編者按：

時(shí)代之筆擘畫新章，金融活水潤(rùn)澤實(shí)體。在金融“五篇大文章”鋪就的壯闊畫卷中，證券業(yè)正以創(chuàng)新之墨揮毫作答。這是服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略的使命擔(dān)當(dāng)，更是深化金融供給側(cè)改革的生動(dòng)實(shí)踐。證券業(yè)以“國(guó)之大者”為經(jīng)，以“民之關(guān)切”做緯，讓金融血脈與實(shí)體經(jīng)濟(jì)同頻共振，奏響中國(guó)式現(xiàn)代化的資本強(qiáng)音。證券時(shí)報(bào)聯(lián)合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，推出“做好‘五篇大文章’ 證券業(yè)作答進(jìn)行時(shí)”系列專欄， 本篇為系列報(bào)道之三十九，敬請(qǐng)垂注。

近幾年，普惠金融作為金融“五篇大文章”之一被反復(fù)強(qiáng)調(diào)，體現(xiàn)了我國(guó)金融工作以人民為中心的價(jià)值取向。

“普惠金融對(duì)于縮小城鄉(xiāng)、區(qū)域、群體間的金融資源差距具有重要作用?！笔兰o(jì)證券黨委書記、董事長(zhǎng)李劍峰接受證券時(shí)報(bào)記者專訪時(shí)表示，依托深圳前海作為“特區(qū)中的特區(qū)”政策和區(qū)位優(yōu)勢(shì)，世紀(jì)證券正通過科技賦能、產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)協(xié)同，探索普惠金融實(shí)踐路徑，推動(dòng)財(cái)富管理從“交易驅(qū)動(dòng)”轉(zhuǎn)向“價(jià)值創(chuàng)造”，為行業(yè)提供差異化發(fā)展樣本。

強(qiáng)化一體協(xié)同

隨著居民財(cái)富管理需求升級(jí)，投資者從追求高收益轉(zhuǎn)向風(fēng)險(xiǎn)收益平衡，更重視資產(chǎn)保值與合理增值，資產(chǎn)配置多元化的需求日益強(qiáng)烈。世紀(jì)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該公司堅(jiān)持“以客戶為中心”，根據(jù)客戶需求提供不同的金融解決方案；同時(shí)，根據(jù)市場(chǎng)變化提升專業(yè)能力水平，優(yōu)化金融產(chǎn)品布局，滿足廣大居民差異化的財(cái)富管理需求。

為此，世紀(jì)證券進(jìn)一步深化各業(yè)務(wù)條線協(xié)同機(jī)制建設(shè)，整合內(nèi)外部資源，建立合理合規(guī)的利益分配機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)一線業(yè)務(wù)人員積極性，打通跨業(yè)務(wù)協(xié)作的“最后一步”，使專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)更高效、精準(zhǔn)觸達(dá)投資者。隨著服務(wù)效能的不斷提高，客戶黏性逐漸增加，世紀(jì)證券幫助客戶實(shí)現(xiàn)從追求高收益到財(cái)富保值增值的轉(zhuǎn)變，提升投資者的獲得感。

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是世紀(jì)證券的一大特色優(yōu)勢(shì)，已形成以固收、“固收+”為核心，以FOF（基金中的基金）、權(quán)益為衛(wèi)星的全產(chǎn)業(yè)鏈產(chǎn)品體系，滿足各類型投資者多層次、多樣化的資產(chǎn)配置需求。資產(chǎn)管理部門輸出的投研、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，也在協(xié)同財(cái)富管理?xiàng)l線優(yōu)化產(chǎn)品銷售策略，為機(jī)構(gòu)客戶提供定制化方案。

破解長(zhǎng)尾難題

大量長(zhǎng)尾客戶常常面臨著金融資訊匱乏、投資渠道有限、交易工具短缺、服務(wù)覆蓋不足等痛點(diǎn)，難以享受到與高凈值客戶和機(jī)構(gòu)客戶同等質(zhì)量的金融服務(wù)?！霸诮鹑诳萍祭顺彬?qū)動(dòng)下，世紀(jì)證券將數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為財(cái)富管理升級(jí)的重要引擎，積極探索服務(wù)長(zhǎng)尾客戶的有效路徑，努力提升長(zhǎng)尾客戶活躍度，讓金融真正普惠于民。”李劍峰表示。

基于此，世紀(jì)證券針對(duì)性打造了“一盾一矛”直擊長(zhǎng)尾客戶的諸多痛點(diǎn)。

一方面以“前海領(lǐng)航”App為“盾”。該智能化專業(yè)交易終端于今年6月18日正式上線，應(yīng)用大數(shù)據(jù)分析以及云計(jì)算等金融科技手段，提供股票、基金、債券、期權(quán)等多元投資交易服務(wù)，并整合個(gè)性化行情、投顧服務(wù)、資訊解讀等特色功能，精準(zhǔn)匹配不同投資者需求，大幅提升客戶的投資效率和決策質(zhì)量。

