近日，香港證監(jiān)會披露，瑞銀集團（UBS AG）前副總監(jiān)孫健榮因以“協(xié)助跨境匯款”為名私吞內(nèi)地客戶逾1.3億港元資金并大肆揮霍，已被裁定洗錢罪及藐視法庭罪成立，合計判處十年六個月監(jiān)禁；香港證監(jiān)會同時宣布，終身禁止孫健榮重投金融業(yè)界。

判決書顯示，本案受害人于全利與妻子樓小潔并非普通人。香港法院在判決書中明確指出，于全利用于轉(zhuǎn)賬的1.3億元人民幣，“極可能來自有組織的非法賣淫活動”，而孫健榮作為專業(yè)金融顧問，對資金非法性“應(yīng)當知情”。

香港司法機構(gòu)官方網(wǎng)站披露，孫健榮持有香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會（SFC）的注冊牌照。他曾任職于匯豐銀行，后于2013年12月9 日加入瑞銀集團（UBS）香港辦事處。

該案源于孫健榮為在瑞銀持有聯(lián)名賬戶的于全利與妻子樓小潔擔任客戶顧問。由于上述兩人在內(nèi)地將人民幣匯至香港時遇到困難，因此與孫健榮訂立一項安排，以便進行跨境資金轉(zhuǎn)賬。根據(jù)安排，他們先將資金轉(zhuǎn)入孫健榮所指定的內(nèi)地銀行賬戶，而該等資金隨后會被匯至香港并存入該聯(lián)名賬戶。

據(jù)悉，在2016年11月至2018年2月期間，涉事客戶向?qū)O健榮所指定的內(nèi)地賬戶轉(zhuǎn)賬超過人民幣1.32億元。盡管孫健榮提供了所謂交易確認書及銀行結(jié)單，顯示匯款已存入該聯(lián)名賬戶內(nèi)，但涉事客戶隨后發(fā)現(xiàn)其中有一大部分轉(zhuǎn)賬款項不知所蹤。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)在關(guān)鍵時間，總計超過1.34億港元的存款被轉(zhuǎn)移至兩個屬于孫健榮的香港銀行賬戶。法庭裁定，該等被轉(zhuǎn)移的存款屬犯罪得益，即孫健榮借欺詐或竊取涉事客戶所獲取的款項。

值得注意的是，判決書詳細還原了孫健榮在一年半時間里的詐騙手法。2016年11月至2018年2月間，按照孫健榮通過微信發(fā)來的賬戶信息，于全利指示會計人員分37次、跨越14個不同日期，將1.3億元人民幣轉(zhuǎn)入29個內(nèi)地銀行賬戶——其中一筆500萬元人民幣，直接進入孫健榮本人的招商銀行賬戶。

為讓于氏夫婦信以為真，孫健榮每次收款后都會通過微信發(fā)送表姐池幸心名下匯豐賬戶的“轉(zhuǎn)賬申請”照片，證明“資金已進入香港中轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)”。此外，他每月還會提供偽造的瑞銀聯(lián)名賬戶對賬單，精確模仿瑞銀的制式格式、字體甚至防偽標識，僅在核心交易數(shù)據(jù)上造假。

2018年6月，孫健榮從瑞銀辭職，于氏夫婦的賬戶交由新顧問接管，這場騙局才得以揭露——新顧問提供的真實對賬單顯示，賬戶余額比孫健榮偽造的數(shù)字少了1.2億港元，37筆關(guān)鍵存款記錄已經(jīng)無影無蹤。

那么，這筆錢具體去了哪里？法證會計師的調(diào)查信息顯示：1.3億港元（折合后）分別流入孫健榮控制的兩個香港銀行賬戶——匯豐銀行賬戶接收港幣5062萬元、美金515萬元及英鎊16萬元，恒生銀行賬戶收港幣1062萬元、美金172萬元及英鎊143萬元。

在此期間，孫健榮在英國倫敦買了4處房產(chǎn)（包括一棟含27套公寓的樓宇），在內(nèi)地也購置2處物業(yè)，總價值達2900萬港元；還登記了法拉利、蘭博基尼、保時捷等6輛豪車。

而后續(xù)調(diào)查也證實，于全利夫婦的資金來源并不干凈。2020年，于全利因在南京經(jīng)營大規(guī)模賣淫團伙被內(nèi)地法院定罪，判處15年有期徒刑，這也導(dǎo)致他無法赴香港出庭作證，只能通過書面證詞參與孫健榮案的庭審。