最近又收到不少網(wǎng)友的留言和舉報，各種“新項(xiàng)目”“新風(fēng)口”層出不窮，包裝得越來越精致，話術(shù)也越來越唬人。

從2025年多地警方通報的情況來看，各種騙局正通過“消費(fèi)返利”“公益互助”等新型話術(shù)降低人們的警惕性。說實(shí)話，騙局的本質(zhì)從來沒變過，變的只是外衣和道具，從政策熱點(diǎn)到科技概念，從虛擬貨幣到區(qū)域經(jīng)濟(jì)，不得不說，騙子們的“學(xué)習(xí)能力”是真強(qiáng)，就是用錯了地方。

作為深耕反傳防詐領(lǐng)域多年的研究者，我們能做的，就是保持清醒、持續(xù)預(yù)警、互相提醒。不要被高收益沖昏頭腦，更不要讓“國家背書”“名人站臺”的話術(shù)帶偏節(jié)奏。希望每日對騙局邏輯的整理拆解，能夠保護(hù)更多人守住血汗錢。

大家耐心看完后，記得趕緊告訴身邊人，畢竟有些路，一旦走錯，真的很難回頭。

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1、虛構(gòu)的“綠途”APP

不法分子冒充“碳達(dá)峰工作組”名義發(fā)布的涉詐APP。

起初只是虛構(gòu)推廣一些“新能源基礎(chǔ)普及工程”等高額返利的虛假理財產(chǎn)品。后續(xù)又推出了“綠途幣”虛擬貨幣。

其套路幾乎和幾年前由東南亞詐騙園區(qū)詐騙集團(tuán)制作的“碳中和APP”基本相同。

而“碳中和APP”在短時間內(nèi)詐騙 100 多億元后便關(guān)網(wǎng)跑路。

7月7日，萊蕪公安明確表示該項(xiàng)目是“偽造政策+傳銷式裂變的投資陷阱”！

2、虛構(gòu)的“云濟(jì)會”APP

不法分子冒充“張健”旗號，利用AI合成技術(shù)，制作虛假視頻推廣“云濟(jì)會”涉詐APP。

其實(shí)這類AI合成視頻很容易識別，但由于大部分中老年人對該項(xiàng)技術(shù)并不熟知，因此很容易上當(dāng)受騙。

如您遇到所謂的“知名專家”、“領(lǐng)導(dǎo)人講話”等背書視頻時，可觀察人物頸部與背景光影的像素級錯位，用0.25倍速播放檢查眨眼頻率是否異常（正常人每分鐘眨眼15-20次，AI生成視頻常固定為10次甚至更少）。

在網(wǎng)友發(fā)來的視頻中，通過AI合成的“張健”動作基本循環(huán)重復(fù)，且?guī)缀鹾苌僬Ｑ?，偽造痕跡十分明顯。

3、虛構(gòu)的“絲路國際”APP

原名“絲綢之路”，打著“一帶一路”旗號虛構(gòu)推廣多款虛假投資理財項(xiàng)目。

這個項(xiàng)目自上線以來，經(jīng)常假借升級順延提現(xiàn)周期，多次更改APP名稱圈錢。

8月22日，平臺再次順延提現(xiàn)周期，并準(zhǔn)備上線穩(wěn)定幣等新功能，似乎已經(jīng)要開啟“洗錢”通道。參與者們請盡快遠(yuǎn)離！

4、虛構(gòu)的“數(shù)字人民幣推廣”

以招募“國家數(shù)字人民幣推廣員”吸引大眾，依靠傳銷模式進(jìn)行擴(kuò)張，系詐騙！

相關(guān)閱讀《辟謠！“成立數(shù)字人民幣銀行、招募數(shù)字人民幣推廣員”系謠言》

《關(guān)于防范“數(shù)字人民幣投資返現(xiàn)、有償推廣”等新型詐騙的風(fēng)險提示》

虛擬貨幣相關(guān)風(fēng)險項(xiàng)目

1、CDARI康某瑞（惠某平臺）

網(wǎng)友反饋，8月20日，平臺發(fā)布提幣公告，推出一系列政策宣稱最遲9月5日開放提幣。

根據(jù)公告可以看出，提幣需扣除 25% BAC作為稅點(diǎn)，相當(dāng)于直接拿走四分之一。還要燃燒對應(yīng)價值5%的DCP代幣。其價值由項(xiàng)目方操控，等于讓用戶用“空氣”換“空氣”。

而且，提幣還必須持有 “加多寶分配值”或“單利會員卡”，本質(zhì)還是誘導(dǎo)用戶花錢升級。

公告還規(guī)定，若BAC資產(chǎn)和身份憑證不在同一賬戶，直接無法提幣。其目的無非是強(qiáng)制用戶按照項(xiàng)目方規(guī)則歸集資產(chǎn)，方便后續(xù)收割。

此政策看似“利好”，實(shí)則是為了吸引散戶加倉制造“熱度巔峰”，待到9月提幣時，很可能通過門檻截留資金、限制變現(xiàn)，最終用戶要么“提幣即虧損”，要么“根本提不出幣”。還望大家務(wù)必提高警惕！

2、CFXH-DAO

發(fā)行“CFXH、CFXE”雙代幣。發(fā)行總量、鑄造規(guī)則均由項(xiàng)目方隨意設(shè)定。

雖然宣稱 “每日持幣1-2%收益”“月化30%+”，甚至“百倍增值”，但漲跌均由項(xiàng)目方控盤，實(shí)際本無意義。

因此，為了讓更多新人投資支付老投資者利息，項(xiàng)目設(shè)計(jì) “團(tuán)隊(duì)獎、平級獎”等多種收益。本質(zhì)是 由底層接盤俠為上層買單。

