9月10日下午，由上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院（高金/SAIF）主辦的“2025 Inclusion外灘大會(huì)見解論壇——AI落地金融之路”見解論壇成功舉行。

當(dāng)前，人工智能正從加速突破技術(shù)探索的“深水區(qū)”，邁向產(chǎn)業(yè)落地的“主戰(zhàn)場(chǎng)”。金融行業(yè)憑借數(shù)據(jù)密集、場(chǎng)景多元的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，成為AI技術(shù)釋放價(jià)值、實(shí)現(xiàn)突破性應(yīng)用的關(guān)鍵領(lǐng)域。本次論壇匯聚學(xué)界與業(yè)界領(lǐng)軍者，共同探索科技創(chuàng)新與金融變革的深度融合之道，為構(gòu)建更具活力與韌性的AI金融生態(tài)注入強(qiáng)勁動(dòng)能。

高金創(chuàng)院理事長(zhǎng)屠光紹，高金執(zhí)行院長(zhǎng)、會(huì)計(jì)學(xué)講席教授程仕軍，歐洲人文與自然科學(xué)院外籍院士、歐洲科學(xué)院院士、上海交通大學(xué)自然科學(xué)研究院院長(zhǎng)、上海交通大學(xué)重慶人工智能研究院院長(zhǎng)金石，智譜副總裁、上海子公司總經(jīng)理聞劍輝，眾安保險(xiǎn)常務(wù)副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書王敏，以及多位來自高校、科研院所、科技龍頭企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)的頂尖專家學(xué)者、行業(yè)領(lǐng)袖參加論壇。

01

協(xié)同共建生態(tài)

構(gòu)筑AI金融發(fā)展根基

高金執(zhí)行院長(zhǎng)、會(huì)計(jì)學(xué)講席教授程仕軍

程仕軍在歡迎致辭中表示，人工智能正在重塑金融行業(yè)的底層邏輯，它不僅提升了服務(wù)效率，更成為構(gòu)建更具韌性和包容性的全球經(jīng)濟(jì)體系的關(guān)鍵力量。高金自成立以來，始終以服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略為己任，積極投身于金融與科技融合的浪潮。圍繞金融“五篇大文章”和上?！拔鍌€(gè)中心”建設(shè)，高金聚焦科技金融、數(shù)字金融和可持續(xù)金融三大方向，依托交大綜合優(yōu)勢(shì)，持續(xù)推動(dòng)課程創(chuàng)新與產(chǎn)學(xué)研協(xié)同。他特別指出，AI在金融領(lǐng)域的落地需要跨學(xué)科、跨行業(yè)的協(xié)同創(chuàng)新，高金將積極聯(lián)動(dòng)校內(nèi)人工智能、先進(jìn)技術(shù)等研究單位，與校外產(chǎn)業(yè)、資本、媒體等多方合作，共同構(gòu)建“科技-金融-產(chǎn)業(yè)”融合生態(tài)，探索一條技術(shù)可信、治理可及、成果可享的可持續(xù)發(fā)展之路。

高金創(chuàng)院理事長(zhǎng)屠光紹

屠光紹作開幕發(fā)言。他指出，AI落地金融是金融與科技融合發(fā)展的重要內(nèi)容，也是系統(tǒng)工程，要實(shí)現(xiàn)其穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展需關(guān)注五個(gè)方面的問題：

一是客觀評(píng)估AI落地金融的發(fā)展現(xiàn)狀。需要從總體發(fā)展?fàn)顩r、金融不同行業(yè)特點(diǎn)及金融機(jī)構(gòu)具體實(shí)踐等層次進(jìn)行觀察；

二是準(zhǔn)確把握金融的基本屬性對(duì)AI落地金融的相關(guān)要求。涉及到金融服務(wù)能力和效率、安全性和合規(guī)性、可靠性和穩(wěn)定性、準(zhǔn)確性與時(shí)效性、廣覆蓋性與分散性等多個(gè)維度；

三是全面分析AI落地金融對(duì)金融體系帶來的深刻影響。金融機(jī)構(gòu)型態(tài)、行業(yè)業(yè)態(tài)、金融服務(wù)方式、金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局、金融制度及金融監(jiān)管等正在并將持續(xù)經(jīng)歷深刻變化；

四是加大對(duì)AI落地金融發(fā)展趨勢(shì)的前瞻研究。重點(diǎn)是一方面是AI技術(shù)本身的不斷進(jìn)步以及迭代進(jìn)程，特別是AI技術(shù)與其它技術(shù)的交叉和融合，比如“AI+區(qū)塊鏈”共同運(yùn)用于金融活動(dòng)所帶來的效應(yīng)，另一方面是金融體系本身的變革趨勢(shì)，兩者之間形成的互動(dòng)，這些研究有利于AI落地金融的戰(zhàn)略布局；