另一方面以“ETF專家”特色為“矛”。世紀(jì)證券為此打造覆蓋A股、跨境、商品、債券等全品類ETF；在“前海領(lǐng)航”App中設(shè)置了“ETF專區(qū)”，整合了行情分析、策略工具、投教內(nèi)容等核心功能；同時(shí)，攜手8家基金公司正在開展“前海杯”首屆ETF實(shí)盤大賽，“以賽促學(xué)”引導(dǎo)投資者認(rèn)識(shí)指數(shù)化投資價(jià)值。

此外，世紀(jì)證券還加快建立系統(tǒng)培訓(xùn)體系，持續(xù)推動(dòng)2025年資產(chǎn)配置顧問培訓(xùn)，擬聯(lián)合同業(yè)機(jī)構(gòu)聚焦ETF配置、公募基金診斷、客戶需求挖掘等內(nèi)容，采用“課程講授+案例分析+情景演練”模式創(chuàng)新培訓(xùn)形式，提高投顧團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力，確保適應(yīng)市場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展需要。

為進(jìn)一步推動(dòng)普惠金融下沉服務(wù)，世紀(jì)證券提出三方面破題路徑：一是強(qiáng)化投教分層分類，通過直播、社區(qū)講座等渠道提升居民金融素養(yǎng)。公司首批加入資本市場(chǎng)投教“星火計(jì)劃”，2024年共開展投教活動(dòng)超1200場(chǎng)，覆蓋超30萬人次，短信提示逾百萬次；二是創(chuàng)新定制化融資服務(wù)，2024年為中小微企業(yè)發(fā)行債券融資31.12億元；三是開展定點(diǎn)幫扶，與江西于都縣、新疆喀什地區(qū)等10余地合作，支持當(dāng)?shù)亟逃⑨t(yī)療及特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

布局未來趨勢(shì)

此前，中央金融工作會(huì)議提出要著力推進(jìn)金融高水平開放，堅(jiān)持“引進(jìn)來”和“走出去”并重，穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域的制度型開放，提升跨境投融資便利化程度。作為扎根前海的國(guó)有券商，世紀(jì)證券以客戶需求為中心，在為不同客戶群體提供差異化的普惠金融服務(wù)的同時(shí)，亦積極布局與國(guó)家戰(zhàn)略發(fā)展密切相關(guān)的跨境金融與養(yǎng)老金融領(lǐng)域。

依托前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)的政策和區(qū)位優(yōu)勢(shì)，世紀(jì)證券加速跨境業(yè)務(wù)創(chuàng)新，多次擔(dān)任境內(nèi)協(xié)調(diào)人助力內(nèi)地企業(yè)赴港發(fā)債，并落地券結(jié)模式下QFII兩融業(yè)務(wù)，成為行業(yè)內(nèi)第7家支持兩種結(jié)算模式的券商。同時(shí)，豐富跨境金融產(chǎn)品，加強(qiáng)QDII基金產(chǎn)品研究與配置，上架了數(shù)十只QDII基金產(chǎn)品，為客戶提供了豐富的投資選擇和專業(yè)的投后管理服務(wù)。

“公司正在與監(jiān)管部門溝通，積極申請(qǐng)香港子公司、跨境理財(cái)通等業(yè)務(wù)資質(zhì)，提高金融服務(wù)能力?！崩顒Ψ宸Q，爭(zhēng)取未來為大灣區(qū)企業(yè)及居民提供更加優(yōu)質(zhì)的綜合金融服務(wù)，打造跨境金融的差異化特色，助力擴(kuò)大金融高水平開放。

而在銀發(fā)經(jīng)濟(jì)浪潮下，世紀(jì)證券通過“產(chǎn)品—投教—服務(wù)”三位一體布局養(yǎng)老金融。產(chǎn)品端推出低波動(dòng)、低回撤的資管與基金產(chǎn)品，兼顧安全性與收益性；投教方面深入社區(qū)開展防詐宣傳，并針對(duì)中老年群體設(shè)計(jì)線下講座；服務(wù)端優(yōu)化App“關(guān)懷模式”，簡(jiǎn)化操作流程并強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，傳遞金融溫度。未來計(jì)劃進(jìn)一步探索養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)REITs等創(chuàng)新融資工具，拓寬養(yǎng)老設(shè)施資金渠道，同時(shí)增加養(yǎng)老相關(guān)產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)配置，助力銀發(fā)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

本文原載于9月26日出版的《證券時(shí)報(bào)》，原標(biāo)題為《科技破局疊加產(chǎn)品革新 世紀(jì)證券探索普惠金融新路徑》

責(zé)編：羅曉霞

校 對(duì)：王錦程

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