2025年秋，倫敦南華克刑事法庭內(nèi)氣氛凝重。

年近五十的錢志敏站在被告席上，一改往日強硬態(tài)度，當庭承認了自己“持有犯罪所得”與“轉(zhuǎn)移非法財產(chǎn)”兩項罪名。

這起案件涉及的比特幣數(shù)量高達6.1萬枚，若按2025年9月的市場價計算，總價值驚人地達到了480億元人民幣。

這些財富與八年前中國一起非法集資案緊密相連，當時該案涉及金額超過430億元。

錢志敏當年攜款潛逃，將不法所得全部換成比特幣轉(zhuǎn)移至國外。

令人意想不到的是，多年逃亡生涯中，她的資產(chǎn)不但沒有減少，反而隨著比特幣價格的飆升而大幅增長。

2014年夏天，錢志敏在天津注冊成立了“藍天格銳”投資管理公司，從此開啟了一場精心設計的金融騙局。

她向投資者推介一種名為“多特幣”的虛擬貨幣，承諾“投入6萬元，兩年半后返還19萬”。

這種遠超正常水平的回報承諾，對普通投資者產(chǎn)生了巨大的誘惑力。

藍天格瑞相繼推出了十多款所謂的“理財產(chǎn)品”，宣稱年化收益可以達到100%到300%。

為了增加神秘感，錢志敏刻意營造了一種高深莫測的形象。

她很少以真面目示人，與客戶見面時總是戴著粉色薄紗或裝飾性面具。

她讓自己人稱呼她“花姐”，向投資者大談區(qū)塊鏈和虛擬貨幣，把公司包裝成一家站在科技前沿的創(chuàng)新企業(yè)。

錢志敏設計的騙局考慮得相當周全。

她推出的“理財產(chǎn)品”投資周期從六個月到兩年不等，起投金額從六千到六萬元，并且上不封頂。

為了篩選不同層級的客戶，她設置了不同的門檻。

只有投資超過六百萬元的“重要客戶”，才有機會聽她親自講解。

在這些特殊場合，所有參與者都被要求佩戴面具，手機也需要暫時上交，她稱這是“特別的交流方式”。

藍天格瑞的宣傳手段極具誘惑力。該公司曾在產(chǎn)品說明會上打出“給格瑞三年，還你三代富貴”的誘人口號。

可惜的是，三年后投資者等來的不是富貴生活，而是投資平臺的崩潰和漫長的維權之路。

2017年，中國加強對加密貨幣市場的監(jiān)管，錢志敏一手搭建的騙局開始搖搖欲墜。

察覺到形勢不妙，她開始將非法獲取的資金轉(zhuǎn)換為比特幣。

利用偽造的旅行證件，她成功抵達英國。

錢志敏心思縝密，她通過投資移民項目，取得了圣基茨和尼維斯的公民身份，以“張亞迪”這個嶄新身份在國際間活動。

來到英國后，錢志敏通過海外華人社群招募了一名英籍華裔女子溫儉作為幫手，協(xié)助她進行資金清洗。

她們將比特幣變現(xiàn)后，開始在倫敦高端地段購買豪華房產(chǎn)。

然而，正是這種高調(diào)消費行為引起了英國執(zhí)法部門的關注。

頗具戲劇性的是，盡管錢志敏在逃亡期間生活奢侈，她的資產(chǎn)卻因比特幣價格的暴漲而大幅增加。

她當初購買比特幣時，每枚價格大約在一千美元左右。

到了2025年9月，每枚比特幣的價格已經(jīng)突破十一萬美元。

這意味著，經(jīng)過八年的逃亡生涯，錢志敏的財富不僅沒有縮水，反而從最初的403億元人民幣增長到480億元人民幣。

英國警方在2018年對錢志敏和溫儉的住處發(fā)動了突擊搜查，但當時并未立即發(fā)現(xiàn)這些設備中儲存的大量比特幣。

直到2021年5月，警方才成功解密并凍結了設備中的6.1萬枚比特幣。

這批比特幣的規(guī)模在英國執(zhí)法史上是空前的，也是全球執(zhí)法機構破獲的最大規(guī)模的加密貨幣案件之一。

2024年10月21日，錢志敏在倫敦南華克刑事法庭最初否認了所有指控。

然而，隨著證據(jù)越來越充分，她在2025年9月的審理中改變策略，當庭認罪。

錢志敏雖然當庭認罪，但法官黑爾斯決定將她繼續(xù)羈押，等待最終的判決結果，具體的量刑時間目前還未確定。

此案在國際上受到廣泛關注，因為它將為如何處理加密貨幣相關犯罪建立重要的判例參考。

英國法院在此案中探索大規(guī)模區(qū)塊鏈證據(jù)在刑事訴訟中的運用方式，這將為未來處理類似案件提供重要借鑒。

同時，案件的發(fā)展也可能影響未來的反洗錢法律體系，推動各國加強對加密貨幣交易的監(jiān)管力度。

這場騙局波及近十三萬名受害者，分布在中國所有的省、自治區(qū)和直轄市。

如今，這些受害者只能期待中英兩國的司法合作，能夠為他們挽回部分損失。

但是按照英國法律，或許將沒收資產(chǎn)一半歸財政，一半歸警方。所以最后受害者能追回多少贓款，尚未可知。

回顧錢志敏的犯罪軌跡，從天津的集資騙局到倫敦的比特幣洗錢，從403億到480億，這場持續(xù)八年的逃亡，因為比特幣的暴漲而顯得格外諷刺。

法庭的判決或許會為案件畫上句號，但數(shù)字貨幣帶來的監(jiān)管難題，其實才剛剛開始。

參考資料

1.中國網(wǎng)：《女子非法集資400多億潛逃英國后受審 比特幣洗錢案告破》

2.網(wǎng)易新聞：《8年前她帶著403億出逃英國，落網(wǎng)時賬上竟有480億》

3.搜狐新聞：《國內(nèi)非法集資400多億，換成6.1萬枚比特幣潛逃英國，錢志敏在英當庭認罪承認洗錢》

4.Cointelegraph中文：《多名中國受害者出面作證！天津藍天格銳6萬枚比特幣洗錢案倫敦開審》

5.新浪財經(jīng)：《中國籍女子因參與比特幣詐騙案在英國被定罪，涉案金額約 74 億美元》

6.Cointelegraph中文：《多名中國受害者出面作證！天津藍天格銳6萬枚比特幣洗錢案倫敦開審》

(小可 老A）