引言

2025年7月28日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“兩高一部”）聯(lián)合召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，發(fā)布了《關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件有關(guān)問(wèn)題的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《意見(jiàn)》”）對(duì)于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的入罪構(gòu)成、從寬、從輕從寬情節(jié)等內(nèi)容進(jìn)行了更加詳細(xì)的規(guī)定。

其中，有一個(gè)條款的規(guī)定將會(huì)顯著影響加密圈，尤其是幣圈做虛擬貨幣買(mǎi)賣(mài)（比如U商等）群體。

一、《意見(jiàn)》都講了些什么？

（一）《意見(jiàn)》的出臺(tái)背景

以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪為代表的網(wǎng)絡(luò)犯罪已經(jīng)開(kāi)始不斷向縱深發(fā)展，圍繞著電詐、網(wǎng)賭、傳銷(xiāo)等資金盤(pán)服務(wù)的“跑分平臺(tái)”等黑灰產(chǎn)業(yè)不斷壯大。

其實(shí)之前包括“兩高一部”在內(nèi)的司法機(jī)關(guān)單獨(dú)或聯(lián)合分別發(fā)布了：

《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（兩高一部，法發(fā)〔2016〕32號(hào)）；

《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)（二）》（兩高一部，法發(fā)〔2021〕22號(hào)）；

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理信息網(wǎng)絡(luò)犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（兩高一部，法發(fā)〔2022〕23號(hào)）；

《關(guān)于辦理跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（兩高一部，2024年06月26日）

《最高人民法院關(guān)于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》（最高院，法釋〔2021〕8號(hào)）；

《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》（最高法、最高檢，法釋〔2019〕15號(hào)）

這些規(guī)定對(duì)于涉及電信詐騙犯罪（詐騙罪）、幫信罪（幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪）、掩隱罪（掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪）等犯罪的構(gòu)成，尤其是幫信罪和掩隱罪中行為人的“主觀(guān)明知”的推定規(guī)則進(jìn)行了規(guī)定。

但是，社會(huì)活動(dòng)的復(fù)雜性肯定不是一部或幾部司法解釋或刑事政策文件就能夠涵蓋的。比如虛擬貨幣的出現(xiàn)，使得傳統(tǒng)的洗錢(qián)手段（如地下錢(qián)莊）頹勢(shì)盡顯。由于司法活動(dòng)的天然滯后性，使得法律法規(guī)很難在第一時(shí)間對(duì)虛擬貨幣的違法犯罪進(jìn)行規(guī)制。

即使如司法解釋等規(guī)定，雖然相對(duì)靈活，但是面對(duì)刑事司法的謙抑性要求、罪刑法定原則的限制，也不能貿(mào)然對(duì)一些行為進(jìn)行刑事打擊。以前述《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“解釋”）為例，其在第十二條中規(guī)定了在“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供幫助”的前提下，具有下列行為之一的，就構(gòu)成幫信罪：“1.為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助的；2.支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上的；3.以投放廣告等方式提供資金五萬(wàn)元以上的；、、、7.其他情節(jié)嚴(yán)重的情形?！?/p>

什么是其他嚴(yán)重情形呢？實(shí)務(wù)中有無(wú)相對(duì)統(tǒng)一的判斷標(biāo)準(zhǔn)？此外，也是前述《解釋》的第十一條第七項(xiàng)中也存在著兜底條款“其他足以認(rèn)定行為人明知的情形”，這個(gè)“其他足以”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)又是什么？實(shí)踐中做法不一。

由此《意見(jiàn)》終于出臺(tái)，對(duì)于近年來(lái)幫信罪的適用進(jìn)行更加精確的指引。

（二）《意見(jiàn)》的具體內(nèi)容

《意見(jiàn)》共有五部分，16條內(nèi)容。我們只聊核心板塊：

一是對(duì)《解釋》的第十一條第七項(xiàng)的兜底條款“其他足以認(rèn)定行為人明知的情形”，做出明確規(guī)定：

“1.非法提供電話(huà)卡批量插入設(shè)備，非法提供具有改變主叫號(hào)碼、虛擬撥號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)電話(huà)違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件，非法提供批量賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)地址自動(dòng)切換系統(tǒng)、批量接收提供短信驗(yàn)證、語(yǔ)音驗(yàn)證的平臺(tái)的；

2.因涉詐等異常情形被金融機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者采取限制、暫停服務(wù)等措施后，仍然實(shí)施有關(guān)行為的；

3.事先準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)調(diào)查的話(huà)術(shù)口徑的?！?/p>

