8月22日，A股市場迎來高光時刻，滬指強勢突破3800點大關。

據《每日經濟新聞》記者向券商了解，滬指在3800點附近時，投資者活躍度明顯增加，但未達到2024年9月底至10月初那種井噴式的程度。

平安證券相關人士透露，近期A股行情火熱，公司新開戶、咨詢開戶、存量客戶找回密碼以及開通交易權限的客戶數量較之前增長約20%。日均股基交易量7月較6月增長20%，8月1日至15日，日均股基交易量又較7月增長12%。

國金證券相關人士則表示，本輪A股行情過程中，公司累計開戶數較2024年同期實現增長，尤其在3月達到單月開戶數峰值，與交易所公布的A股新開戶數變動趨勢一致。經過近一年市場大幅波動，個人投資者變得更加成熟和理性，近期未出現2024年“9·24”期間大幅激增的情況。

記者注意到，在市場逐步升溫過程中，券商之間的競爭也日益激烈。近期，社交媒體中關于券商“傭金底線下探至萬分之一以下”“兩融年利率跌破3%”等話題成為熱門。行業(yè)變化悄然發(fā)生，各大券商之間的競爭焦點正從單純的價格戰(zhàn)轉向服務質量的全面提升。

線上比拼效率速度溫度

在市場火熱時，券商既要服務好新客戶，為他們開戶提供便利條件，又要服務好老客戶。在手機發(fā)達的當下，線上服務成為券商布局的重中之重，AI賦能成為近期提升服務效能的關鍵詞。

8月，廣發(fā)證券宣布，易淘金App全新升級為投資者“全天候智能投資伙伴”，其核心革新在于“讓AI理解用戶意圖，而非用戶適應功能”，AI和大模型服務因此成為驅動整個投資服務體系的核心引擎，重塑用戶與金融數據、市場分析和交易決策的互動方式。據介紹，本次升級后主要改變了傳統(tǒng)App的被動響應模式，在選股、診股等20余個核心場景中，7×24小時全天候為投資者提供主動的“聊天式服務”，提升投資者的信息獲取效率。

國金證券則表示，近期行業(yè)輪動節(jié)奏加快，國金傭金寶App在“8·18”理財節(jié)期間推出“MBTI投資風格測評”，從決策方式、持倉周期、風險偏好、買賣風格四大維度構建16種投資風格模型，AI投顧等智能工具依據測評結果為用戶匹配適合的投資工具，降低決策成本，提升投資效率。同時，由于“Z世代”年輕投資者對AI功能需求呈現場景化、個性化、社交化、游戲化特征，國金證券的AI投顧深度融入投資全流程，在自選股、持倉管理、交易決策等場景，自動關聯個股實時新聞、調倉優(yōu)化建議等，以滿足“Z世代”個性化服務需求。

線上業(yè)務服務升級離不開后臺技術部門大力支持。除了日常維護外，券商信息技術人員在處理一些緊急需求方面發(fā)揮了重要作用。

7月13日，科創(chuàng)板成長層正式落地。平安證券專門牽頭成立專項工作組，調集技術團隊提供線上簽署、權限標注、交易限制等功能，平安證券App7月18日即上線“科創(chuàng)板成長層交易開通”簽約功能。

長城證券針對科創(chuàng)板成長層的推出，高效響應并落實各項工作，同步組織參與上交所科創(chuàng)成長層專項測試，于8月1日順利完成后臺系統(tǒng)的升級改造，涉及集中交易系統(tǒng)、融資融券系統(tǒng)、公募柜臺系統(tǒng)、營業(yè)平臺系統(tǒng)、集中營運系統(tǒng)等多個關鍵系統(tǒng)，在短短半個多月內完成多系統(tǒng)攻堅。同時，App端功能開發(fā)同步發(fā)力，公司金融科技條線以“快響應、優(yōu)體驗、強支撐”為目標，歷經3次系統(tǒng)升級迭代，并組織營業(yè)部開展生產環(huán)境測試，模擬真實交易場景驗證流程順暢度與系統(tǒng)承載力，最終于8月2日提前兩周完成科創(chuàng)成長層風險揭示簽署及權限開通全流程的搭建，當日即正式展業(yè)，較原定8月15日的上線計劃大幅提前。

線下業(yè)務也是主要陣地

值得一提的是，目前仍有部分業(yè)務需要投資者線下辦理，且線下服務對投資者而言，相比線上體驗更為直接。因此，線下業(yè)務也是券商比拼服務質量的主要陣地。

平安證券相關人士表示，近期公司營業(yè)部迎來一波投資者服務熱潮，營業(yè)部的客戶數量較前兩個月增加約20%，業(yè)務咨詢量增加約30%。

“投資者主要咨詢辦理與交易相關的業(yè)務，如開戶、風險測評、資料變更、密碼重置、賬戶激活、第三方轉賬等，關于手續(xù)費等的咨詢也明顯增多。”上述人士表示。

另一名不愿透露姓名的頭部券商投顧表示，目前一些需要臨柜的業(yè)務中，70歲以上的高齡客戶需要現場辦理的較多，如開通兩融、科創(chuàng)板權限等。“科技股行情火爆，一些高齡客戶咨詢科創(chuàng)板、兩融的情況明顯增多。我們除了會很耐心地給他們講解風險外，考慮到天氣炎熱，或者投資者居住地離分支機構較遠，我們在人手充足的情況下也會提供上門服務，為他們辦理業(yè)務提供便利。”

在行情火爆時，各大券商近期也開始加派人手向一線傾斜。如長城證券方面表示，其營業(yè)部受理客戶業(yè)務辦理量和客戶咨詢量均有所增長，但仍在可承受范圍內。憑借經歷“9·24”行情考驗積累的應急處理經驗，通過內部協(xié)同、統(tǒng)籌協(xié)調人員安排，確?？蛻粝嚓P業(yè)務在規(guī)定時效內及時完成。另外，面對8月以來兩融余額創(chuàng)下近10年新高的情況，融資融券征授信管理崗位增加人手，以應對開戶量和咨詢量的同步上升。

值得一提的是，近期A股整體走牛，但行情瞬息萬變，單純的交易通道服務已無法滿足投資者需求。向投資者及時傳遞信息、提供投資建議也成了券商服務投資者的日常。

據《每日經濟新聞》記者觀察，由于微信早已成為人們日常交流最重要的工具，不少投顧建立了服務群，除了發(fā)布投資晨報、午評、收評等常規(guī)信息外，若市場出現異動，投顧也會及時進行跟蹤講解。

此外，線下活動也成為券商增強與投資者之間交流、增強投資者黏性的重要途徑。如平安證券指出，近期各分支機構配合火爆行情，緊鑼密鼓地舉辦了“平安老友記”大型客戶服務活動，目前已成功舉辦3場，場均參與客戶400人，現場投資者熱情高漲，互動積極。

業(yè)內人士指出，在當前A股市場的牛市行情中，券商的服務升級已成為市場發(fā)展的關鍵驅動力。無論是線上服務借助AI技術實現智能化、個性化轉型，還是線下服務通過優(yōu)化流程、增加人力投入來提升投資者體驗，抑或是通過線上線下多元渠道傳遞專業(yè)投資建議，券商都在全方位地適應市場變化，滿足投資者日益增長且多樣化的需求。而隨著市場持續(xù)發(fā)展，券商之間圍繞服務質量的競爭也將愈發(fā)激烈，只有那些能夠精準把握投資者需求，不斷創(chuàng)新服務模式、提升服務效能的券商，才能在這場競賽中脫穎而出。