11月5日至10日在上海舉辦的第八屆中國國際進口博覽會上，作為中國公募基金行業(yè)的領軍者之一，博時基金以其在數(shù)智金融領域的深度布局與豐碩成果，吸引了眾多目光。

博時基金全面展示了其在智能量化投資、跨境金融創(chuàng)新、客戶生態(tài)陪伴及智能合規(guī)風控等核心領域的突破性進展，生動詮釋了以科技創(chuàng)新驅動金融服務模式變革、賦能實體經(jīng)濟高質量發(fā)展的戰(zhàn)略圖景。

數(shù)智賦能，重塑投研

在金融與科技深度融合的時代浪潮下，博時基金在智能量化投資領域、投研基礎場景智能升級、投研決策智能化方面實現(xiàn)以技術驅動金融模式突破。

首先，博時基金在智能量化投資領域的探索已步入全面應用與收獲階段。在因子挖掘、因子擇時、行業(yè)輪動、因子配置等關鍵領域，AI模型的應用顯著提升了投資策略的敏銳度與有效性。

尤為引人注目的是，自2022年投入應用的“智能量化因子配置系統(tǒng)”，在博時量化核心股票池中持續(xù)創(chuàng)造了顯著且穩(wěn)定的年化超額收益，并始終保持正收益記錄，證明了其在復雜市場環(huán)境下的適應性與魯棒性。此外，博時基金基于AI技術開發(fā)的“穩(wěn)健收益策略”與“行業(yè)輪動智能策略”，已于今年上半年分別在年金組合與公募基金組合中實現(xiàn)實盤投資。

這兩大策略迅速成為投資組合中新的絕對收益與超額收益來源，展現(xiàn)了AI在捕捉市場機遇、平滑組合波動方面的巨大潛力。行業(yè)權威機構對此給予了高度認可，2024年4月，深圳市人工智能學會公布第三屆“深圳人工智能獎”獲獎名單，博時基金智能量化因子投研系統(tǒng)榮獲人工智能行業(yè)應用獎。

在投研基礎場景智能化升級方面，提升投研人員的信息處理效率至關重要。博時基金運用人工智能技術，在市場調研、研報閱讀、數(shù)據(jù)檢索等投研場景，搭建了“博識”AI助手及知識庫工具，提供智能會議路演系統(tǒng)、AI調研員、A4投研摘要、行業(yè)數(shù)據(jù)分析視圖、微信訊息聚合及千人千面的檢索能力，綜合提升投研人員的信息獲取效率。

在輔助投研決策方面，博時基金緊密跟蹤大語言模型與多模態(tài)AI的技術演進，積極引入如Deep Seek等先進模型的強大推理與分析能力。研究重點聚焦于在捕捉市場熱點、提升個股盈利預測與定價能力、個股推薦與投資策略研發(fā)等三個方向。通過這些深度研究，博時基金旨在構建更為科學、前瞻的投資策略體系，為基金經(jīng)理提供更具參考價值的個股推薦與資產(chǎn)配置建議。

跨境互聯(lián)，智享便捷

博時基金旗下子公司博時國際，積極響應國家金融開放戰(zhàn)略，致力于將先進的金融服務理念與科技能力拓展至跨境領域。

以美元貨幣基金等旗艦產(chǎn)品為核心的現(xiàn)金管理工具為基礎，在香港市場創(chuàng)新性地引入了創(chuàng)新引入 T+0 快速贖回模式，從技術與服務雙維度突破，大幅升級客戶投資體驗，讓資金效率與靈活性達到了全新高度。

該業(yè)務的核心技術優(yōu)勢凸顯協(xié)同與高效。

在墊資機制上，博時國際聯(lián)合銀行構建協(xié)同體系，由雙方預先墊付贖回資金，確保投資者發(fā)起贖回后可立即獲取款項，打破傳統(tǒng)贖回時效限制。大數(shù)據(jù)風控，通過大數(shù)據(jù)分析和風險控制模型，實時監(jiān)控和評估贖回請求的風險，確保資金安全。同時優(yōu)化清算和結算流程，提高資金流轉效率，縮短贖回時間。在流動性管理方面，通過科學的資產(chǎn)配置和流動性管理，確保基金有足夠的現(xiàn)金儲備應對大量贖回請求。

