為何柬埔寨電詐大佬陳志騙了中國人上千億的錢，最終卻被美國遠洋捕撈了。

陳志能騙走上千億，還能在東南亞盤踞多年，靠的全是把“詐騙生意”做成了“正規(guī)產(chǎn)業(yè)”的套路，但最后栽在美國手里，本質(zhì)是他的賺錢路子和洗錢玩法，正好撞在了美國的槍口上。

陳志這號人物可不簡單，拿著英國和柬埔寨雙重國籍，靠著太子集團這個殼子，在柬埔寨把電詐做成了流水線。從 2015 年開始，他就在金邊等地建了至少十個詐騙園區(qū)，這些地方看著像工業(yè)園，實則是關(guān)人的籠子，把那些被“高薪工作”騙來的人圈在里面，用暴力和酷刑逼著他們搞“殺豬盤”。

為了提高詐騙效率，園區(qū)里還搞起了“手機農(nóng)場”，光兩個設(shè)施就擺了 1250 部手機，控制著7萬多個社交賬號，專門盯著包括中國在內(nèi)的全球受害者下套。美國司法部后來查獲他的非法所得，光是比特幣就有12萬多枚，按當(dāng)時價格算得有150億美元，折合人民幣超過1000 億，這還只是被查到的部分。

他能撐這么久，核心是把“洗白”的套路玩得溜。陳志搞了個“雙規(guī)協(xié)同”的洗錢體系，先把騙來的錢換成比特幣這類加密貨幣，再通過“水房”用“噴灑”和“漏斗”技術(shù)折騰，先把大額贓款拆成無數(shù)小額，撒到上千個不同的錢包地址里，讓資金軌跡斷掉，再悄悄把這些小錢匯到核心賬戶。

更狡猾的是，他還開了比特幣礦場，用詐騙來的錢買礦機、交電費，挖出來的新比特幣就成了“干凈錢”，再通過地下賭博平臺周轉(zhuǎn)一圈，徹底掩蓋來源。光通過一個叫匯旺集團的渠道，2021到2025年這幾年就洗了至少40億美元，堪稱把“黑錢變白”的教科書級操作。

但他千算萬算，沒算到美國會親自出手，而且一出手就直奔他的錢袋子。美國之所以盯上他，首先是自家民眾也遭了殃。2024年美國人因東南亞電詐損失至少100億美元，比前一年漲了66%，其中不少錢都流進了陳志的口袋，這等于直接在太歲頭上動土。

更關(guān)鍵的是，陳志再怎么折騰，最終還是繞不開美元主導(dǎo)的金融體系，哪怕用了加密貨幣，交易痕跡也留在了區(qū)塊鏈上，而美國在鏈上追蹤這塊早有布局。

美國聯(lián)邦調(diào)查局這次下了血本，用上了智能升級的鏈上分析技術(shù)，靠圖神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)算法自動識別異常交易，效率比以前高了300倍。他們盯著陳志用的混幣器，逆向破解智能合約漏洞，順著資金流轉(zhuǎn)的時間和金額特征，硬是從混幣池里把7000多枚比特幣扒了出來。

更狠的是，他們把區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)和暗網(wǎng)聊天記錄、交易所的IP日志拼在一起，還通過埃格蒙特組織跟30多個國家的金融機構(gòu)要數(shù)據(jù)，最后不僅鎖定了陳志藏錢的25個錢包地址，連誰在實際控制這些賬戶都摸得一清二楚。

拿到地址還不夠，比特幣存在個人控制的錢包里，得有私鑰才能動。美國這邊要么是抓了陳志團伙的核心成員逼出了私鑰，要么是用技術(shù)破解了他的弱隨機數(shù)錢包，反正最后把這12萬多枚比特幣全轉(zhuǎn)到了自己控制的賬戶里，創(chuàng)下了司法部史上最大規(guī)模的沒收行動。與此同時，英國也跟著動手，凍結(jié)了陳志在倫敦的19處房產(chǎn)，等于斷了他的后路。

其實這事兒也透著點黑色幽默，陳志以為躲在柬埔寨的監(jiān)管盲區(qū)，用加密貨幣就能瞞天過海，沒想到恰恰是這些“高科技”留下的痕跡賣了他。而且他可能沒搞明白，美國對跨國金融犯罪向來是順我者昌逆我者亡，只要動了美元體系里的錢，哪怕在地球另一端也照抓不誤。

陳志這邊看似把攤子鋪得很大，又是實業(yè)掩護又是多國網(wǎng)絡(luò)，但本質(zhì)上就是個靠暴力和欺詐起家的犯罪集團，碰上美國這種既有技術(shù)手段又有執(zhí)法決心的對手，被“遠洋捕撈”也就在情理之中了。畢竟再復(fù)雜的洗錢套路，也架不住全球執(zhí)法力量聯(lián)手查，再隱蔽的錢包地址，也經(jīng)不住智能算法扒，這上千億的黑錢終究是留不住的。