作為從事反傳防騙工作將近20年的團(tuán)隊，有無數(shù)個因為成功預(yù)警致使參與者懸崖勒馬的瞬間，滿懷欣慰的同時，也不得不面對時不時潑來的“臟水”、“博眼球的吧”“他收錢了”“搞半天不就是為了帶貨？”“賺流量的”……

嘿，您還別說，我們確實需要流量，但是，流量這個東西，騙子用它搭戲臺，我們用它來拆臺，流量在騙子手中就是鐮刀，割的是血汗錢；在我們手中是手電筒，可以照亮暗處的坑，在每日的后臺咨詢中，有人發(fā)著顫抖的語音說“畢生積蓄沒了”，有人拍著負(fù)債催款單問“能不能追回來”，這些不是數(shù)據(jù)，是活生生的人在水里掙扎時伸出的手。

我們每天敲下的字，不是為了誰的關(guān)注，是想在更多人踩空之前，喊一聲“?！?，質(zhì)疑聲一直會有，但是沒關(guān)系?？倳腥嗽谀硞€項目崩盤后發(fā)來消息說：“幸虧看到你們的文章，沒交錢！”，多么令人舒心的幾個字啊，拆戲臺的人，從來不怕戲臺子上的人罵。

今天的這些項目，您慢慢看。看完了，記著給身邊人提個醒，這世上哪有那么多天上掉的錢，多數(shù)是地上挖好的坑！

虛假投資理財

01、套牌的“展?jié)伞盇PP

套用正規(guī)公司信息制作虛假APP，推出工程類虛假投資理財項目，以高額利潤吸引參與者充值認(rèn)購，收益率遠(yuǎn)超市場正常投資水平。根據(jù)充值金額劃分用戶等級，根據(jù)級別享受加息利率和升級獎勵。另設(shè)首充獎、團(tuán)隊獎，以此激勵用戶推薦新人組建團(tuán)隊。

根據(jù)參與者提供的二維碼下載后提示未備案且存在高風(fēng)險，IP地址顯示在大陸境外，用戶充值資金收款賬戶均為第三方個人或公司賬戶。

目前，該平臺提現(xiàn)受阻，客服表示只有繼續(xù)充值完成二期聯(lián)投項目才能提現(xiàn)，其收割之意已非常明顯。

網(wǎng)友表示，該項目最初在各大新聞官媒內(nèi)打廣告，很多人因此產(chǎn)生信任感加入其中。但平臺標(biāo)注的企業(yè)聯(lián)系電話根本無法打通，而宣稱7月底在邯鄲舉辦的見面會經(jīng)與酒店核實也并不存在。更值得注意的是，細(xì)心的參與者發(fā)現(xiàn)其APP無論是界面還是模式，都與3月份跑路的“燁言”十分相似，可笑的是，在“展?jié)伞盇PP安全保障的保險保障宣傳中，“燁言平臺”的字樣都沒有更改，就被安在“展?jié)伞表椖拷榻B中繼續(xù)收割。

02、套牌的“思某CISCO智聯(lián)”APP

套用正規(guī)知名企業(yè)信息制作虛假涉詐APP，推出軟件開發(fā)科技類型虛假投資理財項目，設(shè)立起購金額，以超高收益吸引參與者投資，承諾保本保息，符合非法集資“非法性”、“利誘性”、“社會性”的三大特征。根據(jù)直推人數(shù)或累計投資金額劃分8個會員等級，獲得投資收益加成和余額寶利率加成，并以此作為依據(jù)發(fā)放等級提升獎。推薦新人根據(jù)會員等級享三代不同認(rèn)購金額獎勵及收益分紅。完全符合傳銷“入門費、拉人頭、團(tuán)隊計酬”特征。

03、Incyte（因賽特）

打著“低風(fēng)險高回報”的幌子，劃分多樣投資金額檔位與期限，宣稱“T+1開始計息”“到期后本金全額返還”。其每日收益率在0.42%到0.6%之間，折算成年化收益率則達(dá)到153%至219%，遠(yuǎn)高于市場正常的收益范圍。

參與者最低需充值1600元才能獲取會員身份；直接推薦他人加入可獲得1%-2%的獎勵，二級推薦獎勵為2%，團(tuán)隊分紅則依據(jù)推薦人數(shù)劃分不同等級。

同時設(shè)置了SVIP1到SVIP6共六個等級，累計投資金額從5000元到500萬元不等，等級越高，收益加成比例就越大。同時還為團(tuán)隊長設(shè)立固定薪資，由此構(gòu)建起金字塔狀的多層級分銷體系。