技術的創(chuàng)新最終服務于體驗的提升，主要體現(xiàn)在即時到賬，大大提高了資金的使用效率。簡化了贖回流程，用戶可以通過手機App、網(wǎng)上銀行等多種渠道操作。安全性層面持續(xù)加碼，通過風險控制措施，確保資金的安全性和系統(tǒng)的穩(wěn)定性，同時支持小額、高頻贖回，精準匹配不同投資者個性化需求。

該技術主要適用于需要靈活管理和使用資金的個人投資者，如日常消費、緊急資金需求等；需要快速調撥資金的企業(yè)客戶，如短期融資、資金周轉等。

目前T+0快速贖回模式極大地提升了用戶的資金使用效率和投資體驗?！拔覀円屆涝F(xiàn)金管理像買一杯咖啡一樣簡單”——博時國際也正踐行這一承諾。

生態(tài)共建，智慧陪伴

在資管行業(yè)數(shù)字化轉型的大潮中，博時基金深刻理解，構建以客戶為中心、覆蓋投前、投中、投后全流程的智能陪伴生態(tài)至關重要。

目前，博時基金深度整合金融科技力量，聚焦產(chǎn)品全生命周期陪伴服務，構建了以“博羅蜜”“ETF指慧家”微信小程序及“組合魔方”平臺為核心的智能客戶陪伴體系。致力于以科技賦能渠道業(yè)務，提升服務質效，打通基金營銷與服務的“最后一公里”，有力推動零售業(yè)務數(shù)字化轉型與智能化升級。

博時基金通過博羅蜜與ETF指慧家微信小程序，是服務渠道客戶經(jīng)理與指數(shù)投資核心客群的重要陣地。它們深度融合業(yè)務場景，提供了一站式的解決方案，覆蓋投前、投中、投后各關鍵環(huán)節(jié)。

在組合魔方平臺方面，以模擬組合為核心，整合組合管理、投資工具與投教內容，為用戶提供高度仿真的投資實踐環(huán)境。平臺支持全市場基金產(chǎn)品模擬交易，并配備條件選基、智能暴跌預警、組合PK等實用工具，依托公司專業(yè)投研能力輸出優(yōu)質內容與賽事活動，有效助力用戶提升資產(chǎn)配置與風險管理能力。

博時基金的這一零售客戶陪伴體系，通過系統(tǒng)化、智能化的服務創(chuàng)新，不僅強化了其在渠道服務領域的科技賦能優(yōu)勢，也為行業(yè)提供了數(shù)字化服務實踐樣本，具備顯著的行業(yè)示范價值。

風控護航，智御風險

“風險管理是金融機構的生命線?！边@一理念博時基金在創(chuàng)新實踐中體現(xiàn)得淋漓盡致。

博時基金依托前沿技術，完成智能合規(guī)平臺全新升級，推動智能合規(guī)風控領域業(yè)務模式變革與效能提升。

該平臺涵蓋事前、事中、事后全流程核心功能，事前風控試算支持多品種提前試算，依托智能穿透計算引擎實現(xiàn)養(yǎng)老金資產(chǎn)全維度穿透管理；交易事前攔截基于規(guī)則引擎與智能算法自動攔截違規(guī)操作；事中實時巡檢盤中預警風險；事后監(jiān)測報表自動生成合規(guī)報告，形成 “發(fā)現(xiàn)-預警-處置-反饋”合規(guī)閉環(huán)。

同時，平臺創(chuàng)新推出智能合同解析能力，通過大模型技術提取合同關鍵條款構建原文庫，并結合 “博識” AI助手建設投資合規(guī)知識庫，助力投資決策合規(guī)，全面降低合規(guī)風險。

結語

進博會作為展示中國對外開放與創(chuàng)新成果的重要窗口，博時基金通過此次展示，全面呈現(xiàn)了其在數(shù)智金融領域的戰(zhàn)略前瞻性與硬核實力。未來，博時基金將繼續(xù)深化金融科技賦能，堅守服務實體經(jīng)濟的初心，不斷探索金融服務的新模式、新邊界，為行業(yè)高質量發(fā)展作出新貢獻，為投資者創(chuàng)造長期可持續(xù)的價值回報。

文/許楠楠 編輯/徐楠

(編輯：許楠楠)