近期，中信銀行北京八里莊支行工作人員憑借高度警覺和專業(yè)素養(yǎng)，識(shí)破一起電信詐騙騙局，并通過警銀高效聯(lián)動(dòng)，成功攔截20萬元轉(zhuǎn)賬，為客戶避免了重大經(jīng)濟(jì)損失。

當(dāng)日中午，一位中年女性客戶來到支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要求辦理一筆20萬元的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。柜員主動(dòng)詢問資金用途，并提示詐騙風(fēng)險(xiǎn)?？蛻舯硎?，其女婿因參與“高額理財(cái)”導(dǎo)致賬戶被“管控”，需轉(zhuǎn)賬20萬元“解凍費(fèi)”救急。柜員在進(jìn)一步溝通中發(fā)現(xiàn)，該客戶前日剛辦理定期存款提前支取業(yè)務(wù)，短期內(nèi)再次發(fā)起大額轉(zhuǎn)賬，且“賬戶管控需繳納解凍費(fèi)”的說法與正常金融業(yè)務(wù)不符。結(jié)合分行常態(tài)化反詐培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)，柜員判斷該筆業(yè)務(wù)存在電信詐騙嫌疑，第一時(shí)間向上級(jí)匯報(bào)，并主動(dòng)聯(lián)系屬地派出所，清晰說明客戶情況及業(yè)務(wù)可疑之處，請(qǐng)求警方協(xié)助核實(shí)。

派出所民警在接到反饋后迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)，與支行工作人員共同對(duì)客戶進(jìn)行耐心、細(xì)致的勸導(dǎo)和反詐知識(shí)普及，結(jié)合真實(shí)案例剖析，客戶逐漸意識(shí)到自己正深陷騙局之中，主動(dòng)終止了轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。至此，一筆20萬元的資金損失得以成功挽回?，F(xiàn)場(chǎng)民警對(duì)八里莊支行員工表現(xiàn)出的專業(yè)素養(yǎng)、敏銳洞察力以及主動(dòng)協(xié)同公安機(jī)關(guān)的擔(dān)當(dāng)精神給予肯定。

一直以來，中信銀行北京分行高度重視反詐工作，常態(tài)化開展全員反詐技能培訓(xùn)，持續(xù)提升基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置能力。此次八里莊支行成功攔截詐騙案例，正是分行反詐工作成效的具體體現(xiàn)。未來，北京分行將繼續(xù)以客戶財(cái)產(chǎn)安全為核心，不斷強(qiáng)化金融服務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防控舉措，筑牢金融安全防線，為維護(hù)地區(qū)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。