東南亞電詐帝國，正在加速崩塌。

10月9日，原緬北四大家族中魏家的實(shí)際掌舵人及其團(tuán)伙，在福建被提起公訴。

不僅是詐騙金額驚人，手段更是殘忍。比如新聞里提到，如果要和他們結(jié)拜為兄弟，必須先隨機(jī)抓個(gè)陌生人來殺人祭天，僅僅是為了要有個(gè)儀式感。

但和接下來這個(gè)人相比，所謂緬北四大家族只是小巫見大巫。

他就是出生于福建、擁有英國和柬埔寨雙重國籍的商業(yè)巨頭：陳志。

有一次，他對外公然談到，他名下產(chǎn)業(yè)每天的收入達(dá)到3000萬美元。

更夸張的是，據(jù)說曾有一名同鄉(xiāng)恭維他是真正的“中國首富”，他也坦然接受。在陳志老家流傳的說法是，他的資產(chǎn)已達(dá)3000億元以上。

雖然像是吹牛，但陳志的實(shí)力毋庸置疑。最近美國政府對陳志的犯罪行為進(jìn)行打擊，10月14日查獲了約12.7萬枚比特幣，價(jià)值約150億美元，折合人民幣在1000億元以上！

美國司法部稱，這是該部門歷史上最大規(guī)模的沒收行動(dòng)。

英國政府也同步跟進(jìn)，凍結(jié)他在英國的所有資產(chǎn)，光是一棟位于倫敦市中心的辦公樓，就價(jià)值近1億英鎊。

初中都沒畢業(yè)的陳志，賺（騙）起錢來卻比誰都精明。

從網(wǎng)吧網(wǎng)管到“電詐太子”

如果當(dāng)年沒當(dāng)網(wǎng)吧網(wǎng)管，陳志至今可能還只是個(gè)小人物。

據(jù)他老家的一些同學(xué)、鄉(xiāng)鄰的講述，少年時(shí)候的陳志其貌不揚(yáng)、個(gè)頭矮小、學(xué)業(yè)一般，應(yīng)該是讀完初二就輟學(xué)了。

看起來是個(gè)平平無奇的人生劇本，但不同的是，陳志的生意嗅覺十分過人——雖然不是什么正經(jīng)生意。

在他當(dāng)網(wǎng)吧網(wǎng)管的時(shí)候，陳志敏銳地認(rèn)識到了“游戲私服”這顆搖錢樹，也就是私自搭建游戲盜版服務(wù)器，再開通充值窗口，讓玩家以現(xiàn)金換取裝備、游戲金幣等。

當(dāng)時(shí)韓國開發(fā)的《傳奇》游戲在國內(nèi)非常火爆，他甚至創(chuàng)辦了傳奇私服發(fā)布頁，專門發(fā)布私服地址，其他私服開設(shè)者要想吸引人去玩，就要花錢找他買廣告位。

風(fēng)浪越大魚越貴，但也越容易翻船。

韓國游戲公司忍無可忍，向國內(nèi)警方報(bào)案，私服的灰色生意遭到滅頂之災(zāi)。于是，陳志立即轉(zhuǎn)換陣地，跳到了另一大風(fēng)浪上：電詐

2005年前后，是電詐的第一波高峰期，從早期的“中獎(jiǎng)詐騙”“刮刮樂”發(fā)展到“假冒公務(wù)機(jī)關(guān)”“綁架勒索”“假網(wǎng)購”等，騙局不斷翻新。陳志緊跟“潮流”，很快就對各種電詐手法駕輕就熟。

后來隨著大陸加大力度打擊電詐，國內(nèi)沒有了他的立足之地，只能再轉(zhuǎn)移陣地。

2009年，22歲的他遠(yuǎn)赴柬埔寨。在那里，他終于能“大展拳腳”。

特別是在2014年，柬埔寨政府頒布了《商業(yè)賭博管理皇家法令》，將賭場經(jīng)營、網(wǎng)絡(luò)賭博全面合法化，并在隨后幾年頒發(fā)了169張博彩牌照，其中也有陳志的份兒。

