近期，建行上海長興支行在日常業(yè)務(wù)辦理過程中，憑借高度的責(zé)任意識和專業(yè)的風(fēng)險識別能力，成功攔截一起針對老年人的虛擬投資詐騙案件，為客戶挽回了經(jīng)濟(jì)損失7萬元，切實體現(xiàn)了銀行在消費者權(quán)益保護(hù)工作中的關(guān)鍵作用。建行上海長興支行獲得了公安機關(guān)的大力贊揚，本次案件也在上海電視臺“新聞綜合”頻道作為反詐警示教育案例播出。

2025年8月22日上午，年事已高的尹先生與老伴來到建行上海長興支行網(wǎng)點，要求將5萬元工資先存入銀行卡，連同卡里余額一共7萬元轉(zhuǎn)賬至某異地對公賬戶。尹先生聲稱該筆資金是用于投資老鄉(xiāng)的“養(yǎng)鵝項目”，并準(zhǔn)備次日前往山東考察。這一異常行為立即引起大堂經(jīng)理的警覺：高齡客戶、剛剛存入的務(wù)工積蓄、突然的大額對公轉(zhuǎn)賬……這些特征符合常見的詐騙手法。工作人員沒有簡單按其要求操作，而是耐心與客戶溝通，細(xì)致詢問對方身份及交易背景。

在詢問中，尹先生坦言，所謂“老鄉(xiāng)”實為微信結(jié)識的陌生人，雙方從未見面，對方通過直播間不斷宣傳所謂“托管代養(yǎng)”的新型養(yǎng)殖模式，并發(fā)送《代養(yǎng)協(xié)議》，還配有公司營業(yè)執(zhí)照、養(yǎng)殖許可證等“文件”，宣稱只需要出資7萬元，公司便可幫忙代養(yǎng)鵝并且定期返還豐厚利潤。事實上，尹先生為湊齊這筆錢，不僅拿出夫妻倆在工地打工的全部積蓄，甚至另外借款投資項目。

得知情況后，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和大堂經(jīng)理第一時間穩(wěn)定客戶情緒，迅速聯(lián)系屬地公安機關(guān)。民警了解情況后，立即對收款賬戶展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該賬戶已被外省警方凍結(jié)。“天上不會掉鵝肉。”民警告訴老人，這是典型的“殺豬盤”升級版：先培養(yǎng)感情，再設(shè)置投資陷阱。經(jīng)過民警耐心講解和勸說，兩位老人終于意識到自己差點被騙，放棄了轉(zhuǎn)賬念頭，當(dāng)場刪除了詐騙分子的聯(lián)系方式。

近年來，我國“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域違法犯罪活動高發(fā)，一些不法分子打著發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的幌子開展欺詐活動，嚴(yán)重侵害公眾合法利益。這些詐騙活動通常有幾個共同特點：不法分子以 “農(nóng)業(yè)+科技”為噱頭，炒作田園生活、智慧農(nóng)業(yè)等熱點，對外虛假宣傳“云養(yǎng)”項目低風(fēng)險、高收益。犯罪團(tuán)伙常以“代種植”“代養(yǎng)殖”“托管分紅”等名義，承諾年化收益率10%至30%甚至更高。不法分子通常用新投資者的錢支付老投資者的收益，本質(zhì)上就是“借新還舊”的龐氏騙局。

建行上海市分行溫馨提示：

1. 拒絕“穩(wěn)賺不賠”：宣稱“保底分紅”“零風(fēng)險高收益”的項目大多是詐騙，正規(guī)投資均需披露風(fēng)險，勿信“天上掉餡餅”。

2. 核實“陌生主體”：網(wǎng)絡(luò)結(jié)識的“老鄉(xiāng)”“專家”不可信，涉及投資時，務(wù)必確認(rèn)項目合法性，優(yōu)先當(dāng)面溝通，拒絕“隔空交易”。

3. 尋求“專業(yè)幫忙”：對交易存疑可咨詢銀行等專業(yè)機構(gòu)工作人員，切勿因“催促”沖動轉(zhuǎn)賬。

(來源：建行上海市分行)