本想著不用墊錢，幫人取個錢就能拿好處費(fèi)，沒想到差點(diǎn)成了騙子的幫兇！”10月11日，在市區(qū)御河路上的河北銀行一網(wǎng)點(diǎn)，市民徐先生面對市反詐中心工作人員，懊悔地說出了這句話。

當(dāng)天，他因試圖提取一筆9萬元涉詐資金，被河北銀行工作人員接力攔截，最終認(rèn)清騙局并配合調(diào)查。

連去三個銀行網(wǎng)點(diǎn)取錢

引起工作人員懷疑

事情要從當(dāng)天上午9點(diǎn)說起。徐先生走進(jìn)位于市區(qū)解放路河北銀行一網(wǎng)點(diǎn)，徑直走向柜臺要求取現(xiàn)9萬元。按照銀行規(guī)定，工作人員例行詢問資金來源與用途，徐先生稱是“剛收到的貨款”，可當(dāng)被追問匯款人姓名、交易貨物類型時，他卻支支吾吾說不出話。工作人員進(jìn)一步要求提供合同、訂單等證明材料，徐先生一下子神色慌張，沒再多說一句話，轉(zhuǎn)身就離開了網(wǎng)點(diǎn)。

10點(diǎn)整，徐先生又出現(xiàn)在位于市區(qū)新華路上的河北銀行一網(wǎng)點(diǎn)，再次提出取現(xiàn)9萬元的需求。面對同樣的資金來源問詢，他依舊無法給出合理答復(fù)，只是沉默片刻后，再次匆匆離開。連續(xù)兩家網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)的異常情況，很快引起了銀行內(nèi)部的警惕，相關(guān)信息迅速在各支行間流轉(zhuǎn)，工作人員們都繃緊了弦，留意這位“反復(fù)取現(xiàn)”的客戶。

10點(diǎn)30分，徐先生走進(jìn)了位于市區(qū)御河路上的河北銀行一網(wǎng)點(diǎn)。這一次，他改變了說辭，稱這筆錢是“朋友還的借款”。他不知道的是，銀行早已做好防備——工作人員一邊假意核對信息穩(wěn)住他，一邊悄悄聯(lián)系分行并上報市反詐中心。在溝通中，工作人員提出“能否出示與朋友的借款微信聊天記錄”，徐先生嘴上答應(yīng)著“稍等”，手卻在手機(jī)上不停操作，試圖刪除微信好友。這一可疑舉動更印證了工作人員的判斷。

為了“好處費(fèi)”

差點(diǎn)成電詐“工具人”

很快，反詐中心工作人員趕到現(xiàn)場。在證據(jù)與追問下，徐先生終于吐露實(shí)情：他口中的“朋友”，其實(shí)是網(wǎng)上玩游戲時認(rèn)識的，兩人從未見過面。對方承諾，只要徐先生幫忙把錢取出來，就給一筆“好處費(fèi)”。徐先生覺得“不用本錢就能賺錢”，便答應(yīng)了，至于資金的真實(shí)來源和用途，他完全沒問。

經(jīng)反詐中心核實(shí)，徐先生賬戶里的9萬元，正是另一位市民謝先生遭遇理財類詐騙后，按犯罪團(tuán)伙指示轉(zhuǎn)入的涉詐資金。而徐先生的賬戶近一年內(nèi)幾乎沒有大額交易，平時只有幾元、幾十元的日常消費(fèi)支出，這筆突然到賬的9萬元本就疑點(diǎn)重重。

直到此刻，徐先生才徹底明白，自己所謂的“賺快錢”，其實(shí)是在幫電詐團(tuán)伙“洗白”贓款，一不小心就成了電詐鏈條中的“工具人”。

醒悟后的徐先生懊悔不已，他說，幸虧銀行的工作人員警惕性高，自己才沒出現(xiàn)更大的錯誤。他主動將了解到的所有線索都提供給反詐中心，全力配合后續(xù)調(diào)查。河北銀行相關(guān)工作人員提醒，切勿因貪圖“好處費(fèi)”“傭金”，輕易幫陌生人轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)，一旦涉及涉詐資金，不僅會承擔(dān)法律責(zé)任，個人信用也會受到影響。市民遇到可疑情況要及時向警方或銀行反映。

來源：滄州晚報