金融市場的合規(guī)監(jiān)管持續(xù)從嚴(yán)，金華銀行近日因一系列違規(guī)行為受到重罰，引發(fā)廣泛關(guān)注。這一事件不僅關(guān)乎銀行自身的運營，更對金融市場的規(guī)范發(fā)展有著重要影響。

717.5 萬元罰單+11人追責(zé)！金華銀行領(lǐng)成立以來最大處罰

近日，中國人民銀行浙江省分行行政處罰決定信息公示披露，金華銀行因多項違法違規(guī)行為，被警告并罰款 717.5 萬元，這一金額創(chuàng)下該行自 1997 年成立以來的罰單紀(jì)錄。與此同時，11 名與違規(guī)行為相關(guān)的責(zé)任人也均受到了相應(yīng)處罰。

圖源：央行浙江分行官網(wǎng)

8項違規(guī)行為明確！涵蓋賬戶管理到客戶交易多環(huán)節(jié)

經(jīng)查明，金華銀行的違規(guī)行為涉及 8 個方面，包括 “違反賬戶管理規(guī)定，違反商戶管理規(guī)定，違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定，占壓財政存款或者資金，違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易”。這些行為覆蓋了銀行日常運營的多個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，違背了金融行業(yè)合規(guī)準(zhǔn)則。

圖源：央行浙江分行官網(wǎng)

責(zé)任人處罰明細：從支行行長到部門負(fù)責(zé)人均被追責(zé)

在對責(zé)任人的處罰中，不同崗位人員因?qū)?yīng)違規(guī)行為承擔(dān)了不同責(zé)任。時任金華銀行杭州分行行長杜某弟、時任開發(fā)區(qū)支行副行長（主持工作）李某等 3 人，因?qū)?“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)” 負(fù)責(zé)，各被罰款 1 萬元；時任運營部副總經(jīng)理（主持工作）朱某群因 “違反賬戶管理規(guī)定”，被警告并罰款 5 萬元；時任零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理（主持工作）陳某娟因 “違反商戶管理規(guī)定”，同樣被警告并罰款 5 萬元。

圖源：央行浙江分行官網(wǎng)

此外，時任法律合規(guī)部總經(jīng)理徐某華、副總經(jīng)理（主持工作）宋某銓，因涉及 “未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)” 及 “未按規(guī)定報送大額交易報告等”，各被罰款 4 萬元；時任信息科技部相關(guān)負(fù)責(zé)人蔣某苗、呂某煌，因?qū)?“未按規(guī)定報送大額交易報告等” 負(fù)責(zé)，各被罰款 3 萬元；時任永康支行行長丁某曉、臺州分行副行長（主持）應(yīng)某斌，因?qū)?“與身份不明的客戶進行交易” 負(fù)責(zé)，各被罰款 1 萬元。

112家網(wǎng)點、年凈利潤超6億，亮眼業(yè)績難掩合規(guī)隱憂

官網(wǎng)公開資料顯示，金華銀行目前在浙江省內(nèi)設(shè)有 112 個營業(yè)網(wǎng)點，員工 2300 余人，還在多地設(shè)有 7 家分行及 1 家村鎮(zhèn)銀行。從經(jīng)營數(shù)據(jù)看，2025 年上半年該行合并口徑凈利潤達 3.86 億元，截至 6 月末資本充足率 12.16%，多項指標(biāo)表現(xiàn)穩(wěn)健。

但亮眼業(yè)績背后，合規(guī)問題早已存在。2022 年 6 月，該行就因違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)等問題被罰款 525 萬元，時任董事長、行長等均被追責(zé)。此次 717.5 萬元的罰單，距離上一次大額處罰僅三年，合規(guī)管理的漏洞再次凸顯。

（提醒：內(nèi)容來自：央行浙江分行官網(wǎng)、金華銀行官網(wǎng)、金融界、公開新聞報道。文中觀點僅供參考、不作為投資建議。）

尾聲：

“ 金華銀行此次的處罰事件為金融行業(yè)再次敲響警鐘，未來其如何整改以重回合規(guī)軌道，我們拭目以待?！?/strong>

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