財(cái)聯(lián)社8月7日訊（記者 趙昕睿）在加速財(cái)富管理轉(zhuǎn)型浪潮中，打造財(cái)富管理品牌，構(gòu)筑經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，已是券商業(yè)務(wù)必選項(xiàng)。

當(dāng)前，財(cái)富管理轉(zhuǎn)型已成為行業(yè)共識(shí)，但如何為投資者提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、如何展現(xiàn)自身特色，是券商需深入思考及實(shí)施的關(guān)鍵課題。有業(yè)內(nèi)人士形象地將財(cái)富管理業(yè)務(wù)比作“種地”，既需要做好土壤施肥，也需要精心播種。體現(xiàn)在業(yè)務(wù)層面，則需在品牌與服務(wù)上長(zhǎng)期深耕，打造綜合服務(wù)體系，核心在于既能留住老客戶，又能吸引新客戶。正因如此，作為財(cái)富管理市場(chǎng)的重要參與者，券商正通過品牌化運(yùn)作搶占先機(jī)。

從行業(yè)格局來看，頭部券商憑借客戶資源、品牌效應(yīng)及財(cái)富管理業(yè)務(wù)加速“出?！钡南劝l(fā)優(yōu)勢(shì)占據(jù)市場(chǎng)高地；中小券商則需在“特色化、差異化”賽道深耕，另辟蹊徑提升服務(wù)能力。近三年來，眾多中小券商陸續(xù)發(fā)布財(cái)富管理品牌建設(shè)成果，其中頗具特色的包括平安證券的“平安30”、華福證券的“財(cái)福人生”、湘財(cái)證券的“湘財(cái)智盈”、國(guó)海證券的“她財(cái)富”等。在差異化路徑的探索中，各家中小券商發(fā)力方向可歸納為以下兩點(diǎn)：

其一，品牌命名作為券商強(qiáng)化財(cái)富管理品牌效應(yīng)的“門面”，不僅承載著產(chǎn)品服務(wù)架構(gòu)的核心邏輯，更須具備傳播力。例如“平安30”、“財(cái)福100”、“萬聯(lián)智選88”、“她財(cái)富”、“粵管家”等命名，或通過數(shù)字增強(qiáng)記憶點(diǎn)，或通過概念傳遞定位，暗含產(chǎn)品篩選標(biāo)準(zhǔn)與服務(wù)覆蓋范圍的隱喻，形成“命名即戰(zhàn)略”的傳播效果。這類設(shè)計(jì)能有效降低客戶認(rèn)知成本，成為中小券商實(shí)現(xiàn)“彎道超車”的基礎(chǔ)。

其二，聚焦ETF指數(shù)、ESG、私募服務(wù)等特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域，已成為中小券商打造差異化品牌服務(wù)的核心抓手，多家機(jī)構(gòu)借此走出特色發(fā)展路徑。世紀(jì)證券依托區(qū)域優(yōu)勢(shì)，搭建前海深港量化聯(lián)盟平臺(tái)，形成以快速交易、量化策略為主，種子基金、FOF配置為輔的特色綜合服務(wù)；華興證券則憑借零售業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，打造以年輕化交互設(shè)計(jì)和獨(dú)有ETF指數(shù)投資服務(wù)為特色的理財(cái)平臺(tái)“多多金”；聯(lián)儲(chǔ)證券以“新財(cái)富管理”為核心戰(zhàn)略，將ESG從單一及社會(huì)治理視角向外延展，與傳統(tǒng)研究框架深度融合，在ESG財(cái)富管理領(lǐng)域形成獨(dú)特競(jìng)爭(zhēng)力。

“萬聯(lián)智選88”推出，向"品牌體系"進(jìn)階

當(dāng)前券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵，正聚焦于構(gòu)建以客戶為中心的品牌生態(tài)。從中小券商財(cái)富管理品牌建設(shè)最新動(dòng)態(tài)來看，萬聯(lián)證券于8月最新推出的“萬聯(lián)智選88”，恰是向"品牌體系"進(jìn)階的縮影。

作為買方投顧品牌“萬聯(lián)智投顧”體系下的垂直深化品牌，“萬聯(lián)智選88”并非孤立存在，而是與前者形成協(xié)同效應(yīng)，既延續(xù)了“智慧+智能”雙輪驅(qū)動(dòng)的核心基因，又通過聚焦“產(chǎn)品精選與配置”形成差異化定位，在體系支撐下構(gòu)建起一脈相承的業(yè)務(wù)邏輯。

“萬聯(lián)智選88”核心價(jià)值在于精準(zhǔn)直擊客戶投資中的兩大痛點(diǎn)。據(jù)萬聯(lián)證券金融產(chǎn)品相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“萬聯(lián)智選88”經(jīng)過層層篩選，構(gòu)建起包含80只精選公募基金、8家以上嚴(yán)選私募基金管理人、8類以上臻選創(chuàng)新理財(cái)工具（資管/信托）的“88智選池”。這一覆蓋三大類產(chǎn)品體系的智選池，首先為投資者解決了選品困難這一大痛點(diǎn)。

