8月26日，住建部、人民銀行印發(fā)《房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)反洗錢工作管理辦法》（以下稱《辦法》），對房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)的反洗錢義務(wù)和監(jiān)督管理等予以明確。

《辦法》稱，為預(yù)防洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢）活動，遏制洗錢及相關(guān)犯罪，加強和規(guī)范房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律法規(guī)，制定本辦法。該辦法自2025年9月1日起施行。

依法履行反洗錢義務(wù)

《辦法》明確，房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，接受反洗錢監(jiān)督管理和自律管理，配合中國人民銀行及其派出機構(gòu)開展的反洗錢調(diào)查。房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)及其工作人員不得從事洗錢活動，或者為洗錢活動提供便利。

房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮面臨的洗錢風(fēng)險,依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)或者人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。應(yīng)當(dāng)采取合理措施定期識別、評估本機構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險，并根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定和采取適當(dāng)?shù)南村X風(fēng)險管理制度和措施，持續(xù)監(jiān)控其執(zhí)行情況。

《辦法》規(guī)定，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)向客戶銷售房屋、房地產(chǎn)中介機構(gòu)為客戶買賣房屋提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)時，有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)采取措施了解客戶身份信息及其交易目的。

從業(yè)機構(gòu)不得向身份不明的客戶銷售房屋

《辦法》規(guī)定，房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)不得向身份不明的客戶銷售房屋或者提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)。客戶拒不配合提供身份證明材料等信息的，可以拒絕向其銷售房屋或者提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并根據(jù)情況向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。

房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取妥善措施，完整、準(zhǔn)確地保存獲取的客戶身份資料和交易記錄，保存期不少于十年。

房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶擬進(jìn)行的房屋交易與洗錢等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。

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