今天，天安門(mén)前的鏗鏘步伐猶在耳邊，無(wú)數(shù)人為國(guó)之強(qiáng)盛而心潮澎湃，一支軍隊(duì)的強(qiáng)大，在于其紀(jì)律、信念與真實(shí)的力量，一個(gè)國(guó)家的尊嚴(yán)，建立在真誠(chéng)、信任與腳踏實(shí)地的奮斗之上。

然而，仍有人利用這份家國(guó)情懷與普通人改善生活的渴望，不斷編織“財(cái)富陷阱”，他們打著各種旗號(hào)，套用民族敘事、消費(fèi)政策熱點(diǎn)，甚至模仿正規(guī)理財(cái)和科技創(chuàng)新，背后卻無(wú)一例外，都在做著同一件事——收割！

我們反復(fù)提醒，卻總有人因?yàn)橐粫r(shí)貪念、一抹幻想，跌入早已設(shè)好的局，信任不可被辜負(fù)，善良不該被利用，在這個(gè)信息紛雜、套路頻出的時(shí)代，唯有保持清醒、理性判斷，才能守護(hù)自己與家人。

今天，就讓我們一同揭開(kāi)這些不斷變異、不斷蔓延的騙局，它們不屬于夢(mèng)想，只屬于深淵。

民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙

1、虛構(gòu)的“中華民族扶貧”APP

用戶(hù)填個(gè)信息，也沒(méi)有任何審核流程，只要拉來(lái)足夠多的人，就能獲得房產(chǎn)和高額回報(bào)。

該項(xiàng)目通過(guò)如此簡(jiǎn)單的參與流程，成為了這段時(shí)間小編后臺(tái)詢(xún)問(wèn)率最高的項(xiàng)目之一。

其實(shí)套路也十分簡(jiǎn)單，還是用虛無(wú)縹緲的“大餅”在短時(shí)間內(nèi)吸引大量用戶(hù)，套取個(gè)人信息的同時(shí)，為后續(xù)斂財(cái)做準(zhǔn)備。

千萬(wàn)不要被迷惑！

2、虛構(gòu)的“圓夢(mèng)錢(qián)包”APP

“圓夢(mèng)錢(qián)包”最近有蹭上了“80周年”新的時(shí)政熱點(diǎn)。推出“水利強(qiáng)基計(jì)劃”“智造先鋒計(jì)劃”“科技自強(qiáng)計(jì)劃”等新的虛假理財(cái)項(xiàng)目，以高額收益忽悠參與者認(rèn)購(gòu)。

同時(shí)推出一系列推廣激勵(lì)措施，試圖以此再“撈”一筆。

作為公安部公布的第一批民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙項(xiàng)目之一，這個(gè)項(xiàng)目多次死灰復(fù)燃竟然還能有人上當(dāng)受騙，小編也是始料未及。

就在上個(gè)月底，山西運(yùn)城農(nóng)村商業(yè)銀行龍居支行在與民警的通力合作下，成功為一位參與者攔截了轉(zhuǎn)賬資金，并在民警勸導(dǎo)下，認(rèn)清騙局本質(zhì)。

相關(guān)閱讀《【反詐防騙】龍居支行：柜員“火眼金睛”識(shí)破“圓夢(mèng)”騙局》

3、虛構(gòu)的"中國(guó)安全網(wǎng)”

云數(shù)貿(mào)系列詐騙。以“158追夢(mèng)人計(jì)劃”為噱頭，忽悠參與者繳納費(fèi)用并完成每日任務(wù)，待10月19日后激活云數(shù)貿(mào)系列卡流通使用。

小編利用虛假個(gè)人信息就完成了注冊(cè)，絲毫沒(méi)有任何審核流程，可見(jiàn)假的離譜。

此類(lèi)打著“云數(shù)貿(mào)”名頭出現(xiàn)的項(xiàng)目比比皆是，但無(wú)一例外，均是騙人的。千萬(wàn)不要再抱有任何幻想了，該醒醒了！

4、虛構(gòu)的“助力中醫(yī)”APP

“狡兔三窟”的項(xiàng)目。

從2023年，該項(xiàng)目就頻頻出現(xiàn)。但每次都只是上線(xiàn)一段時(shí)間，收割一波就跑。等人們遺忘了再次出現(xiàn)繼續(xù)收割。

套路基本上沒(méi)有任何改變，年年“換皮”卻年年得手。

還望大家提高警惕，不要參與！

5、虛構(gòu)的“中國(guó)崛起”APP

4月份就完成收割無(wú)法提現(xiàn)的“中影劇賺”APP將用戶(hù)平移至新的項(xiàng)目。

憑借“由國(guó)家接手才更改名稱(chēng)”這一假的可笑的理由再次博得參與者信任。

利用各種小額紅包吸引用戶(hù)介紹新人聽(tīng)課，認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品。