五是要重視AI落地金融的生態(tài)體系建設(shè)。除了要完善重要金融基礎(chǔ)設(shè)施、構(gòu)建法律制度與監(jiān)管體系、推動(dòng)產(chǎn)業(yè)協(xié)同之外，還要做好新型金融人才隊(duì)伍建設(shè)，從而為AI落地金融的生態(tài)體系建設(shè)提供堅(jiān)實(shí)支撐，實(shí)現(xiàn)AI落地金融的可持續(xù)發(fā)展。

高金與上海數(shù)據(jù)集團(tuán)戰(zhàn)略合作簽約

論壇現(xiàn)場(chǎng)舉行了高金與上海數(shù)據(jù)集團(tuán)戰(zhàn)略合作簽約儀式。上海交通大學(xué)中國(guó)金融研究院（高金智庫）副院長(zhǎng)、上海交通大學(xué)特聘教授朱啟貴與上海數(shù)據(jù)集團(tuán)有限公司副總裁呂鋒代表雙方簽署了戰(zhàn)略合作書。未來，雙方將充分發(fā)揮各自在金融研究、數(shù)據(jù)資源整合等領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)，重點(diǎn)圍繞智庫聯(lián)合研究、品牌活動(dòng)共建、人才培養(yǎng)與交流等領(lǐng)域展開全面戰(zhàn)略合作，共同探索“金融+數(shù)據(jù)”創(chuàng)新應(yīng)用場(chǎng)景。

02

前沿主旨分享

解碼AI金融技術(shù)突破與范式更新

歐洲人文與自然科學(xué)院外籍院士、歐洲科學(xué)院院士、上海交通大學(xué)自然科學(xué)研究院院長(zhǎng)、上海交通大學(xué)重慶人工智能研究院院長(zhǎng)金石

主旨演講環(huán)節(jié)中，金石以“AI+量子計(jì)算在金融領(lǐng)域的融合應(yīng)用”為主題，分享了量子計(jì)算的落地應(yīng)用將會(huì)為解決金融科技領(lǐng)域現(xiàn)實(shí)問題帶來的新突破。

他指出，當(dāng)前AI技術(shù)飛速發(fā)展，但也面臨本身的困境：一是對(duì)資源的消耗，二是有很大的不確定性與未知性，三是泛化能力不足，且易出現(xiàn)“幻覺”現(xiàn)象，潛藏較大風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此他認(rèn)為，如果AI是一個(gè)技術(shù)變革的話，那么量子計(jì)算或?qū)砀蟮淖兏铩?/p>

他進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，我國(guó)非常重視量子計(jì)算的布局，AI和量子的結(jié)合被人們認(rèn)為是未來人工智能新的范式。金融領(lǐng)域非常關(guān)心量子計(jì)算，原因在于信息安全問題。在金融領(lǐng)域、金融建模、衍生品定價(jià)、金融數(shù)據(jù)分析、投資組合優(yōu)化等關(guān)鍵領(lǐng)域中，人們期望量子計(jì)算能夠有非常重要的應(yīng)用。

眾安保險(xiǎn)常務(wù)副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書王敏

王敏圍繞“智能化轉(zhuǎn)型：擁抱高質(zhì)量發(fā)展的確定性路徑”的主題，結(jié)合公司實(shí)踐，系統(tǒng)剖析了銀行保險(xiǎn)業(yè)AI轉(zhuǎn)型趨勢(shì)。在他看來，AI的價(jià)值已成為多行業(yè)的共識(shí)，行業(yè)關(guān)注點(diǎn)已從“是否布局AI”轉(zhuǎn)向“如何落地AI”。

他指出，過去一段時(shí)間大家更多強(qiáng)調(diào)的是“AI+行業(yè)”，即由AI的廠商或大模型的相關(guān)部門為行業(yè)提供賦能；而下一階段的紅利必將聚焦“行業(yè)+AI”，即以行業(yè)自身的專業(yè)知識(shí)（know how）為基礎(chǔ)，通過AI去解決更多的問題，而不是簡(jiǎn)單應(yīng)用外部場(chǎng)景。

同時(shí)，他認(rèn)為合作伙伴是AI時(shí)代最大的杠桿，行業(yè)內(nèi)及跨行業(yè)的協(xié)同會(huì)越來越緊密、頻繁。復(fù)合人才是想象和現(xiàn)實(shí)之間的橋梁。AI時(shí)代的競(jìng)爭(zhēng)力，其實(shí)是“技術(shù)洞察+業(yè)務(wù)洞察+產(chǎn)品的落地執(zhí)行力”，而不僅是技術(shù)本身。盡管AI時(shí)代有更多人工替代，但AI不是替代人工，而是釋放人工產(chǎn)能的變革。

