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本文成于11月5日。

【正文】

本文聚焦柬埔寨太子集團事件。

一、事件：美英聯(lián)手制裁陳志等目標，沒收枚比特幣（價值150億美元）

2025年10月8日，美國聯(lián)邦檢察官對陳志等人提起公訴；10月14日，美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）和金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡（FinCEN）與英國外交、聯(lián)邦和事務發(fā)展部（FCDO）發(fā)布聲明稱聯(lián)合制裁陳志等146人和多家公司并凍結其資產。其中，

（一）紐約東區(qū)美國檢察官辦公室和司法部國家安全局提出的一項民事訴訟顯示其已沒收約127271枚比特幣（當時價值約150億美元）、英國凍結了19處房產，這些比特幣是被告欺詐和洗錢計劃的收益及犯罪工具，此前存儲在非托管的加密貨幣錢包中，其私鑰由被告持有，這些資金（即被告的加密貨幣）由美國政府保管。

（二）OFAC對太子集團跨國犯罪組織（Prince Group TCO）內的 146 個目標實施了全面制裁并公布了具體名單及信息，F(xiàn)inCEN 則根據(jù)《美國愛國者法案》第 311 條款發(fā)布最終規(guī)則，將總部位于柬埔寨的金融服務集團 Huione 集團從美國金融體系中切斷。

二、中國港臺與新加坡等地區(qū)亦紛紛采取行動（一）中國臺灣：拘捕25人、扣押物價值高達億新臺幣

2025年11月4日，臺灣臺北地方檢察署發(fā)布的偵辦太子集團洗錢等案說明新聞稿顯示，考慮到OFAC于10月14日將臺灣境內9家公司及3名人員列入制裁名單，臺北地檢署于10月15日進行調查，于11月4日拘捕被告25人，并扣押不動產18處（價值38.1421億新臺幣）、名式名車26輛（價值4.7758億新臺幣）、銀行賬戶60個（余額2.3587億新臺幣），合計扣押物價值達45.2766億新臺幣。

（二）中國香港：凍結27.5億港元的資產，取消旗下相關機構資質

2025年11月4日，中國香港公布其已經凍結一個國際跨境電訊詐騙及洗黑錢集團資產，市值約27.5億港元（媒體披露該組織涉及陳志及太子集團），暫無人被捕。這27.5億元資產包括由個人或公司擁有之現(xiàn)金、股票及基金等。

同時，香港特區(qū)政府證監(jiān)會《證券及期貨條例》或《打擊洗錢條例》項下的牌照類別最新狀態(tài)顯示，柬埔寨太子集團（Prince Holding Group）關聯(lián)的保險經紀與證券公司Mighty Divine Investment Management Limited9號牌提供資產管理），以及Mighty Divine Securities Limited（1號牌證券交易）的牌照“被暫時吊銷”，其項下還備注“終止了受規(guī)管活動業(yè)務”；此外，保監(jiān)持牌保險中介人登記冊顯示，美迪保險經紀有限公司（Mighty Divine Insurance Brokers Limited）牌照條件更新，自今年10月28日起，該持牌人不得進行及不得顯示自己進行《保險業(yè)條例》(第41章)規(guī)定的任何受規(guī)管活動；而且不得收取、持有或處理條任何客戶或潛在客戶款項，除非遵守所有適用法例及監(jiān)管要求并已獲得保監(jiān)局事先書面同意等。

（三）新加坡：查封6處房產及各類金融資產（價值超過1.5億新元）

2025年10月31日，新加坡警方在其官網(wǎng)發(fā)布的《Police Seize Assets And Issue Prohibition Of Disposal Orders In Money Laundering Investigation Relating To Transnational Scam Syndicate Prince Holding Group》顯示，10月30日新加坡警方在全島多個地點對陳志及其其關聯(lián)人發(fā)起執(zhí)法行動，調查其涉嫌洗錢和偽造相關罪行，查封了6處房產及各類金融資產（包括銀行賬戶、證券賬戶和現(xiàn)金），并對這些資產發(fā)出禁止處置令，上述涉案資產估值超過1.5億新元。此外，新加坡警方還對一艘游艇、11 輛汽車及多瓶酒類發(fā)出禁止處置令。

同時，新加坡國家發(fā)展部部長、金管局副主席徐芒達在《Oral reply to Parliamentary Questions on Single Family Office Tax Incentive Recipients following US Sanctions on Prince Holdings》透露新加坡金融管理局已確認有 2 家獲得稅務優(yōu)惠的單一家庭辦公室（SFO）基金與被制裁個人（陳志）有關聯(lián)，且已終止了相關稅務優(yōu)惠。

三、評述及結語

（一）市場對陳志及柬埔寨太子集團事件的關注點有兩個：

1、美英主導的這次打擊活動雖然有助于打擊犯罪，但卻在一定程度上打破了加密貨幣行來的“去中心化”和“加密”信仰。

2、基于加密貨幣在詐騙和洗錢及反制裁中的特殊地位，市場對加密貨幣未來面臨的監(jiān)管環(huán)境可能趨嚴存在一定預期，即加密貨幣行業(yè)的合規(guī)問題將會受到更多關注。

（二）美英的聯(lián)合行動及中國港臺、新加坡等地區(qū)的跟隨行動表明，在加密貨幣領域，美英仍具有主導地位，其“加密”及“去中心化”特征可能并不那么牢靠，它進一步強化了中國在推動數(shù)字貨幣上的決心。

（三）此次事件對大力發(fā)展家族辦公室等跨境財富管理業(yè)務的地區(qū)來說具有一定啟動意義（如中國香港和新加坡）。這主要是因為，非法資金流動往往具有跨境性質，打擊這類活動需要全球協(xié)作。實際上，如果這次不是美英的聯(lián)合行動，則預計問題還將隱藏很久。

（四）實際上，在外界質疑新加坡是否因此次事件而被詬病為洗錢天堂時，新加坡金融管理局的如下回應值得借鑒：

1、與洗錢定罪個人相關聯(lián)的單一家庭辦公室，在整個行業(yè)中占比極低。為維持新加坡國際金融中心的優(yōu)勢，需對誠信合規(guī)的家庭辦公室及真實投資者保持開放態(tài)度，在高凈值客戶盡職調查標準已經較為嚴格的基礎上，不宜進一步收緊，否則將影響新加坡在國際金融中心中的競爭力。

2、解決方案不應是關窗隔絕陽光與新鮮空氣，關鍵在于迅速處理飛入的蒼蠅，同時讓陽光與新鮮空氣持續(xù)進入，即新加坡追求的是風險對稱，而非零風險。為此，新加坡金融管理局希望金融機構秉持同樣態(tài)度，共同維持高標準，同時確保金融體系高效且具競爭力。當然，新加坡將繼續(xù)與國際伙伴緊密合作，遏制并打擊在多個司法管轄區(qū)活動的不良行為者。

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