參與者家屬表示家人每日著魔般“聽(tīng)課”，坐等發(fā)錢(qián)。但因每次都未能到賬已經(jīng)出現(xiàn)精神問(wèn)題，卻依舊執(zhí)迷不悟執(zhí)意跟隨。

虛假投資理財(cái)

1、萬(wàn)某智匯APP

用“房貸墊資”“車(chē)貸應(yīng)急過(guò)橋”“慈善援助”當(dāng)幌子，承諾短期超高收益。但并沒(méi)有真實(shí)盈利業(yè)務(wù)，全靠新用戶(hù)的資金給老用戶(hù)發(fā)收益，屬于龐氏騙局。

另一方面，搞三級(jí)團(tuán)隊(duì)代理返利，依靠發(fā)展下線(xiàn)、層級(jí)計(jì)酬賺錢(qián)，符合傳銷(xiāo)特征。

看似拿“公益”“幫助急用錢(qián)群體”作為包裝，甚至設(shè)置“提供就業(yè)人數(shù)”等條件裝“正規(guī)”，但核心依舊是靠“新錢(qián)填舊坑”圈錢(qián)。

要知道，傳銷(xiāo)和非法集資本身就違法，且高息墊資無(wú)實(shí)際支撐，項(xiàng)目遲早崩盤(pán)，到時(shí)候投入的本金根本拿不回來(lái)，千萬(wàn)別被“高收益”噱頭騙了！

多層級(jí)返利

1、伍某家園

夸大效果，高價(jià)售賣(mài)產(chǎn)品。

設(shè)置多層級(jí)，要求參與者購(gòu)買(mǎi)對(duì)應(yīng)金額產(chǎn)品作為入門(mén)條件，通過(guò)發(fā)展“市場(chǎng)”拉人頭，以團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售單量比例計(jì)算推廣獎(jiǎng)勵(lì)，基于團(tuán)隊(duì)總業(yè)績(jī)累積升級(jí)并計(jì)酬。

其模式具備“繳納入門(mén)費(fèi)”“拉人頭發(fā)展下線(xiàn)”“以團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)計(jì)酬”的傳銷(xiāo)特征。

2、NextStar

參與者需購(gòu)買(mǎi)不同額度的“產(chǎn)品訂單”成為代理。

等級(jí)分普通、市級(jí)、省級(jí)，買(mǎi)的訂單越貴等級(jí)越高。

隨后通過(guò)拉人頭發(fā)展下線(xiàn)，既能拿新人訂單額一定比例的“推薦獎(jiǎng)”，還能靠團(tuán)隊(duì)上下線(xiàn)業(yè)績(jī)“對(duì)碰”獲取“市場(chǎng)對(duì)碰獎(jiǎng)”。

根據(jù)《禁止傳銷(xiāo)條例》界定的傳銷(xiāo)三個(gè)特征：

第一是入門(mén)費(fèi)，需要繳納一定的費(fèi)用或認(rèn)購(gòu)一定產(chǎn)品才能獲得入門(mén)資格。

第二是拉人頭，發(fā)展下線(xiàn)形成上下線(xiàn)層級(jí)關(guān)系。

第三是團(tuán)隊(duì)計(jì)酬，通過(guò)直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或銷(xiāo)售業(yè)績(jī)來(lái)給上線(xiàn)計(jì)酬或者返利。

該模式已經(jīng)完全符合界定標(biāo)準(zhǔn)。

資金盤(pán)

1、虹善通（長(zhǎng)虹-CEXA交易所）

8月23日，這個(gè)冒充“長(zhǎng)虹集團(tuán)”的項(xiàng)目剛剛跑路，眾多參與者還在收集證據(jù)向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門(mén)報(bào)案申請(qǐng)調(diào)查。

而那邊，團(tuán)隊(duì)高層就已經(jīng)開(kāi)始繼續(xù)忽悠參與者繳納300U平移到“虹善通”新平臺(tái)。精準(zhǔn)針對(duì)參與者此時(shí)的恐慌，營(yíng)造“交錢(qián)就能將一切恢復(fù)如初”的假象，試圖繼續(xù)開(kāi)啟收割之旅。

