深層次發(fā)展需求，依托企業(yè)微信等數(shù)字化平臺(tái)將財(cái)富管理數(shù)字化服務(wù)普惠到每一位客戶，全面提升客戶投資服務(wù)體驗(yàn)和獲得感。

　　1、匯聚集團(tuán)流量，企微私域鑄牢客群塔基

　　企業(yè)微信服務(wù)推行以來，興業(yè)證券始終把“集團(tuán)化企微”作為戰(zhàn)略級(jí)工程大力推進(jìn)。興業(yè)證券認(rèn)為，企業(yè)微信的最大價(jià)值不是作為一個(gè)消息通道，也不是去替代傳統(tǒng)意義的員工CRM平臺(tái)?？蛻粼谀?，服務(wù)就要去哪，背靠微信生態(tài)，企業(yè)微信提供了全新的人和服務(wù)的連接方式，它正在深刻的改變著證券公司客群增長(zhǎng)和價(jià)值經(jīng)營(yíng)的頂層設(shè)計(jì)。

　　目前，企業(yè)微信已經(jīng)成為興業(yè)證券集團(tuán)級(jí)流量的統(tǒng)一入口，通過企業(yè)微信沉淀來自集團(tuán)陣地、線上公域、員工私域、國(guó)民教育的全域流量。無論是新用戶還是老客戶，興業(yè)證券為每位投資者都配備了專屬顧問，隨時(shí)隨地便捷添加專屬顧問獲取1對(duì)1服務(wù)。興業(yè)證券還深度打通了客戶端APP和企業(yè)微信的快捷認(rèn)證鏈路，從而更好的為每位客戶提供針對(duì)性的個(gè)性化服務(wù)，以平臺(tái)為載體，匠心筑服務(wù)，基于企業(yè)微信向上構(gòu)建集團(tuán)級(jí)高效引流、培育與轉(zhuǎn)化的私域生態(tài)經(jīng)營(yíng)閉環(huán)，鑄牢零售客群塔基。

　　2、數(shù)智領(lǐng)航，企微數(shù)字化服務(wù)邁向深水區(qū)

　　興業(yè)證券今年推出了“企微服務(wù)3.0”版本，以“員工展業(yè)效能引擎”和“管理決策智慧引擎”為主線，融合對(duì)內(nèi)辦公與對(duì)客展業(yè)使用場(chǎng)景，聚焦拓客、服務(wù)、管理、辦公等關(guān)鍵領(lǐng)域，打造一站式高效工作平臺(tái)。為充分發(fā)揮平臺(tái)化服務(wù)價(jià)值，在增量客戶轉(zhuǎn)化與存量客戶運(yùn)營(yíng)的各環(huán)節(jié)釋放企微陪伴式私域運(yùn)營(yíng)效能，興業(yè)證券下半年在全司范圍內(nèi)舉辦了“數(shù)智領(lǐng)航·企微強(qiáng)基”技能競(jìng)賽，吸引了4000余名員工踴躍參與，以賽促學(xué)帶動(dòng)員工數(shù)字化作業(yè)模式轉(zhuǎn)型走向新階段。

　　?服務(wù)插上AI的翅膀：發(fā)布AI畫像、智能助手等創(chuàng)新應(yīng)用，運(yùn)用大模型的深度推理分析能力驅(qū)動(dòng)跨系統(tǒng)、跨平臺(tái)、跨周期的客戶信息解讀，助力員工深刻理解客戶投資習(xí)慣與真實(shí)需求，并基于客戶特征偏好提供精準(zhǔn)服務(wù)指引，提升溝通效率與客戶體驗(yàn)。同時(shí)借助大模型對(duì)服務(wù)過程進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，充分發(fā)揮數(shù)字化工具的管理賦能價(jià)值，推動(dòng)服務(wù)質(zhì)量和管理效能的雙重提升。

　　?有溫度的專屬陪伴：搭建日、周、月頻的企業(yè)微信內(nèi)容陪伴矩陣，為企業(yè)微信客戶提供興財(cái)快訊、自選周報(bào)、財(cái)富報(bào)告書等專屬投資服務(wù)，并結(jié)合客戶持倉(cāng)、自選等情況，為客戶及時(shí)傳遞最感興趣的精品內(nèi)容，差異化匹配投前、投中、投后不同階段的多元化服務(wù)需求。

　　?自動(dòng)化指令精準(zhǔn)導(dǎo)航：構(gòu)建數(shù)智驅(qū)動(dòng)、多平臺(tái)聯(lián)動(dòng)的“數(shù)智化指揮中心”，自動(dòng)推送標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)指令為員工展業(yè)提供全程導(dǎo)航，通過企業(yè)微信智能串聯(lián)多樣化客群體系和精細(xì)化內(nèi)容體系，為投資者提供“千人千面、敏捷智能”的數(shù)智服務(wù)體驗(yàn)。

圖1：AI客戶畫像

　　興業(yè)證券表示，未來將堅(jiān)持以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為引領(lǐng)，打造“人工智能+金融”新生態(tài)，持續(xù)深化企業(yè)微信私域運(yùn)營(yíng)矩陣建設(shè)，全面賦能財(cái)富管理服務(wù)從“千人千面”向“一人一策”的智能服務(wù)新范式升級(jí)。以科技之能夯實(shí)服務(wù)之基，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮中踐行金融為民的初心使命，譜寫財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展的嶄新篇章。