日前，濟(jì)寧一銀行成功攔截5例電信詐騙事件

涉及金額81.9萬(wàn)！提醒大家一定要提高反詐意識(shí)識(shí)別電詐

01

巧詢多問(wèn)破“扶貧”騙局 止損36萬(wàn)元

2025年4月3日，鄒城農(nóng)商銀行城區(qū)支行警銀聯(lián)動(dòng)成功攔截電信詐騙資金36萬(wàn)元。4月3日上午，客戶程某到城區(qū)支行辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，工作人員盡職調(diào)查時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶存在疑似試探性交易，且上日有跨行入金36萬(wàn)元，取款金額等于入賬金額。運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)詢問(wèn)其資金來(lái)源和取款用途，客戶神情緊張，回答含糊其辭，對(duì)交易對(duì)手信息不清楚。工作人員請(qǐng)客戶提供相關(guān)核實(shí)材料，客戶出具一份電子版“二手車(chē)售車(chē)合同”；工作人員核實(shí)時(shí)，程某手機(jī)出現(xiàn)一條聊天記錄，發(fā)現(xiàn)程某在一個(gè)名為“中華之夢(mèng)-精準(zhǔn)扶貧放款提現(xiàn)小組”的微信群內(nèi)，群內(nèi)有“專員”為其提供一對(duì)一指導(dǎo)，誘導(dǎo)其提供銀行卡作為“中轉(zhuǎn)賬戶”，并指導(dǎo)程某如何應(yīng)對(duì)銀行工作人員的問(wèn)詢。發(fā)現(xiàn)異常后，城區(qū)支行運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)立即對(duì)程某賬戶進(jìn)行管控，沉著應(yīng)對(duì)，以進(jìn)一步核查為由，設(shè)法穩(wěn)住程某；同時(shí)，將有關(guān)情況迅速上報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。警方火速趕到現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)核實(shí)，確認(rèn)程某已深陷“扶貧”詐騙圈套，其賬戶實(shí)為詐騙分子“洗錢(qián)”的工具！城區(qū)支行工作人員憑借高度的責(zé)任心和敏銳的反詐洞察力，警銀聯(lián)動(dòng)成功抓獲一名涉詐人員，及時(shí)挽回群眾損失36萬(wàn)元。

02

一問(wèn)二聽(tīng)三觀察，取現(xiàn)騙局秒識(shí)破

2025年4月6日，鄒城農(nóng)商銀行三里營(yíng)支行警銀聯(lián)動(dòng)成功攔截涉詐資金5萬(wàn)元。4月6日上午10時(shí)，客戶趙某匆匆來(lái)到三里營(yíng)支行，要求支取5萬(wàn)元現(xiàn)金，并告知次日仍需取現(xiàn)40萬(wàn)元。工作人員立刻警覺(jué)，詢問(wèn)客戶資金來(lái)源和取款用途，客戶表示其交易對(duì)手不認(rèn)識(shí)，交流過(guò)程中，趙某情緒十分激動(dòng)，不停地與他人進(jìn)行電話聯(lián)系，行為舉止十分可疑。授權(quán)經(jīng)理憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)和高度的職業(yè)敏感性，綜合判斷該賬戶交易存在異常，立即對(duì)賬戶進(jìn)行管控。同時(shí)，工作人員將有關(guān)情況上報(bào)轄內(nèi)派出所和反詐中心。當(dāng)?shù)嘏沙鏊杆俪鼍?，?duì)趙某展開(kāi)詢問(wèn)和調(diào)查，并向客戶講解當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的形勢(shì)、詐騙分子的作案手法，最終客戶道出實(shí)情。鄒城農(nóng)商銀行三里營(yíng)支行與轄內(nèi)派出所、反詐中心緊密協(xié)作，成功攔截一筆5萬(wàn)元涉詐資金，切實(shí)用實(shí)際行動(dòng)守護(hù)百姓財(cái)產(chǎn)安全。