小編提示，騙子換了“馬甲”，依舊難逃騙的本質(zhì)。千萬(wàn)不要再抱有幻想，及時(shí)止損，盡快舉報(bào)！

2、七某蓮花（哪吒）

參與者通過(guò)商城消費(fèi)獲取等值產(chǎn)品，同時(shí)獲贈(zèng)消費(fèi)金額85%的文化數(shù)字資產(chǎn)。文化資產(chǎn)分為母票和子票，每一期按1:1由母票贈(zèng)送子票。

通過(guò)靜態(tài)掛賣(mài)、動(dòng)態(tài)銷(xiāo)售、轉(zhuǎn)存復(fù)投三種方式實(shí)現(xiàn)利滾利。無(wú)論是直推業(yè)績(jī)還是團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)均十分誘人。

但細(xì)看其本質(zhì)，還是以文化資產(chǎn)為噱頭，通過(guò)多層級(jí)計(jì)酬、拉人頭拓展團(tuán)隊(duì)、承諾高額復(fù)投收益等方式，利用新參與者資金維持舊有收益，風(fēng)險(xiǎn)極高。

虛擬貨幣相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目

1、5M協(xié)議

參與者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)“JU”平臺(tái)幣獲取“入場(chǎng)券”，并每日向智能合約轉(zhuǎn)入固定金額以觸發(fā)3%的日化收益。

值得注意的是，該收益高度依賴(lài)動(dòng)態(tài)拉新。

從機(jī)制看，協(xié)議宣稱(chēng)的“智能合約托底”和“保險(xiǎn)池賠付”，但保險(xiǎn)池資金僅占門(mén)票金額的45%，且賠付需依賴(lài)“JU幣”價(jià)格穩(wěn)定，若幣價(jià)大幅波動(dòng)，實(shí)際保障能力將顯著縮水。

此外，每日需手動(dòng)操作90JU互助金流轉(zhuǎn)并支付激活費(fèi)，看似“靈活”實(shí)則增加了用戶(hù)的時(shí)間成本和操作風(fēng)險(xiǎn)，且所有收益計(jì)算均以JU幣為基準(zhǔn)，代幣價(jià)格波動(dòng)可能直接導(dǎo)致預(yù)期收益落空。

同時(shí)，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)在中國(guó)明令禁止，此類(lèi)項(xiàng)目缺乏合法基礎(chǔ)，依靠“高收益”噱頭吸引資金，一旦崩盤(pán)，參與者不僅面臨重大資金損失風(fēng)險(xiǎn)，還可能因參與非法活動(dòng)承擔(dān)責(zé)任，請(qǐng)務(wù)必警惕。

2、REEL DAO—AI

用戶(hù)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)算力包或影視投資份額獲得參與資格。

以“RDO”代幣質(zhì)押等獲得高額回報(bào)。

宣稱(chēng)AI生成劇本、區(qū)塊鏈確權(quán)，但目前的AI技術(shù)只能生成基本腳本框架，完整劇本特效仍需人工干預(yù)，所謂的“智能合約結(jié)算”更是缺乏第三方審計(jì)，資金流向不明。

平臺(tái)一次承諾3-5倍收益，明顯存在夸大行為。且用戶(hù)資金均轉(zhuǎn)賬給個(gè)人，交易記錄依靠人為操縱。

網(wǎng)友投資后連本金都沒(méi)有提出來(lái)，平臺(tái)就突然關(guān)閉，崩盤(pán)跑路。

3、WT交易所RWA

項(xiàng)目宣稱(chēng)通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)將房產(chǎn)、債權(quán)等資產(chǎn)通證化，但底層資產(chǎn)缺乏產(chǎn)權(quán)證明、審計(jì)報(bào)告等關(guān)鍵材料，僅以“合作方負(fù)責(zé)”等模糊表述搪塞

收益測(cè)算依賴(lài)虛構(gòu)的“每日1%-2%增值”，年化回報(bào)遠(yuǎn)超市場(chǎng)合理水平。

設(shè)置“市代、省代、區(qū)縣代”三級(jí)分銷(xiāo)體系，參與者需通過(guò)發(fā)展下線(xiàn)獲取15%-3%的層級(jí)分成。

此模式以及經(jīng)觸及《禁止傳銷(xiāo)條例》中“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”“入門(mén)費(fèi)”等對(duì)傳銷(xiāo)認(rèn)定的紅線(xiàn)。

代幣雖在境外發(fā)行，但實(shí)際通過(guò)社交軟件、線(xiàn)下講座向內(nèi)地居民推廣，涉嫌違反內(nèi)地《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，存在“洗錢(qián)”等法律風(fēng)險(xiǎn) 。

4、CRC聚合平臺(tái)