2015年，陳志成立了“太子集團(tuán)”，黑白通吃。一方面涉足房地產(chǎn)、小額貸款、旅游休閑等領(lǐng)域，另一方面大搞網(wǎng)絡(luò)賭博、“殺豬盤”詐騙，與此同時(shí)還建立“園區(qū)”，坐地收租

比如根據(jù)法庭文件描述，陳志的團(tuán)伙成員設(shè)立了所謂的“手機(jī)農(nóng)場”，其中僅兩個(gè)窩點(diǎn)就擁有1250部手機(jī)，控制著約7.6萬個(gè)社交媒體賬號。

在此基礎(chǔ)上，為了讓員工能更好地與受害者建立信任，內(nèi)部有專門文件進(jìn)行指導(dǎo)，包括建議不要用“過于漂亮”的女性照片做頭像，以顯得更為真實(shí)。

在柬埔寨，陳志如魚得水，生活奢靡，買私人飛機(jī)只是基操，還從紐約一家拍賣行購得一幅畢加索的畫作。此外更有某抖音網(wǎng)紅表示，陳志一個(gè)月給她2000萬零花錢。

陳志不正經(jīng)的生意嗅覺，越來越有了用武之地。

從亡命徒到“柬埔寨公爵”

黑白通吃的另一面，往往是權(quán)錢相交。

曾顯赫一時(shí)的緬北四大家族就是如此。臺面上，領(lǐng)受政府俸祿、保衛(wèi)邊境安全；私下里，動(dòng)用國家機(jī)器、維護(hù)家族利益。

開頭提到的魏家更是分工明確：老二從政、老三在軍，子女言商。

在靠山?jīng)Q定一切的國度里，生意嗅覺倒是其次，洞悉當(dāng)?shù)厣娣▌t的政治覺悟才是關(guān)鍵。

陳志在柬埔寨無往不利的基礎(chǔ)，同樣離不開大佬背書。

比如他曾和柬埔寨副首相兼內(nèi)政部長蘇慶之子蘇速卡，共同組建了“金貝”公司，這家公司下轄陳志的大多數(shù)“園區(qū)”和賭場。

他還和柬埔寨首相洪森的侄子洪都過從甚密，因此陳志的“太子銀行”獲得了正式的銀行牌照，進(jìn)軍柬埔寨的金融界。

2022年洪森訪問古巴時(shí)，還讓陳志參與古巴的雙邊會(huì)談，幫其拿下了古巴哈瓦那雪茄公司25%的股份。同一年，洪森在和平大廈會(huì)見了陳志，表示：“我們將攜手共建美好未來?！?/p>

陳志投桃報(bào)李，在柬埔寨積極從事慈善工作，比如拍攝公益電影、設(shè)立獎(jiǎng)學(xué)金、給殘疾人提供就業(yè)崗位?？谡制陂g，柬埔寨連買疫苗的錢，也是他出的。

最終，陳志不僅有大佬認(rèn)可，還拿下了榮譽(yù)性的“公爵”頭銜。

他的集團(tuán)實(shí)力日益雄厚，甚至被人稱為“影子政府”，抗風(fēng)險(xiǎn)能力遠(yuǎn)非一般電詐分子可比。

2019年8月，柬埔寨迫于國際壓力，宣布將不再放任博彩業(yè)的發(fā)展，其中最重要的措施是禁絕一切“網(wǎng)絡(luò)賭博”。據(jù)官方宣布，幾個(gè)月的時(shí)間，先后離境的中國人已達(dá)44.7萬之多。

得益于強(qiáng)大的背景，陳志的生意雖然也受了沖擊，但依舊根基深厚、日入斗金。

一方面，利用手里合法的賭場牌照，他以賭場、住宿、夜店這些產(chǎn)業(yè)為掩護(hù)，繼續(xù)著“殺豬盤”黑活。他的園區(qū)也開始大量容納電詐團(tuán)伙，據(jù)此前的媒體報(bào)道，他旗下最大的一兩個(gè)園區(qū)，估計(jì)容納了5000人到1萬人之間，其中一個(gè)園區(qū)注冊的詐騙賬號達(dá)到了70萬個(gè)以上。