且用戶通過USDT鏈上充值，加密貨幣交易匿名，一旦崩盤，追蹤難度極大。

3、SUI鏈銀河100協(xié)議

要求參與者購買虛擬資產(chǎn)“SUI”獲取“算力”參與資格。投入金額直接決定“算力等級”。

同時設(shè)置“分享獎勵”，鼓勵發(fā)展下線，拉人數(shù)量對應(yīng)1 - 10代層級返利，還依據(jù)團(tuán)隊(duì)規(guī)模設(shè)置設(shè)2% - 14%的層級獎勵。

“YY”代幣雖宣稱“通縮銷毀”“保險池護(hù)盤”，但收益完全依賴新資金持續(xù)注入，用后入資金填補(bǔ)前期收益。

我國對虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的態(tài)度已經(jīng)十分明確，此類項(xiàng)目非法發(fā)售代幣，通過傳銷模式吸納資金，屬于典型的龐氏騙局。

4、JUDAO 3.0

通過“捐贈”不同檔位的“POL代幣”獲取獲得靜態(tài)收益。動態(tài)設(shè)置“推廣層級”，拉人可獲得多代返利，層級越高、收益比例越高。

此類項(xiàng)目常借“去中心化”“智能合約”等概念迷惑投資者，但收益完全依賴新參與者的資金注入，而非真實(shí)業(yè)務(wù)盈利。無論是法律風(fēng)險還是資金風(fēng)險都非常高。

請遠(yuǎn)離此類虛擬貨幣項(xiàng)目，避免財產(chǎn)損失！

資金盤

1、盈某空調(diào)

我們曾多次預(yù)警該項(xiàng)目存在非法集資風(fēng)險。前段時間，平臺突然無法提現(xiàn)，眾多參與者因此損失慘重。

但近日，沉寂已久項(xiàng)目突然發(fā)布新規(guī)，聲稱對原有模式進(jìn)行調(diào)整。

將每日提現(xiàn)限額設(shè)定在300元，且每周僅能提現(xiàn)5次，導(dǎo)致資金回收周期明顯拉長。

同時將未回本客戶積分按每日0.1%-0.5%緩慢釋放，資金很可能因此被套牢數(shù)年。

針對已回本的客戶積分，強(qiáng)制將其轉(zhuǎn)為“資產(chǎn)包”兌換股權(quán)，省代及以上級別需將5%-20%積分劃入“貢獻(xiàn)值積分”，但具體規(guī)則并不明確，屬變相鎖定資金。

同時，單臺成本增加10%，復(fù)購需待積分清零且至少50%現(xiàn)金支付，強(qiáng)制追加資金且限制ID購買數(shù)量。

至于省代及以上級別需每月考核“個人新增銷售”“團(tuán)隊(duì)業(yè)績”，未達(dá)標(biāo)將降級，直接影響收益比例。

而不接受規(guī)則調(diào)整的客戶僅能進(jìn)入“清算流程”，但兌付比例、周期均不明確。

此規(guī)則的調(diào)整，通過限制提現(xiàn)、模糊權(quán)益、提高門檻等方式，在本質(zhì)上加劇了資金風(fēng)險與回收難度?，F(xiàn)在，您還覺得這是新的希望么？

異地聚集式傳銷

1、山西臨沂德信源系統(tǒng)

網(wǎng)友舉報，在山西忻州、大同等地出現(xiàn)一個以 “德信源系統(tǒng)” 為名的組織。

組織者借“毛尖茶、黃酒”等地方特產(chǎn)，在高檔山莊開設(shè)集會。

參與者需繳納21000元加入，其中5000元“兌換”毛尖茶、黃酒，剩余16000元作為“周轉(zhuǎn)金”進(jìn)入所謂的“財富盤”排隊(duì)分錢。

每拉1人加入，推薦人可拿走新成員16000元“周轉(zhuǎn)金”；拉3人就能升“主管”，其模式與“五級三階制”無異。

甚至宣稱繳納18000元“搶點(diǎn)位”，即使不拉人，也能“六萬二出局，凈賺四萬多”。

該組織會議基本選在高檔山莊或酒店內(nèi)，會場嚴(yán)禁拍照錄像；交易只收現(xiàn)金，以此規(guī)避監(jiān)管。

整體模式與“49800、48000民間互助理財傳銷”基本相同。

2、湖北黃岡自愿連鎖經(jīng)營

網(wǎng)友家人因治病來到湖北黃岡地區(qū)，期間被老同學(xué)介紹前往某地聽課。

隨后，網(wǎng)友家人經(jīng)常失聯(lián)，并以看病為由頻繁來往于江蘇、湖北兩地。

但網(wǎng)友發(fā)現(xiàn)一份家人秘密保存的手稿，其中大量涉及“八大心態(tài)”“十一大誤區(qū)”“開心門”等制度解讀。而這些內(nèi)容，均來自于傳銷組織“洗腦”課程。

另外，還有多篇人員分析名單，從興趣愛好到飲食習(xí)慣，記錄得十分詳細(xì)。

經(jīng)與李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)確認(rèn)，網(wǎng)友這才發(fā)現(xiàn)家人陷入傳銷組織。

該項(xiàng)目同城宣稱自己為“國家秘密項(xiàng)目”，號稱投資3800元，2- 3年可獲381萬元收益；投資135800元（41份）出局收入高達(dá)1720萬元。在傳銷人員口中，這是一個“低調(diào)宣傳、封閉運(yùn)行”的項(xiàng)目。

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特此聲明

本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害。請相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時務(wù)必審慎評估風(fēng)險，避免卷入潛在法律糾紛。

【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注！如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙。】