近日，青島市民秦女士到開發(fā)區(qū)銀行網(wǎng)點辦理定期存款提前支取和轉(zhuǎn)賬業(yè)務。銀行工作人員交流詢問發(fā)現(xiàn)客戶參與網(wǎng)上投資理財，交易用途明顯存疑，立即聯(lián)系反詐中心民警，警銀協(xié)作共同對客戶實施勸阻，成功攔截資金損失1.6萬元。這是山東警銀聯(lián)動反詐的其中一個案例。

山東公安緊盯現(xiàn)金、黃金“兩金”線索打擊和涉詐資金攔截，建立警銀聯(lián)動、源頭防范、線索快打機制，強化研判打擊，密切協(xié)作配合，取得顯著成效。據(jù)統(tǒng)計，6月以來，山東全省共攔截阻斷涉詐資金現(xiàn)金1400余萬元、黃金1600余克，線索攔截率提高7.1%，資金攔截量環(huán)比上升12.2%；抓獲犯罪嫌疑人332名，打掉洗錢犯罪團伙3個，工作質(zhì)效明顯提升，有力守護了人民群眾“錢袋子”。

宣傳員+勸阻員

主動作為，提升風險防范能力

線索主導，防范在先。山東召開警銀協(xié)作專題會議，部署異常交易、取現(xiàn)線索交互工作，利用資金側(cè)治理系統(tǒng)，加快異常數(shù)據(jù)處理，精準發(fā)現(xiàn)取款受害人，開展預警保護工作，實現(xiàn)警銀高效聯(lián)動處置。全力開展預警勸阻，充分發(fā)揮銀行基層觸角優(yōu)勢，引導更多前臺柜員成為“宣傳員+勸阻員”，及時發(fā)現(xiàn)、快速甄別異常取款人員，將涉詐資金“攔在身邊”。6月17日，工商銀行青島四方人民路支行向青島市公安機關通報線索，2位老人要求緊急取款給“孫子”治病，但無法提供家人聯(lián)系方式，民警接報后立即到場核實情況并對老人進行勸阻，成功避免8萬元財產(chǎn)損失。

銀行系統(tǒng)常態(tài)化部署滾動式風險排查清理工作，重點排查發(fā)現(xiàn)異常特征行為賬戶，開展動態(tài)監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)攔截涉詐資金。山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社下屬梁山農(nóng)商行發(fā)現(xiàn)一企業(yè)賬戶出現(xiàn)異常，遂對其開展臨時性管控措施，隨后被發(fā)現(xiàn)涉及江蘇鹽城一起案值100萬元的電詐案件，由于發(fā)現(xiàn)及時、措施得力，該案資金被全部成功攔截。

線上勸阻+見面勸阻

打防并舉，提升勸阻攔截能力

部署開展精準打擊。針對銀行系統(tǒng)實時共享的疑似嫌疑人取款線索，各級公安機關充分發(fā)揮偵查中心優(yōu)勢力量，挖掘溯源涉詐團伙，果斷出擊，確保將人員和資金“攔在本地”。臨沂市公安機關精準打擊，成功打掉一本地取現(xiàn)團伙，抓獲組織者在內(nèi)的犯罪嫌疑人6名，涉案金額達110萬余元。

多措并舉分類勸阻。針對疑似受害人取款線索，警銀同步開展勸阻和資金攔截工作。采取“全量短信提醒+重點電話勸阻+高危見面勸阻”的勸阻模式，對全量線索目標進行短信提醒，存在連續(xù)跨行取款等情形的逐一電話勸阻，曾被多次預警的逐一見面勸阻。近日，威海市公安機關根據(jù)研判，發(fā)現(xiàn)轄區(qū)一居民被人以“取消保險自動續(xù)費服務”為由實施詐騙。民警迅速趕赴其家中，在持續(xù)勸阻同時迅速斷網(wǎng)阻止通話，最終成功勸醒受害人，避免損失46萬元。

快查快處+社會宣防

密切協(xié)作，提升聯(lián)防聯(lián)控能力

健全快速響應機制。對銀行網(wǎng)點、ATM設備和黃金等貴金屬銷售商戶等重點場所，明確責任人，劃分責任區(qū)，繪制“實戰(zhàn)地圖”，構建“一點觸發(fā)、多點響應、快查快處”的警銀協(xié)作快速處置機制，最大限度縮短快速響應時間。吸納警銀專班業(yè)務骨干組建專班，對重大案件開展逐案復盤，梳理“線上實施詐騙+線下‘兩金’轉(zhuǎn)移”案件特點，提煉受害人和“車手”行為特征，在銀行系統(tǒng)開展全域風險提示。濰坊市反詐中心接到建設銀行濰坊分行通報線索稱，一男子預約取現(xiàn)30萬元且神色慌張，立即啟動響應機制，濰城區(qū)民警立即出警核查，后經(jīng)查實王某系企圖“領取扶貧款”的“工具人”，所取現(xiàn)金系河北滄州一受害人被騙資金，目前上述資金被全額攔截并返還受害人。

強化社群宣防力量。山東各地進一步強化群聊宣教矩陣，將涉“兩金”案例宣傳透進小區(qū)群、社區(qū)群、企業(yè)群等活躍群聊，營造濃厚宣傳氛圍。濟南市歷城區(qū)居民杜某在小區(qū)業(yè)主群內(nèi)看到預警信息后，主動前往轄區(qū)派出所反映情況，此前其已在萊蕪銀座購買了黃金228克(約合人民幣20.78萬元)準備交給前來接頭的“朋友”，看到群里的宣傳信息意識到可能被騙，成功避免巨額經(jīng)濟損失。

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審 核：李彤華

值班編輯：向沈軍

稿件來源：山東公安