宣稱(chēng)通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA）代幣化，將房地產(chǎn)、股權(quán)、藝術(shù)品等傳統(tǒng)資產(chǎn)拆分為數(shù)字份額，依托跨鏈技術(shù)與聚合平臺(tái)打通傳統(tǒng)金融與Web3市場(chǎng)，試圖降低投資門(mén)檻并實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)全球流通。

但當(dāng)前，全球RWA代幣化領(lǐng)域監(jiān)管框架尚未統(tǒng)一，平臺(tái)雖宣稱(chēng)與機(jī)構(gòu)合作并遵循合規(guī)要求，但普通投資者難以核實(shí)其合規(guī)資質(zhì)的真實(shí)性與持續(xù)性，若后續(xù)監(jiān)管政策收緊或平臺(tái)存在合規(guī)瑕疵，可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)停滯、資產(chǎn)凍結(jié)，投資者權(quán)益難以保障。

其次，平臺(tái)聲稱(chēng)通過(guò)第三方審計(jì)與預(yù)言機(jī)技術(shù)保障資產(chǎn)真實(shí)性，但底層資產(chǎn)的權(quán)屬核驗(yàn)、是否存在重復(fù)抵押或權(quán)屬糾紛等關(guān)鍵信息，普通投資者缺乏有效途徑追溯與驗(yàn)證，一旦底層資產(chǎn)造假或存在權(quán)利瑕疵，將直接導(dǎo)致代幣價(jià)值歸零。

投資者買(mǎi)入后很可能面臨難以變現(xiàn)的流動(dòng)性困境，且其宣稱(chēng)的未來(lái)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)缺乏充分的現(xiàn)實(shí)支撐，存在明顯的市場(chǎng)預(yù)期炒作傾向。

綜合來(lái)看，該模式風(fēng)險(xiǎn)鏈條長(zhǎng)、驗(yàn)證難度高，普通投資者難以有效識(shí)別與控制風(fēng)險(xiǎn)。

最重要的是，根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律，此類(lèi)虛擬代幣交易并不受法律保護(hù)，還望廣大投資者謹(jǐn)慎！

5、GPC

參與者需花錢(qián)購(gòu)買(mǎi)不同額度的“產(chǎn)品訂單”，金額從100U到5萬(wàn)U不等，以此獲得“算力”。

再依靠“算力”每天從“礦池”里瓜分GPC代幣。

同時(shí)，設(shè)置了多層拉新獎(jiǎng)勵(lì)。

此外，平臺(tái)采用“礦池幣量減少漲價(jià)”“銷(xiāo)毀代幣造稀缺”等虛假概念包裝，看似有“增值邏輯”，實(shí)際毫無(wú)真實(shí)價(jià)值支撐，完全靠新入局者的資金給老參與者“發(fā)收益”。

異地聚集式傳銷(xiāo)

1、綿陽(yáng)新時(shí)代38000資本運(yùn)作

該傳銷(xiāo)組織通常打著“資本運(yùn)作”“安排就業(yè)”“縮小當(dāng)?shù)刎毟徊罹唷钡绕焯?hào)，利用不知名出版物、虛假文件誘導(dǎo)新人。

宣稱(chēng)繳納38000元成為股員，發(fā)展三名下線(xiàn)繳納10份(33500-38000元不等)升至主任，主任到達(dá)經(jīng)理級(jí)別需發(fā)展7名下線(xiàn)，直至達(dá)到55人上平臺(tái)出局，賺取100-500萬(wàn)高額回報(bào)。

相關(guān)閱讀《親歷綿陽(yáng)假新時(shí)代“資本運(yùn)作”38000傳銷(xiāo)騙局》

2、安徽43000

由“49800”演變而來(lái)，在四川眉山一帶興起。隨后擴(kuò)散至安徽一帶。

將金額變更為12000元，同樣打著“民間互助理財(cái)”旗號(hào)，號(hào)稱(chēng)“康養(yǎng)旅居”“互助金額”等等。通過(guò)公排跳排幾何倍增模式整體晉升，滿(mǎn)點(diǎn)運(yùn)作，鼓吹出局賺120萬(wàn)元。

相關(guān)閱讀《警惕！山東海陽(yáng)49800傳銷(xiāo)遷入四川眉山天府新區(qū)：43000/13000變種仍在瘋狂拉人頭》

特此聲明

本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺(tái)及國(guó)內(nèi)虛假注冊(cè)的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行警示。其名稱(chēng)很可能與國(guó)內(nèi)合法注冊(cè)、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無(wú)關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對(duì)任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害，旨在提高公眾防范意識(shí)。具體項(xiàng)目定性以相關(guān)監(jiān)管部門(mén)最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請(qǐng)相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注！如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/strong>