03

取現(xiàn)金額無(wú)大小，追上溯下最重要

2025年6月25日，鄒城農(nóng)商銀行田黃支行警銀聯(lián)動(dòng)成功攔截涉詐資金4萬(wàn)元。6月25日，客戶趙某到鄒城農(nóng)商銀行田黃支行辦理柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)，工作人員經(jīng)查詢賬戶交易，發(fā)現(xiàn)客戶當(dāng)日跨行入金2筆，金額4萬(wàn)元，詢問(wèn)其資金來(lái)源和取款用途，客戶表示對(duì)交易對(duì)手均不認(rèn)識(shí)，系其對(duì)象認(rèn)識(shí)的網(wǎng)友歸還前期借款，工作人員要求客戶提供相關(guān)證明材料，客戶拒絕提供。經(jīng)綜合研判該賬戶存在可疑特征，田黃支行運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)對(duì)其賬戶進(jìn)行管控，并將有關(guān)情況迅速上報(bào)轄內(nèi)派出所。經(jīng)警方核實(shí)：確認(rèn)趙某提供本人賬戶替詐騙分子轉(zhuǎn)移涉詐資金。田黃支行工作人員處置果斷、措施得力，警銀聯(lián)動(dòng)成功攔截涉詐資金4萬(wàn)元。

04

提前支取要多問(wèn)，違背常理漏破綻

2025年8月11日，鄒城農(nóng)商銀行王村支行柜面成功攔截1.9萬(wàn)涉案資金。2025年上午9:30客戶至王村支行要求取一張不到期存單，說(shuō)看病使用；柜員問(wèn)在哪個(gè)醫(yī)院客戶稱是一個(gè)公司，在盡調(diào)過(guò)程中，客戶含含糊糊不清楚哪個(gè)公司，便拿出手機(jī)和一位“熟人”聯(lián)系。經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)客戶異常情況，立即上報(bào)運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)，運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)提出查看和誰(shuí)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)微信為8月2日新加微信，通過(guò)查詢?cè)摴敬嬖谔摷傩麄鳌Ｎ倚泄ぷ魅藛T一邊安撫客戶，一邊對(duì)接反詐民警上報(bào)該可疑線索。在反詐民警的指導(dǎo)下，我行工作人員耐心對(duì)客戶進(jìn)行勸阻，客戶幡然醒悟說(shuō)出以后看病還需到正規(guī)醫(yī)院。

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限額調(diào)整是非多，流水務(wù)必細(xì)端詳

2025年8月20日，鄒城農(nóng)商行古路口支行成功攔截受害人客戶王女士來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)要求提高非柜面交易限額。工作人員問(wèn)詢過(guò)程客戶支支吾吾，經(jīng)查詢賬戶流水時(shí)發(fā)現(xiàn)異樣，流水近日存在爆發(fā)式增長(zhǎng)、交易金額相同且存在一定規(guī)律的特征，憑借對(duì)涉詐賬戶交易特征的了解和職業(yè)敏感性，工作人員耐心引導(dǎo)，與其溝通發(fā)現(xiàn)，王某通過(guò)微信上認(rèn)識(shí)一位能幫助賺錢(qián)的好友，通過(guò)對(duì)方發(fā)來(lái)的鏈接下載安裝購(gòu)物APP，對(duì)方派單給王某，在購(gòu)物APP上下單，完成任務(wù)可以獲得獎(jiǎng)勵(lì)。因賬戶限額當(dāng)天任務(wù)無(wú)法足額完成，便來(lái)到銀行申請(qǐng)?zhí)岣叻枪衩嫦揞~。通過(guò)前期電信詐騙培訓(xùn)工作人員立刻意識(shí)到，客戶是遇到了刷單騙局，迅速控制賬戶，防止客戶進(jìn)一步被騙，并告知客戶刷單的真實(shí)騙局，協(xié)助客戶報(bào)警。

來(lái)源：濟(jì)寧反詐

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