在2025年的數(shù)字金融浪潮中，詐騙手段正以驚人的速度迭代——套牌公司偽造央行授信文件，受害人無一不被精準(zhǔn)話術(shù)擊中：“保本高收益”的理財(cái)陷阱、“國家背書”的資產(chǎn)解凍神話、“層級裂變”的財(cái)富自由承諾。當(dāng)一個個家庭因本金蒸發(fā)而陷入絕境，暴露出的是金融認(rèn)知鴻溝與監(jiān)管盲區(qū)的雙重困境。

一：虛假理財(cái)類傳銷詐騙

1、套牌的“Vanguard先鋒領(lǐng)航”APP

虛假理財(cái)詐騙。網(wǎng)友反饋一個名為“先鋒領(lǐng)航”的理財(cái)項(xiàng)目昨天（8月15日）徹底崩盤跑路。

據(jù)多位網(wǎng)友反饋，該項(xiàng)目在14日就出現(xiàn)無法提現(xiàn)的狀況，但很多參與者抱著最后一絲希望，沒想到15日的時候，APP都無法打開。參與者粗略統(tǒng)計(jì)涉案資金可能高達(dá)百億。

該項(xiàng)目冒充美國公募基金公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣日收益1.09%-4.19%之間高額返利理財(cái)項(xiàng)目實(shí)施詐騙。

該應(yīng)用只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，同時采用傳銷模式發(fā)展下線，收取款方式為第三方個人、虛擬貨幣，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

2、套牌的“杰富瑞”APP

股票跟投類詐騙。今年四月份網(wǎng)友咨詢一個名為“杰富瑞”的股票跟投項(xiàng)目，昨天網(wǎng)友反饋，該項(xiàng)目崩盤跑路。

不法分子冒充境外合格投資者公司的名義，虛構(gòu)“專家”人設(shè)，引誘他人跟著“專家”購買股票進(jìn)而實(shí)施詐騙，同時采用傳銷模式發(fā)展下線，該項(xiàng)目涉嫌傳銷、詐騙。

3、套牌的“途易金旅”APP

旅游類虛假理財(cái)詐騙。不法分子冒充德國“全球領(lǐng)先旅游”公司的名義，打著“旅游+金融”的旗號，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“紅溪大峽谷”“途易郵輪”“馬爾代夫魯濱遜度假村”等年化收益率高達(dá)365%高額返利項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該應(yīng)用下載只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收取款賬戶為第三方個人、虛擬貨幣交易，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

4、套牌的“粵港澳大灣區(qū)/共建大灣區(qū)”APP

虛假理財(cái)詐騙。不法分子冒充“大灣區(qū)辦公室”的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)高額返利項(xiàng)目實(shí)施詐騙。

即便粵港澳大灣區(qū)門戶網(wǎng)站發(fā)布聲明：《警惕仿冒粵港澳大灣區(qū)APP》，文中寫明粵港澳大灣區(qū)門戶網(wǎng)不提供任何投資理財(cái)功能。但仍有癡迷、無知者參與其中。

二：民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1、虛構(gòu)的“云濟(jì)會”APP

不法分子冒充在服刑“張健”的旗號，制作散布涉詐APP，聲稱注冊即可獲得1000股馬爾代夫股權(quán)/“電子國庫劵”/“乾元穩(wěn)定幣”/云濟(jì)慈善扶貧卡（可有余額100萬）等福利。同時推出“原始股權(quán)”“惠民財(cái)政救助金”等高額返利項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該項(xiàng)目只能通過第三方鏈接、二維碼、安裝包下載，下載提示未備案，收款賬戶為第三方個人、公司，同時采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙、非法搜集個人信息等違法行為。

2、虛構(gòu)的“普惠工程”APP

不法分子冒充國家某部門的旗號，打著“惠民幫扶/養(yǎng)老補(bǔ)貼”的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“育民教育補(bǔ)助”“強(qiáng)民健康補(bǔ)助”“養(yǎng)老補(bǔ)助”等高額返利項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用無法通過正規(guī)應(yīng)用平臺下載，下載提示未備案，未公示個人信息收集范圍、用途等信息不明確，收取款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

3、虛構(gòu)的“改革圓夢”APP

不法分子子虛烏有的“經(jīng)濟(jì)改革管理局”的旗號，制作散布涉詐APP，要求參與者提供個人信息，聲稱實(shí)名注冊即可獲得“失業(yè)補(bǔ)貼”“生育補(bǔ)貼”“教育補(bǔ)貼”等，涉嫌非法搜集個人信息。

4、騰訊穩(wěn)定幣

不法分子冒充騰訊公司的名義，聲稱公司推出“騰訊穩(wěn)定幣”，實(shí)名注冊即可獲得30000美穩(wěn)定幣、18萬元現(xiàn)金紅包獎勵，邀請他人可以獲得“原始股”等，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

近期，隨著穩(wěn)定幣概念的火爆，一些不法分子借機(jī)傳播謠言、制造騙局，混淆視聽。冒充中國稀土工作、京東公司、螞蟻公司等知名旗號，推出虛假的“穩(wěn)定幣”實(shí)施詐騙。

三：異地聚集式傳銷

1、河北、山東、安徽“文化系統(tǒng)”48000傳銷

模式：該傳銷組織打著“文化系統(tǒng)”“天成系統(tǒng)”“天悅系統(tǒng)”“民間互助理財(cái)”等旗號，內(nèi)部宣講保本彈出、公牌、跳牌等，鼓吹投資小盤4.8萬元、大盤14.3萬元，大小通做19.1萬元，鼓吹出局可以獲得出局能賺上千萬回報(bào)。

該傳銷組織活躍于河北、山東、安徽等地，租賃大型酒店的會議室進(jìn)行洗腦，該組織不斷更名行騙。

2、寧夏“人力資源扶貧”33500傳銷

模式：該傳銷組織打著“西部大開發(fā)”“人力資源雙向扶貧”“國家項(xiàng)目”等旗號，以網(wǎng)戀交友、介紹工作、旅游等名義，將人騙至寧夏進(jìn)行洗腦，鼓吹投資33500元加入，出局可以獲得300萬元-500萬元的回報(bào)。

3、廣西北海“資本運(yùn)作”70000傳銷

模式：該傳銷組織打著‘國家項(xiàng)目’‘資本運(yùn)作’‘北部灣建設(shè)’等旗號，鼓吹投資7萬元加入該組織，出局可以獲得1040萬元的回報(bào)。

該傳銷組織內(nèi)部宣講五級三階制、幾何倍增，以網(wǎng)戀交友、介紹工作、旅游等名義將人騙至北海，聲稱投資69800是傳銷，他們這個不是。

[此文來源：李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！]