二是對(duì)《解釋》的第十二條第一款第七項(xiàng)的兜底條款其他情節(jié)嚴(yán)重的情形，作出明確規(guī)定，劉律師（web3_lawyer）就不再贅述。

三是明確“寬嚴(yán)相濟(jì)”的刑事政策。比如，對(duì)于組織、利用未成年人、在校學(xué)生、老年人等群體實(shí)施犯罪（幫信罪）的要從嚴(yán)懲處；但是對(duì)于被誘騙實(shí)施犯罪（同樣是指實(shí)施幫信罪）、參與時(shí)間短或獲利少、未成年或在校學(xué)生群體涉案的可以從寬處理等等。

二、《意見(jiàn)》如何影響幣圈

作為經(jīng)常在文章、視頻中“自我標(biāo)榜”web3律師的作者（現(xiàn)實(shí)中確實(shí)也辦了不少幣圈的案子），劉律師肯定還是從《意見(jiàn)》的出臺(tái)對(duì)幣圈，或者說(shuō)加密圈有何影響來(lái)著手進(jìn)行分析。

首先，概括性的看，《意見(jiàn)》并不會(huì)對(duì)既低調(diào)又萎縮的內(nèi)地加密圈有非常明顯的、強(qiáng)烈的影響；

其次，從細(xì)節(jié)上看，《解釋》已經(jīng)將下圖中的行為，作為推定當(dāng)事人“明知”他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的標(biāo)準(zhǔn)。

其實(shí)截圖內(nèi)容已經(jīng)涵蓋了加密圈很多“看似日常，實(shí)則高?！钡膭?dòng)作：比如在買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣過(guò)程中以明顯低于或高于市場(chǎng)的價(jià)格進(jìn)行交易；還有使用電報(bào)（telegram）、蝙蝠等加密通信軟件。這些行為都會(huì)被司法機(jī)關(guān)認(rèn)定為異常行為，雖然我覺(jué)得這種規(guī)定并不一定合理，但是實(shí)務(wù)中就是按照這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。

最后，從微觀(guān)角度看，《意見(jiàn)》將下面行為的作為推定行為人主觀(guān)明知的標(biāo)準(zhǔn)：

因涉詐等異常情形被金融機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者采取限制、暫停服務(wù)等措施后，仍然實(shí)施有關(guān)行為的

在客觀(guān)上又對(duì)日益萎縮的內(nèi)地加密圈上了一層緊箍咒。

假如你因?yàn)榻灰滋摂M貨幣牽扯到“涉詐”因素（比如出金時(shí)收到電詐款），被銀行、電信公司、微信支付寶等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（不含境外虛擬貨幣交易所）等凍結(jié)（止付）銀行卡、限制通話(huà)或短信功能、微信支付寶賬戶(hù)被封號(hào)等措施后；又繼續(xù)交易虛擬貨幣，且很不幸地又遇到“涉詐”因素時(shí)，那么，很不好意思，你就有可能涉嫌幫信罪了。

再舉一個(gè)直白的例子：張三因?yàn)橘I(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣收到贓款，被凍結(jié)銀行卡（或微信、支付寶）后，又繼續(xù)買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣且有收到臟錢(qián)，那么我國(guó)刑法上就可以推定張三是“明知”他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪而（故意）提供幫助。

三、對(duì)幣圈從業(yè)者的建議

在alphalawyer平臺(tái)，作者通過(guò)以“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”為案由，以“虛擬貨幣”為關(guān)鍵詞，進(jìn)行檢索后發(fā)現(xiàn)，近五年來(lái)，幫信罪的判決文書(shū)數(shù)量及發(fā)展趨勢(shì)大體呈下圖所現(xiàn)

但需要特別說(shuō)明的是，自2021年以后，全國(guó)各級(jí)法院的裁判文書(shū)上網(wǎng)數(shù)量明顯減少，所以上圖并不能完全客觀(guān)展示涉虛擬貨幣類(lèi)幫信案的真實(shí)信息。我個(gè)人的判斷是2021年至今的數(shù)量都是不斷升高或至少是相對(duì)持平的。

對(duì)于幣圈從業(yè)者而言，大的方向上，可以預(yù)知的是未來(lái)中國(guó)內(nèi)地的加密生態(tài)只會(huì)越來(lái)越閉塞和艱難；實(shí)務(wù)操作上，作者建議各位可以合法持有自己的虛擬貨幣，但是想要出金變現(xiàn)時(shí)，一定要慎之又慎。如果不慎收到贓款尤其是涉詐款時(shí)，以后就最好完全杜絕內(nèi)地出金行為了。