該項目冒用醫(yī)藥公司名義，借助信息不對稱和高額利息的誘惑來斂財，沒有任何真實的商業(yè)運作邏輯作為支撐，涉嫌構(gòu)成非法集資和傳銷行為。

資金盤

01、CDARI康某瑞（惠某平臺）

由Digibuy迪亞仕更名而來，包裝“惠某”平臺，打著“消費增值引流+卷軸復(fù)利+區(qū)塊鏈數(shù)字資產(chǎn)”旗號二次收割。

近日，該平臺以所謂的“上市”忽悠小白，公開兜售期權(quán)。但此次作為噱頭出現(xiàn)的“212”開頭企業(yè)代碼和“敲鐘”，只能證明該企業(yè)為“上海股權(quán)托管交易中心中小企業(yè)股權(quán)展示系統(tǒng)上線企業(yè)”。

而“上交所展示系統(tǒng)上線”是指企業(yè)將自身信息在上交所展示系統(tǒng)進(jìn)行展示，主要是為了讓潛在投資者、合作伙伴等了解企業(yè)基本情況、業(yè)務(wù)模式、財務(wù)狀況等，是一種信息展示和推廣行為，企業(yè)仍屬于非上市狀態(tài)，股權(quán)不能在公開市場自由交易。

還望廣大投資者務(wù)必警惕，不要被表象蒙蔽，以免造成嚴(yán)重經(jīng)濟損失。

02、周某優(yōu)選

核心產(chǎn)品為一款售價在398元-1398元之間的醬香型“周某酒”白酒。

用戶購買698元購買白酒即可成為代理，獲得2倍貢獻(xiàn)值和5倍福利積分，可通過消費券+現(xiàn)金/郵費兌換商品。分享他人可獲30%即時獎勵，且享受每日全網(wǎng)銷量10%的分紅，分紅與推薦單數(shù)掛鉤。區(qū)域代理根據(jù)貢獻(xiàn)值分為門店、區(qū)縣、市級，享受5%-1%體系收益、1%地域收益及交易所手續(xù)費補貼等，收益與區(qū)域內(nèi)所有消費掛鉤。

不僅如此，項目方宣稱白酒在某易貨交易所“上票”，具備資產(chǎn)屬性，可通過“指數(shù)交易”買漲買跌，支持9倍杠桿借貸，收益包括銷售利差、交易利潤、股權(quán)紅利等。

該項目通過多層級代理、高額分紅、非法金融交易等模式吸引參與者，核心運作機制符合傳銷、非法集資、非法期貨交易的特征，參與者需警惕資金損失及法律風(fēng)險。

03、天某匯通

股票跟投在線交易平臺，提供股票融資業(yè)務(wù)并設(shè)置杠桿交易，利用傳銷模式發(fā)展下線。

近日，該項目無法提現(xiàn)，平臺對此表示因有人惡意舉報導(dǎo)致公安部門風(fēng)控凍結(jié)賬戶。同時要求參與者登記信息選擇是否留下，試圖以此作為安撫。

今年5月，李旭反傳防騙就曾針對該項目進(jìn)行預(yù)警，發(fā)現(xiàn)該項目涉嫌非法集資、擾亂證券市場。平臺此舉，大有跑路之嫌，望廣大參與者及時醒悟，避免造成更大經(jīng)濟損失。

04、“安某股?！?/strong>

根據(jù)投保金額向參與者和推薦人發(fā)放獎勵，根據(jù)推薦人數(shù)或團(tuán)隊人數(shù)設(shè)立8個星級，向周工資和最低10%浮動直推周工資。其模式符合傳銷特征，涉嫌非法集資。

虛擬幣非法金融活動

01、邁巴赫Maybach-S（MBH-s）

以虛擬代幣MBH-S為核心，宣稱通過天使輪明碼標(biāo)價售幣，100U/200U/300U對應(yīng)固定代幣量。同時通過1-3代返利、直推拉新綁定K1-K8節(jié)點以及百萬級團(tuán)隊資金等方式，利用層級化進(jìn)行推廣。

設(shè)立高門檻挖礦，1萬個代幣起投，承諾“牛熊穩(wěn)賺、2倍收益出局”等等。

該項目7月29日正式啟動，但其模式涉嫌非法代幣發(fā)行融資、傳銷、非法集資等多項法律法規(guī)，本質(zhì)屬金融詐騙；參與者不僅面臨資金歸零風(fēng)險，推廣者更可能因?qū)蛹壏道嫘特?zé)。

02、維塔斯

拆分盤，設(shè)置“1 帶 3 共 4 人抱團(tuán)發(fā)展 9 人分盤制”構(gòu)建起多層級架構(gòu)，參與者從下線業(yè)績獲利，符合傳銷組織特征；以投入 1500U 等形式吸引資金，承諾在“排隊領(lǐng)收益”等階段給予高額回報，資金分配依賴新參與者不斷涌入，實為龐氏騙局，涉嫌非法集資。同時，在我國，任何虛擬貨幣交易均屬非法金融活動，資金不受法律保護(hù)，所有損失自行承擔(dān)。