另一方面，將黑錢洗白也是方便得很，其中一個(gè)手段就是在全球置辦資產(chǎn)和開設(shè)公司，比如英國的19處房產(chǎn)；兩家上市公司；古巴哈瓦那雪茄公司25%的股份。

此外據(jù)美國方面的調(diào)查顯示，陳志的犯罪帝國使用超過100家空殼公司。如果不明就里，很容易以為他的“太子集團(tuán)”真是個(gè)強(qiáng)大的跨國公司。

從傳統(tǒng)詐騙到科技犯罪

以財(cái)力和影響力而言，陳志在當(dāng)?shù)孛麨椤疤印保瑢?shí)為“土皇帝”。

能做到這種程度，當(dāng)然不是全依靠傳統(tǒng)電詐。

傳統(tǒng)電詐聚焦于中國受害者，既輕車熟路，也清楚普通中國家庭大概能拿出多少積蓄。據(jù)新聞報(bào)道，在詐騙窩點(diǎn)的中國人，如果想回家就得交幾十萬元的贖金，老板才肯放人。

隨著中國的反詐宣傳深入人心，陳志園區(qū)里的許多人把“殺豬盤”做到了韓國人、歐美人頭上。

這也是為什么，他引來了美國的重拳出擊。過去幾年，美國公民因網(wǎng)絡(luò)投資詐騙損失超過166億美元，僅2024年東南亞詐騙活動(dòng)就造成逾100億美元損失，同比增長66%，因此美國方面早就想打一只有影響力的出頭鳥，對陳志下手再合適不過。

美國檢方表示，其運(yùn)作規(guī)模之大、控制手段之殘酷，遠(yuǎn)超此前已曝光的東南亞“殺豬盤”集團(tuán)。

此外不同于傳統(tǒng)電詐的一點(diǎn)是，陳志身上有濃厚的科技色彩。

俗話說，流氓不可怕，就怕流氓有文化。

加密貨幣、人工智能、即時(shí)跨境支付，這些普通人用得還不順手甚至沒用過的技術(shù)，已經(jīng)先成了許多犯罪分子的日常生產(chǎn)工具。

Chainalysis統(tǒng)計(jì)顯示，犯罪收入每年以近四分之一的驚人速度增長。2024年加密貨幣詐騙收入至少99億美元，自2020年來年均增長24%。“殺豬盤”詐騙同比增長40%，向詐騙平臺的存款金額激增210%。

生意嗅覺靈敏的陳志，對來錢快的趨勢自然不會(huì)放過。

早在2020年之前，陳志就創(chuàng)辦了挖礦公司——LuBianMining，最高峰的時(shí)候，LuBian在全球比特幣挖礦中占有約6%的算力。因此，陳志被沒收的12萬枚比特幣，有的是他將非法所得洗白得來的，有的其實(shí)是他自己挖出來的……

也難怪美國檢方會(huì)形容，陳志這個(gè)犯罪網(wǎng)絡(luò)是“現(xiàn)代奴役與高科技詐騙的結(jié)合體”。

只是他有用科技斂財(cái)?shù)囊庾R，卻沒有用科技守財(cái)?shù)膶?shí)力。即使是加密貨幣，在壓倒性的勢力面前，也沒有秘密可言。

就在陳志的比特幣被沒收之前，一名中國籍女子錢志敏也剛在庭審中承認(rèn)了其在英國洗錢的罪行。

2014年至2017年，她曾在國內(nèi)非法吸納資金數(shù)百億元，然后遠(yuǎn)遁海外。異曲同工的是，她也利用了比特幣的匿名性和跨境轉(zhuǎn)移手段，把非法資金兌換成比特幣，結(jié)果過去幾年，她的電子錢包被完全扣押，里面存放著超過6.1萬枚比特幣。

既想靠科技牟取暴利，還想靠科技瞞天過海，只能說人心不足蛇吞象，崩塌是遲早的事。

科技終究不是為了詐騙而生。

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