03

深度圓桌討論

聚焦監(jiān)管邊界與轉(zhuǎn)型策略

圓桌一：為AI落地金融鋪軌：監(jiān)管如何既設(shè)“邊界”又裝“導(dǎo)航”？

第一場(chǎng)圓桌對(duì)話以“為AI落地金融鋪軌：監(jiān)管如何既設(shè)‘邊界’又裝‘導(dǎo)航’？”為題，由上海交通大學(xué)中國(guó)金融研究院（高金智庫）副院長(zhǎng)、高金兼聘教授劉曉春主持，邀請(qǐng)華東政法大學(xué)國(guó)際金融法律學(xué)院教授徐明，恒生電子股份有限公司首席科學(xué)家、研究院院長(zhǎng)白碩，上海數(shù)據(jù)研究院學(xué)術(shù)副院長(zhǎng)朱揚(yáng)勇，聯(lián)和金融人工智能業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、聯(lián)和金融數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究所理事、杭州海茵斯科技有限公司創(chuàng)始人聶金，上海高金金融研究院助理院長(zhǎng)、高金MBA項(xiàng)目執(zhí)行主任倪海英共同展開深度討論。嘉賓們AI在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景與實(shí)際問題，提出監(jiān)管應(yīng)守住安全道德底線、引導(dǎo)創(chuàng)新，人才培養(yǎng)需兼顧AI賦能與風(fēng)險(xiǎn)敬畏，且要平衡數(shù)據(jù)共享與隱私保護(hù)。

圓桌二：金融機(jī)構(gòu)的AI轉(zhuǎn)型策略——激進(jìn)創(chuàng)新還是審慎迭代？

第二場(chǎng)圓桌對(duì)話聚焦“金融機(jī)構(gòu)的AI轉(zhuǎn)型策略——激進(jìn)創(chuàng)新還是審慎迭代？”這一議題，由上?？萍冀鹑谘芯恐行膱?zhí)行主任、上海大學(xué)上?？萍冀鹑谘芯克鶊?zhí)行所長(zhǎng)、上海交通大學(xué)中國(guó)金融研究院（高金智庫）資深研究員孟添主持，國(guó)泰海通證券首席信息官俞楓，螞蟻消金首席科學(xué)家康宇麟，萬得信息首席戰(zhàn)略官葛正琦，螞蟻數(shù)科金融AI產(chǎn)品總經(jīng)理曹剛，阿里云智能集團(tuán)新金融行業(yè)副總經(jīng)理、新金融行業(yè)解決方案總經(jīng)理鄭淼受邀參與。嘉賓們結(jié)合金融機(jī)構(gòu)、金融科技企業(yè)等不同視角指出，金融AI轉(zhuǎn)型需以合規(guī)為前提，當(dāng)前面臨高質(zhì)量數(shù)據(jù)缺口、推理性能不足、合規(guī)適配難等挑戰(zhàn)，展望未來將向模型自迭代、崗位化個(gè)性化AI、機(jī)構(gòu)間價(jià)值共生生態(tài)等方向發(fā)展，推動(dòng)AI從提質(zhì)增效邁向金融業(yè)務(wù)模式深度創(chuàng)新。

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本場(chǎng)活動(dòng)也是高金2025年重磅推出的高端學(xué)術(shù)品牌“高金大師講堂”系列活動(dòng)之一，聯(lián)合金融數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究所為活動(dòng)提供支持，新浪財(cái)經(jīng)、上海證券報(bào)提供媒體支持。

建院十六年來，高金秉承“匯聚國(guó)際一流師資、培養(yǎng)高端金融人才、構(gòu)筑開放研究平臺(tái)、形成頂級(jí)政策智庫”的發(fā)展使命，致力于建設(shè)“中國(guó)的世界級(jí)金融學(xué)院”，打造“全球研究中國(guó)經(jīng)濟(jì)金融問題的學(xué)術(shù)權(quán)威和中國(guó)研究全球經(jīng)濟(jì)金融問題的思想高地”，已成功匯聚起一支由80余位金融、會(huì)計(jì)、管理等不同領(lǐng)域教授組成的“國(guó)際一流、亞洲和國(guó)內(nèi)領(lǐng)先”的師資隊(duì)伍，設(shè)有國(guó)內(nèi)最完整的高端金融類管理教育產(chǎn)品線。

高金始終重視推動(dòng)高水平學(xué)術(shù)交流，通過搭建起高水準(zhǔn)、互動(dòng)式、深度化的學(xué)術(shù)交流平臺(tái)，不斷促進(jìn)學(xué)術(shù)創(chuàng)新與進(jìn)步，為社會(huì)發(fā)展提供有力支撐，也為加快金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)、上海國(guó)際金融中心建設(shè)、上海交通大學(xué)“世界一流大學(xué)”建設(shè)做出重要貢獻(xiàn)。

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