03、MixMax公鏈（MC公鏈）

充U獲得算力，動靜態(tài)收益三倍出局，直推60%，根據(jù)推薦人數(shù)設(shè)立7個VIP等級，依靠團(tuán)隊人數(shù)和小區(qū)業(yè)績完成晉升。10%節(jié)點收益，30%級差收益。靜態(tài)涉嫌非法集資、洗錢，動態(tài)符合傳銷特征。

04、AIC聚能

以“AI+醫(yī)療+公益”為包裝，發(fā)行“IC代幣”，通過設(shè)置90天至180天不等、月化收益率12%-24%的高息挖礦產(chǎn)品。聲稱通過銷毀部分代幣、回購調(diào)節(jié)流動性維持代幣價值，但缺乏實際支撐。

設(shè)置“伯樂獎”和“團(tuán)隊獎”，按級別獲得團(tuán)隊入金3%-20%，靜態(tài)收益10%-90%，鼓勵拉人頭發(fā)展下線。

其行為涉嫌非法發(fā)行虛擬貨幣進(jìn)行融資，以“拉人頭”“團(tuán)隊計酬”模式組建團(tuán)隊，通過虛構(gòu)合作方、承諾遠(yuǎn)超合理范圍的高收益進(jìn)行虛假宣傳和金融詐騙，利用虛擬貨幣通過USDT交易，存在洗錢風(fēng)險。

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

01、虛構(gòu)的“神州智電”APP

打著“全民富裕”的幌子，謊稱“國家政策支持”，要求用戶實名注冊，每日聽課打卡獲得現(xiàn)金紅包，宣稱完成連續(xù)聽課任務(wù)可領(lǐng)取最高100萬惠民金。推出“電力幣”“新能源幣”等進(jìn)行虛擬貨幣交易，存在洗錢風(fēng)險。

該APP下載提示未備案且攜帶病毒，被禁止安裝。IP地址顯示在境外。

02、虛構(gòu)的“同心家園”APP

針對曾經(jīng)參與過“中國夢”項目被騙的人群實施精準(zhǔn)詐騙。偽造證件冒充國家公職人員，打著國家旗號謊稱發(fā)放扶貧金，誘導(dǎo)參與者實名注冊下載，并以每日簽到獲得5元紅包增加可信度和用戶粘性，使其自發(fā)推薦新人。其目的主要利用用戶信息，以“包裝流水”為由參與“洗錢”。

網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

01、Synthesia AI跨境電商

以免費AI營銷課吸引用戶，隨后忽悠參與者繳納2800元報名費學(xué)習(xí)AI無人直播帶貨。同時為用戶注冊店鋪，宣稱店主只需兌換美金處理客戶訂單，由公司一件代發(fā)，5-7天回款獲得收益。

但店鋪營業(yè)后，平臺便會發(fā)布虛假訂單且逐漸增加訂單金額和數(shù)量，導(dǎo)致店主資金難以周轉(zhuǎn)，逼迫店主選擇閉店，設(shè)置苛刻的違約條件詐騙店主高額保證金。

參與者表示，兌換美金的收款賬戶均為第三方個人或公司，大多數(shù)用戶要么損失全部投資款，要么疊加高額保證金后仍無法提現(xiàn)。其中不乏貸款投資者，最終導(dǎo)致負(fù)債累累。

該模式屬跨境電商騙局的常用套路，如您遇到與之相似的模式，切莫參與，及時止損！

異地聚集式傳銷

01、遼寧綏中縣“中綠”

網(wǎng)友被朋友騙至該傳銷組織，對方打著“中綠”“分享經(jīng)濟”“商會商務(wù)”等旗號，利用“中國夢”“沒有圍墻的大學(xué)，不穿軍裝的軍隊”等話術(shù)為其“洗腦”，聲稱繳納2900元至43500元參與可以平掉貸款，消除違法記錄等等，出局可獲得180萬元至1.5億元的回報。網(wǎng)友發(fā)覺陷入傳銷，在網(wǎng)絡(luò)搜集相關(guān)信息試圖勸誡，但朋友不為所動，堅稱外界負(fù)面消息均為“國家宏觀調(diào)控”，是為了將膽小怕事的人擋在門外。網(wǎng)友只得自行離開，找到李旭反傳防騙團(tuán)隊尋求幫助。

小編提示，傳銷不同于其他騙局，組織成員會在“洗腦”過程中，針對家屬話術(shù)預(yù)先交代應(yīng)對方式，致使家屬勸說基本無效，甚至適得其反。如您身邊親友不慎陷入傳銷，請不要盲目勸阻，以緩和關(guān)系為主，收集證據(jù)的同時，盡快聯(lián)系專業(yè)反洗腦勸說老師介入。

特此聲明

本文所述項目，均指向境外詐騙性平臺及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對任何正規(guī)企業(yè)商譽的侵害。請相關(guān)公關(guān)機構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時務(wù)必審慎評估風(fēng)險，避免卷入潛在法律糾紛。

【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注！如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/p>