幫忙代收“第三方”錢款？

辦新卡兼職打電話？

這種“幫忙”請求你是否遇到過？

這樣的“兼職”機(jī)會你會不會嘗試 ？

等等，先別行動！

這種看似舉手之勞

或有利可圖的行為

可能是為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

“輸血供糧”、大開方便之門

輕則違法、重則犯罪！

案例回顧1

近日，仙桃市公安局接獲線索，稱有涉案詐騙資金流入轄區(qū)居民李某的銀行賬戶。經(jīng)警方深入調(diào)查，李某經(jīng)營一家早餐店，此前一名“顧客”在店內(nèi)訂餐后添加了李某好友，而后該“顧客”再次訂餐時，以“銀行卡支付限額”為由，提出一個“看似合理”的請求：讓李某代為收取其“朋友”轉(zhuǎn)來的錢款，扣除早餐費(fèi)用后，再將剩余款項(xiàng)轉(zhuǎn)回。出于信任和便利，李某同意了該請求。然而，李某代收的款項(xiàng)實(shí)為不法分子的涉案詐騙資金，其行為客觀上為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供了幫助。

目前，李某已被警方依法予以行政處罰。

同時，警方對其進(jìn)行了面對面的反詐知識宣講，詳細(xì)講解了此類新型詐騙手法，提醒其務(wù)必提高警惕，切勿隨意代他人收取不明來源 的 “第三方”付款。

李某因主觀上反詐意識不強(qiáng)

替詐騙犯收取錢款

淪為詐騙分子的洗錢“工具人”

案例回顧2

8月14日，仙桃公安精準(zhǔn)研判、快速出擊，成功抓獲一名為詐騙團(tuán)伙提供通訊支持的犯罪嫌疑人羅某。

經(jīng)查，8月初，羅某在某網(wǎng)絡(luò)平臺上被不法分子以“輕松兼職”為誘餌盯上。對方聲稱，只需辦理新手機(jī)卡撥打指定“催收電話”，便可輕松獲利。羅某按照對方指示辦理了專用手機(jī)卡，并多次撥打所謂“催收電話“，誘導(dǎo)接到電話的群眾主動聯(lián)系詐騙分子，從中非法獲利約700元， 而受害者卻因此被騙8000元。

目前，羅某已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步深挖擴(kuò)線中。

上述案例中

羅某利用自己的手機(jī)卡

為犯罪分子撥打電話“引流”

客觀上成為了詐騙分子的幫兇

觸犯了刑法

涉“兩卡”違法可能承擔(dān)的嚴(yán)重后果

信用懲戒

人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報(bào)告，將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請。

限制業(yè)務(wù)

5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包、和掃碼付款。

嚴(yán)管賬戶

銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

涉“兩卡”犯罪可能面臨的法律處分

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第312條，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第287條之二：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等，具有上述行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。

仙桃警方提醒廣大群眾， 務(wù)必提高防范意識！切勿輕信他人所謂“銀行卡限額”、“幫忙代收第三方轉(zhuǎn)款”、“兼職催收”等說辭，隨意代收來歷不明的資金或“代為撥打”用途不詳?shù)碾娫?，?dǎo)致自身財(cái)產(chǎn)損失甚至承擔(dān)法律責(zé)任。

務(wù)必妥善保管好個人身份證、手機(jī)卡、銀行卡等重要證件和物品，堅(jiān)決做到不出租、出借、出售，切勿因貪圖小利而成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的 “幫兇”。如發(fā)現(xiàn)有人買賣身份證件、銀行卡、手機(jī)卡等違法行為，及時向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

來源：平安仙桃