前言

一家坐落于蘇州的科技企業(yè)，突然被吉林龍井的警方進(jìn)行跨省調(diào)查，公司的4位主要負(fù)責(zé)人被警方從蘇州帶到1400公里的龍井接受調(diào)查。

不查不知道，一查發(fā)現(xiàn)此案竟然牽扯300多萬(wàn)用戶，涉及金額高達(dá)2.37億元，而且給出罪名是涉嫌詐騙。

按說(shuō)如此大規(guī)模的犯罪，有了事實(shí)應(yīng)當(dāng)直接判罪才對(duì)，但沒想到該公司的律師竟然在法庭上堅(jiān)稱其無(wú)罪，到底是怎么回事呢？

創(chuàng)立貸款公司后，以詐騙的罪名被捕

這件事還得從2018年開始說(shuō)起，當(dāng)時(shí)王芳還是上海一家公司貸款業(yè)務(wù)的項(xiàng)目經(jīng)理，但是在之后遭到了公司裁員，從那天起，她就產(chǎn)生了要自己創(chuàng)業(yè)的想法。

因?yàn)橄惹白龅木褪琴J款行業(yè)，再加上當(dāng)時(shí)公司裁了不少人，她就帶著原公司的一個(gè)同事在2020年創(chuàng)建了名為蘇州閃購(gòu)數(shù)據(jù)科技的公司，并在之后研發(fā)了三款助貸APP。

而王芳便成為了該公司的法人兼總經(jīng)理，公司注冊(cè)成本的100萬(wàn)，同事出了80萬(wàn)，而王芳出了剩下的那20萬(wàn)。

在那之后，憑借著先前工作的經(jīng)驗(yàn)，兩人慢慢把公司越做越大，員工也從幾個(gè)人增加到了幾十個(gè)人，并且還和多家金融企業(yè)建立了合作關(guān)系。

這個(gè)助貸APP的運(yùn)作方式也很簡(jiǎn)單，主要工作內(nèi)容就是把那些無(wú)法從正規(guī)銀行貸款的人，介紹給具有資質(zhì)的正經(jīng)小貸公司，用白話來(lái)講就是在雙方之間成為中介。

該家公司主要盈利方式是從小貸公司給用戶的貸款中，抽取2.5％到3％作為傭金，另一部分盈利則靠用戶購(gòu)買會(huì)員，一人90余元，在用戶成為會(huì)員后，還會(huì)贈(zèng)送花費(fèi)和購(gòu)物優(yōu)惠券。

不僅如此，他們還開通有會(huì)員退費(fèi)服務(wù)，可以根據(jù)退費(fèi)條例隨時(shí)退費(fèi)，而這樣的助貸行為，看著明明是一件三贏的事情，卻在后來(lái)發(fā)生了變故。

2023年4月份的時(shí)候，王芳的丈夫汪先生在開車將女兒送到學(xué)?；丶液?，突然聽到了敲門聲，而門外竟是三名來(lái)自吉林龍井的便衣警察。

一看到汪先生，警察就表示，王芳涉嫌詐騙，要求他配合警察進(jìn)行調(diào)查，而王芳以及公司員工也已經(jīng)被警方所控制，然后用大巴車將一百多名員工帶到當(dāng)?shù)剞k案中心調(diào)查。

汪先生稱，在經(jīng)過(guò)初步調(diào)查后，公司的員工陸陸續(xù)續(xù)被放走了，而汪先生也在下午孩子放學(xué)之前被放出，于是他便先去接女兒放學(xué)了。

后來(lái)他才知道，自己的妻子王芳和公司的三位高管一直在警察局接受調(diào)查，而就在當(dāng)月，他收到了一份王芳的刑拘通知書，而罪名則是涉嫌詐騙。

在立案之前，警方曾多次走訪詢問(wèn)這三款A(yù)PP的用戶，并在立案當(dāng)天找到了兩位龍井本地的用戶，兩人充值會(huì)員的金額加起來(lái)也才195.31元。

在王芳被帶走近一個(gè)月后，龍井公安局向檢察院申請(qǐng)批捕王芳等人，但檢察院在審查后認(rèn)為沒有逮捕必要，于是同年在6月1日，王芳等人的家屬收到取保候?qū)復(fù)ㄖ?/p>

