——貴州道真農(nóng)商銀行再遭處罰：126.5萬(wàn)元指向七項(xiàng)違法，四責(zé)任人受罰，半年前曾因貸款分類問(wèn)題被罰30萬(wàn)

中國(guó)人民銀行遵義市分行近期披露的行政處罰信息顯示，貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行因多項(xiàng)違法行為被罰 126.5 萬(wàn)元，這是該行繼此前因重組貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確被罰款 30 萬(wàn)元后的又一處罰。

126.5萬(wàn)元罰單指向七項(xiàng)違法，四責(zé)任人合計(jì)被罰8.3萬(wàn)元

8月8日，中國(guó)人民銀行遵義市分行發(fā)布的行政處罰信息表明，貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行存在多項(xiàng)違法違規(guī)行為，因此受到警告，并被處以 126.5 萬(wàn)元罰款。

經(jīng)核查，該行的違法行為具體包括：提供虛假的統(tǒng)計(jì)資料；未履行有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施；未按規(guī)定收繳假幣；未按照規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行標(biāo)注；提供個(gè)人不良信息時(shí)，未事先告知信息主體本人；未按規(guī)定重新識(shí)別客戶；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

在相關(guān)責(zé)任人員方面，時(shí)任該行董事長(zhǎng)李某虎、時(shí)任該行行長(zhǎng)袁某，對(duì)未按規(guī)定重新識(shí)別客戶以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易這兩項(xiàng)違法行為負(fù)有責(zé)任，二人各自被罰款 3 萬(wàn)元。時(shí)任該行副行長(zhǎng)馮某貴因?qū)εc身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任，被罰款 1.3 萬(wàn)元；時(shí)任該行業(yè)務(wù)發(fā)展部征信管理員李某賓則因未按照規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行標(biāo)注而負(fù)有責(zé)任，被罰款 1 萬(wàn)元。

扎根縣域服務(wù)鄉(xiāng)村振興，2023年?duì)I收4.96億元

公開資料顯示，貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于 2006 年 3 月，其前身為道真仡佬族苗族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，于 2018 年改制為農(nóng)商行。該行下轄 32 家分支機(jī)構(gòu)，服務(wù)范圍覆蓋道真縣全部鄉(xiāng)鎮(zhèn)，主要業(yè)務(wù)涵蓋吸收存款、發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)及國(guó)內(nèi)外結(jié)算等，重點(diǎn)支持鄉(xiāng)村振興和綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展，2022 年綠色貸款余額達(dá) 0.07 億元。截至 2023 年，該行員工人數(shù)為 298 人，營(yíng)業(yè)收入 4.96 億元，凈利潤(rùn) 4195 萬(wàn)元。

圖源：貴州道真農(nóng)商行官網(wǎng)

半年前曾因貸款分類問(wèn)題被罰30萬(wàn)元，涉事部門負(fù)責(zé)人同步受罰

值得注意的是，這并非該行首次被處罰。此前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局遵義監(jiān)管分局于 2024 年 1 月 9 日發(fā)布的行政處罰信息公開表（遵金罰決字〔2023〕11 號(hào)）顯示，貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行因重組貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款 30 萬(wàn)元，該處罰決定的作出日期為 2023 年 12 月 29 日。時(shí)任貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部總經(jīng)理劉云波，對(duì)該行重組貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款 5 萬(wàn)元。

（提醒：內(nèi)容來(lái)自：央行貴州分行官網(wǎng)、界面新聞、貴州道真農(nóng)商行、公開新聞報(bào)道。文中觀點(diǎn)僅供參考、不作為投資建議。）

尾聲：

“ 貴州道真農(nóng)商銀行接連因違法違規(guī)行為被處罰，凸顯出金融機(jī)構(gòu)在日常運(yùn)營(yíng)中合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，后續(xù)其如何加強(qiáng)內(nèi)部管理以規(guī)避此類問(wèn)題值得關(guān)注?！?/strong>

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