河南新鄉(xiāng)孫先生家102噸小麥賣了28萬，本是用來還貸款、交學費的錢，剛到賬兩天就因涉詐被凍結(jié)，全家銀行卡都沒法用。

好在事情有了新進展，騙子那個頭像賬號被曝光，兩地警方也已聯(lián)手介入。

官方還幫著整理證據(jù)、開通了快速通道，可這辛苦錢能順利解凍嗎？農(nóng)民賣糧咋避開這種“洗錢陷阱”？

價高還全款，誰能不心動？

河南新鄉(xiāng)的孫大哥手里有102噸小麥待售，這錢對他來說太重要了——下一季買種子、化肥，還貸款都得靠它。

9月中旬，一個陌生號從糧食交易群加了他微信，一聊發(fā)現(xiàn)，對方對小麥的容重、水分這些專業(yè)詞門兒清，看著特懂行。

更讓孫大哥動心的是，對方給的收購價比本地糧庫還高兩分錢，還拍著胸脯說“裝完車立馬打全款”！

他趕緊翻了翻對方的朋友圈，全是糧食交易的照片，簽名寫著“誠信經(jīng)營，互利共贏”，怎么看都像正經(jīng)做買賣的。

信息來源：河南農(nóng)戶100多噸小麥賣28萬，收款后資金因涉詐被凍結(jié)，辛苦錢能要回嗎？律師解讀

沒幾天就談妥了，28萬賣102噸小麥。

10月17號，對方派了三輛大貨車來拉糧，還跟著倆人，又是核對數(shù)量、過磅，又是盯著裝車，流程走得明明白白。

下午，對方就分別三次把28萬全款轉(zhuǎn)給了孫大哥和孫大哥家人的銀行卡里·，孫先生他心里的石頭落了地。

趕緊把錢分到不同卡上，想著后續(xù)買農(nóng)資、還貸款的事情，壓根沒覺得有啥不對勁。

誰能想到，交易完才3天，麻煩就來了！10月20號，孫大哥去銀行取錢，柜員一句話讓他從頭涼到腳：“您的賬戶涉及詐騙贓款，被貴州警方凍了！”

他趕緊查其他卡，好家伙，不管是自己名下的，還是用來周轉(zhuǎn)農(nóng)活的關聯(lián)卡，全凍了！線上付款也用不了，等于手里一分活錢沒有了。

他急著聯(lián)系買家，電話打不通，微信被拉黑，連當時來監(jiān)工裝車的人也找不到了。

好不容易聯(lián)系上一個監(jiān)工的，對方卻說“我就幫忙看裝車，老板是誰、小麥運哪兒了，我啥也不知道”。

孫大哥趕緊去派出所報案，這才知道自己中招了——遇上“糧食洗錢”的騙局！

警方說，他收到的28萬里，有貴州一起詐騙案的贓款。

騙子用贓款買糧食，再把糧食賣了換錢，這樣“黑錢”就變“干凈”了，而孫大哥稀里糊涂成了“幫兇”。

錢一凍，買農(nóng)資、還貸款的事兒全黃了，孫大哥一下子陷入絕境，天天愁得睡不著覺。

兩地警察聯(lián)手追查，小麥去向找到了

10月23號，這事兒被媒體報道后，網(wǎng)上炸開了鍋。

好多網(wǎng)友都替孫大哥著急，有人說“農(nóng)戶哪能分清錢干不干凈，不能讓他擔風險”，還有做糧食買賣的網(wǎng)友分享自己防騙的經(jīng)驗。

網(wǎng)友的關注沒白費，10月24號，貴州的警察就趕到新鄉(xiāng)，和當?shù)鼐旖M成專案組一起查案。

警察順著拉糧貨車的路線查，調(diào)監(jiān)控、查物流、問糧食收購點，忙活了一周，10月30號終于查明白。

那102噸小麥被運到山東聊城的一個二級糧庫，騙子早就低價賣了，錢也轉(zhuǎn)了好幾個賬戶，現(xiàn)在還在追錢。

信息來源：河南一農(nóng)民賣100噸小麥收款28萬，2天后銀行卡被凍結(jié)，錢貨兩空家人抱頭痛哭，警方回應

警察還揭秘了這種騙局的套路，大伙可得記好：騙子專挑糧食、建材這種大宗商品下手，知道農(nóng)戶想多賺錢、防騙意識弱。

就用高于市場價的價格吸引人，用贓款快速付全款，還安排人裝得特專業(yè)，等拿到貨，72小時內(nèi)就賣了套現(xiàn)，隱蔽性特別強。

之前合肥也破過類似的案子，騙子靠糧食交易洗白的贓款，占了總贓款的70%以上！

多部門幫忙，孫大哥有盼頭了

讓孫大哥暖心的是，好多部門都主動幫他，10月25號，村委會給他開了證明，證實那102噸小麥是他自己種的，合法合規(guī)。

在警察的指導下，孫大哥把交易時的過磅單、轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄全整理好，足足275頁，提交給公安平臺，用來證明自己沒問題。

10月28號，原陽縣農(nóng)業(yè)農(nóng)村局和警察一起開通了“快速認定通道”，加快甄別他的交易是不是合法，好讓資金解凍流程快一點。

信息來源；河南農(nóng)戶100多噸小麥賣28萬，收款后資金因涉詐被凍結(jié)，辛苦錢能要回嗎？律師解讀

農(nóng)業(yè)銀行也主動找他，說憑警方的回執(zhí)單，能申請農(nóng)業(yè)紓困貸款，先幫他緩解周轉(zhuǎn)壓力。

警察明確告訴孫大哥：只要能證明自己是合法交易、不知情，排除嫌疑后，錢就能解凍。

律師也說，這種不知情卷入洗錢的情況，有完整證據(jù)的話，一般不用擔法律責任，錢也能通過正規(guī)程序要回來。

之前聊城就有類似的事兒，當事人交了證據(jù)，15天就解凍了。

別再踩坑！

孫大哥的事情還在處理，但已經(jīng)給做糧食買賣、大宗商品交易的人提了醒。

結(jié)合警察和專業(yè)人士的建議，這3點一定要記牢：

第一核實身份不能懶！網(wǎng)上加你的買家，哪怕說得再專業(yè)，也得要他的營業(yè)執(zhí)照、法人信息，能通過當?shù)丶Z食部門或行業(yè)協(xié)會查背景更好，朋友圈里寫的“誠信”沒用，不算數(shù)！

第二交易走對公賬戶！盡量和正規(guī)公司交易，錢走公司賬戶，別用私人賬戶轉(zhuǎn)賬。

私人賬戶的錢來源太亂，一旦沾了違法的錢，卡一凍，后續(xù)解凍特別麻煩。

第三證據(jù)千萬別丟！聊天記錄、合同、過磅單、轉(zhuǎn)賬憑證，不管是紙質(zhì)的還是電子的，都要備份好，萬一出事兒，這些就是證明自己清白、交易合法的關鍵！

有人說“大額交易收現(xiàn)金安全”，警察卻提醒：大額現(xiàn)金交易不符合反洗錢規(guī)定，還容易丟、容易收到假錢，一點都不安全。

最穩(wěn)妥的還是走正規(guī)渠道，按規(guī)矩交易，風險才最小。

現(xiàn)在孫大哥還在等賬戶解凍，他說經(jīng)歷了這事情，以后再賣糧，肯定先找有資質(zhì)的正規(guī)公司，哪怕價格低一點也認了。

“種地不容易，不能為了多賺點錢栽跟頭，合法合規(guī)才最踏實！”