前言

“誰能管管我們啊，我大半輩子的積蓄全部搭里面了，錢沒了，我也活不下去了！”

傳銷、龐氏騙局、跨境洗錢一直是老百姓深惡痛絕的金融噩夢。

但令人沒想的是，經歷過10年前e租寶暴雷和“1040陽光工程”暴雷后，如今仍有源源不斷的人相信“錢生錢”的套路，掉入騙局后最終虧得血本無歸。

騙子不僅卷走百億跑到國外逍遙快活，并且還給投資人發(fā)去了一段極具“侮辱”的消息，令200萬中老年人、寶媽，痛哭流涕報案求助。

這次暴雷的又是哪個平臺？他的騙術到底有多高明，竟讓這么多人墜入深淵的呢？

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讓200萬人信以為真的豪華騙局

案件主人公，叫黃鑫，他這個人，最會的就是“裝”。

2023年5月，他搞出“鑫慷嘉”這個平臺，第一件事就是給自己立人設——對外宣稱自己是“石油行業(yè)資深大佬”，手里握著和國企合作的大項目，說話時總帶著“我這資源普通人拿不到”的傲氣，不少人一聽就覺得“這人有實力”。

而且光有人設還不夠，他還把公司包裝得像模像樣。在貴陽國際金融中心租了間大辦公室，花40萬裝修，門口擺著鍍金前臺，天花板掛著水晶吊燈。

墻上還掛滿了“榮譽牌匾”，里面有偽造的“中石油合作授權牌”，還有PS的高管合影，甚至掛了塊“迪拜黃金交易所中國分站”的牌子。

而除了打眼一看就能看到的，黃鑫還特地在平臺APP登錄頁上加了迪拜黃金與商品交易所（DGCX）的標志”。

不少老人不懂這些，只覺得相當專業(yè)，真就信了他的鬼話，紛紛向他創(chuàng)立的“鑫慷嘉”投去了好奇的目光。

而這不看不知道，一看就越來越讓人心動，他承諾只要在“鑫慷嘉”投錢，參與境外黃金、原油交易，每天能賺1%。

也就是說，投1萬每天拿100，投10萬每天能拿1000，一年下來本金能翻好幾倍。

雖然聽上去這“天上掉來的餡餅”不太可惜，可黃鑫拿捏地住人心，一開始真的按時給錢。

有人一下子投了6萬多人民幣，每天早上打開APP，看到一條條到賬短信，連著拿了三個月，徹底放下心，還拉著親朋好友一起投。

但在利益之下，早就埋著大雷，因為這錢得用USDT才能投，得先把人民幣換成這種虛擬貨幣，再轉到平臺賬戶里。

可USDT的服務器在國外，錢一旦轉過去，就脫離了國內監(jiān)管。

有人出于疑慮也曾問過“為啥不能直接用人民幣”，黃鑫團隊就說“境外交易都這么操作，安全又方便”，被高收益沖昏頭的人們，也就沒再多問。

為了拉更多人進來，黃鑫還搞了套“拉人頭賺錢”的規(guī)矩，拉的人越多、投的錢越多，級別就越高，提成也越多，最高級還能拿團隊總收益的分成。

就這么著，短短兩年，“鑫慷嘉”的會員就超過了200萬，最多的時候一天就有1.2億資金進來，累計吸金超180億。

可這些錢，全在黃鑫和他核心團隊手里，沒有任何正規(guī)機構監(jiān)管，就等著他“收網”的那天。

卷走129億還嘲諷受害者

2025年6月25日，有“鑫慷嘉”的客戶像往常一樣打開APP，想把到期的收益提出來，可點了好幾次“提現(xiàn)”，都沒反應，頁面只顯示“系統(tǒng)升級中，請稍候再試”。

本以為是小問題，想著等再看，然而等著等著，越來越多的客戶都出現(xiàn)問題，再過了一段時間，全國各地的會員都提不了現(xiàn)，不管是投了1萬的還是投了100萬的，賬戶里的錢都成了“數字”。

意識到問題不對勁，大家打客服電話，有的直接跑到線下門店。

這時候，平臺終于有了回應，說“公司因為偷稅漏稅被查了，資金被凍結了，想提現(xiàn)得先交10%的‘稅金’，而且必須用USDT充進來”。

還說交了錢之后，每天照樣能拿1%的收益，滿100枚USDT就能提現(xiàn)，就是要收50%的手續(xù)費。

簡單說，要是你賬戶里有1000枚USDT，得再充100枚當“稅金”，之后每天賺10枚，等攢夠100枚，提出來的時候只能拿到50枚。

明眼人一看就知道是陷阱，可不少人抱著“能拿回一點是一點”的想法，又把錢投了進去。

結果可想而知，錢轉過去后，還是提不出來，客服也徹底失聯(lián)。

直到6月27日，更讓人崩潰的事發(fā)生了——“鑫慷嘉”APP根本登不上去，官網也變成了空白頁。

之前熱鬧的會員群，要么被解散，要么沒人說話，線下門店也大門緊鎖，里面空空蕩蕩。

就在大家四處打聽消息的時候，黃鑫突然在一個沒解散的小群里發(fā)了條消息：

“我已經在國外了，你們的錢之所以被我拿，是因為你們的智商配不上這些財富。說實話，我還幫你們上了一課，該感謝我才對?！?br/>

這條消息一出來，不少人當場就哭了，沒哭的則發(fā)誓要讓黃鑫吃不了兜著走。

可黃鑫早就做好了跑路的準備，用各種方式把錢洗白，轉到了他在國外的空殼公司賬戶里。

自己則拿著早就辦好的護照，攜家?guī)Э谔拥搅藝?，等著坐享其成?br/>

案發(fā)后，受害者們紛紛報警，警方很快就行動起來，抓了37個團隊頭目，凍結了1.2億資金。

可黃鑫畢竟已經逃到了境外，而且錢通過虛擬貨幣洗白后，很難追回來。

不過值得一提的是，早在2024年10月，相關監(jiān)管部門就提醒過“鑫慷嘉”可能是非法集資，可當時很多人滿腦子都是“高收益”，根本沒當回事，現(xiàn)在后悔也晚了。

結語

“鑫慷嘉”的追贓挽損工作還在繼續(xù)，警方也在想辦法抓黃鑫。

可對很多受害者來說，失去的錢可能再也回不來了。

這件事也提醒大家，金融騙局離我們一點都不遠，不管是自己還是家里的老人，都得擦亮眼睛，守住自己的錢袋子，比什么“高收益”都重要。

參考資料：

新浪財經-10月11日｜防騙警示窗：鑫慷嘉“崩盤”，警惕虛擬貨幣

北京商報-高息“收割”投資者后，鑫慷嘉“人去樓空”，“博傻游戲”何時了