其次，為保障智選池的高質(zhì)量交付，“萬聯(lián)智選88”通過數(shù)智系統(tǒng)、財(cái)富顧問、專家團(tuán)隊(duì)等三大服務(wù)主體，向客戶輸送精配推薦、優(yōu)調(diào)配置、長(zhǎng)伴守護(hù)三大服務(wù)項(xiàng)目。由此形成的“3*3服務(wù)體系”，能夠有效幫助投資者解決調(diào)倉(cāng)配置迷茫的第二大痛點(diǎn)。將“客戶利益優(yōu)先”原則轉(zhuǎn)化為可感知的服務(wù)正是“萬聯(lián)智選88”特色之處。

從行業(yè)層面看，這種品牌矩陣化運(yùn)作正成為趨勢(shì)。作為響應(yīng)廣州市打造“投顧第一城”戰(zhàn)略部署的重要舉措，萬聯(lián)證券從“萬聯(lián)智投顧”到“萬聯(lián)智選88”，在財(cái)富管理領(lǐng)域的布局逐漸清晰。

新財(cái)富管理品牌不斷推出，哪些已形成特色？

不止“萬聯(lián)智選88”，2025年以來，國(guó)信證券、中郵證券等券商也在財(cái)富管理業(yè)務(wù)升級(jí)中聚焦品牌創(chuàng)設(shè)，相繼推出“領(lǐng)先30”、“郵管家”。

在證監(jiān)會(huì)引發(fā)《推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》不久后，為響應(yīng)行業(yè)趨勢(shì)及居民財(cái)富管理需求升級(jí)，國(guó)信證券于今年5月30日推出財(cái)富管理品牌“領(lǐng)先30”，名稱源自“理念、專業(yè)、服務(wù)”三大領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，將財(cái)富管理業(yè)務(wù)劃分為產(chǎn)品研究、策略生產(chǎn)、客戶服務(wù)三個(gè)層級(jí)，通過定性與定量結(jié)合的產(chǎn)品嚴(yán)選機(jī)制、攻守兼?zhèn)涞牟呗跃仃?，以及?+N”客戶服務(wù)體系，為客戶提供量身定制的財(cái)富解決方案。

為立足不同客戶金融產(chǎn)品投資需求，中郵證券則在7月29日發(fā)布“郵管家”金融產(chǎn)品譜系，涵蓋郵益來、郵精選、郵私享和郵定制四大板塊。

其中，“郵益來”面向穩(wěn)健理財(cái)型客戶，提供期限靈活的券商報(bào)價(jià)型固定收益類品種；“郵精選”服務(wù)個(gè)人與機(jī)構(gòu)客戶，聚焦長(zhǎng)期價(jià)值挖掘，已上架公募管理人85家、場(chǎng)外公募基金產(chǎn)品3500只、ETF產(chǎn)品1192只；“郵私享”針對(duì)高凈值客戶，優(yōu)選各類私募產(chǎn)品以滿足多元化風(fēng)險(xiǎn)收益及投資品種需求；“郵定制”則聚焦超高凈值客戶，不僅不設(shè)產(chǎn)品類型限制，更配備資深產(chǎn)品專家組陪訪，這些專家均擁有數(shù)十年證券或基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，深耕金融產(chǎn)品服務(wù)領(lǐng)域多年。

上述已提到，不少券商在近三年來都陸續(xù)亮出財(cái)富管理品牌建設(shè)成果，在已形成口碑的特色品牌中，華福證券“財(cái)福100”通過優(yōu)中選優(yōu)的基金經(jīng)理篩選，衍生出兩大產(chǎn)品體系：“幸福100”堅(jiān)守普惠金融理念，“華貴30”則為高凈值人群嚴(yán)選稀缺核心資產(chǎn)。

湘財(cái)證券與益盟股份合作推出的“湘財(cái)智盈”，以“構(gòu)建盈利體系”為核心，憑借“券商+互聯(lián)網(wǎng)”創(chuàng)新模式與深度數(shù)字化能力重塑財(cái)富管理價(jià)值鏈。

國(guó)海證券2022年推出的“她財(cái)富”，作為證券行業(yè)首個(gè)女性財(cái)富管理服務(wù)解決方案，則聚焦女性投資者需求，提供適配不同人生階段的財(cái)富方案。

從行業(yè)視角看，券商財(cái)富管理品牌建設(shè)已從“口號(hào)式宣傳”轉(zhuǎn)向“價(jià)值型輸出”，“客戶利益優(yōu)先”原則正轉(zhuǎn)化為可感知的服務(wù)。而這些品牌化運(yùn)作的本質(zhì)，都是將專業(yè)能力、服務(wù)流程、科技賦能等優(yōu)勢(shì)，轉(zhuǎn)化為客戶可識(shí)別、可信賴的具象符號(hào)，推動(dòng)行業(yè)向精細(xì)化服務(wù)邁進(jìn)。