案件并未結(jié)束，罪名從詐騙變?yōu)樘摷購(gòu)V告

汪先生以及其他公司高管趕到龍井，并交了保釋金便帶人回家，不過(guò)此事并沒有畫上句號(hào)，在之后公安機(jī)關(guān)仍然要求他們時(shí)不時(shí)去龍井做筆錄。

但在23年底，警方審訊的內(nèi)容從詐騙轉(zhuǎn)為虛假宣傳，到2024年5月，龍井檢察院對(duì)王芳以及三位高管提出公訴，罪名也從涉嫌詐騙變更為虛假?gòu)V告罪。

那三款A(yù)PP上的用戶的身份，也從會(huì)員變成了受害者，起訴書上稱，在2018年到2020年期間，4人在所研發(fā)的三款A(yù)PP中發(fā)布虛假?gòu)V告，并且引誘用戶繳納會(huì)員費(fèi)。

經(jīng)過(guò)檢察院的調(diào)查鑒定，蘇州閃購(gòu)三款A(yù)PP上的用戶總計(jì)高達(dá)300多萬(wàn)人，而王芳等人涉嫌違法所得共計(jì)2.37億余元。

在事發(fā)過(guò)后，蘇州閃購(gòu)公司已經(jīng)退了1625萬(wàn)左右，王芳退贓173萬(wàn)元，其他三名高管一共退了55萬(wàn)元。

龍井檢察院認(rèn)為，蘇州閃購(gòu)以及4位高管違反國(guó)家規(guī)定，利用廣告進(jìn)行虛假宣傳，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)以虛假?gòu)V告罪追究其刑事責(zé)任，如果4人坦白罪行，則可從輕處罰。

早在取保候?qū)徠陂g，王芳就錄制了三款A(yù)PP的操作演示視頻，無(wú)論該APP的用戶是否為會(huì)員，都會(huì)被推送到信貸機(jī)構(gòu)，只是會(huì)員比普通用戶推送的快一些而已。

而成為會(huì)員后不僅在貸款被拒絕后可以得到賠償，并且還能獲得購(gòu)物優(yōu)惠券、視頻會(huì)員等權(quán)益，而且如果會(huì)員被多家小貸機(jī)構(gòu)拒絕貸款，可以隨時(shí)申請(qǐng)退還會(huì)員費(fèi)。

汪先生認(rèn)為，像是“立即提現(xiàn)”、“最多可貸多少金額”這樣的宣傳語(yǔ)，在金融軟件上很常見，就像某些軟件的“玩游戲，領(lǐng)現(xiàn)金”宣傳語(yǔ)一樣，他認(rèn)為這并不涉及虛假?gòu)V告罪。

不僅如此，在這些年內(nèi)，蘇州閃購(gòu)約有37萬(wàn)會(huì)員貸款成功，有30萬(wàn)會(huì)員使用了像是送話費(fèi)和網(wǎng)上免費(fèi)觀影等服務(wù)，還有30萬(wàn)會(huì)員走了流程成功退款，剩下的會(huì)員沒退款也沒用權(quán)益。

而在今年7月24日，此案于龍井市法院開庭審理，在經(jīng)過(guò)一天半的庭審之后，王芳以及剩下兩位高管被羈押，剩下那一位因?yàn)橐疹櫤⒆铀员槐O(jiān)視居住。

根據(jù)知情人稱，在庭審的時(shí)候，王芳的律師做出的是無(wú)罪辯護(hù)，律師認(rèn)為蘇州閃購(gòu)公司運(yùn)營(yíng)的APP內(nèi)容并不算是商業(yè)廣告。

而且頁(yè)面上的內(nèi)容也只有一部分存在不合規(guī)之處，這些并不會(huì)讓用戶產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，而且王芳等人從主觀上來(lái)看，也不是不是故意犯罪，所以并不構(gòu)成虛假?gòu)V告罪。

此事被相關(guān)行業(yè)的人們和有貸款需求的人們關(guān)注著，如果像是那種廣告設(shè)計(jì)虛假?gòu)V告罪的話，或許貸款行業(yè)都要做出整改了。

而對(duì)于需要貸款的人，還是通過(guò)正規(guī)渠道去貸款比較好一點(diǎn)，也算是有個(gè)保障，在該庭審結(jié)束后，審理結(jié)果也并未被公開，至于最終結(jié)果如何，還是得等官方公布了。

對(duì)此，你有什么看法呢？