當(dāng)中國(guó)300萬(wàn)家民營(yíng)企業(yè)陸續(xù)進(jìn)入代際傳承“深水區(qū)”，如何讓財(cái)富與精神跨越時(shí)間壁壘？9月4日，上海交大安泰經(jīng)管學(xué)院與錦天城律師事務(wù)所聯(lián)合主辦的“永續(xù)創(chuàng)新與價(jià)值傳承：第七屆家族傳承論壇”在安泰A301圓滿(mǎn)落幕。近200位線(xiàn)下嘉賓與線(xiàn)上觀眾共赴這場(chǎng)思想盛宴，從法律、金融、校史、國(guó)際經(jīng)驗(yàn)等多維度，解鎖家族永續(xù)傳承的新答案。

在開(kāi)篇致辭中，上海市錦天城律師事務(wù)所主任顧功耘談到，自2018年首屆論壇起，錦天城攜手高校、機(jī)構(gòu)深耕家族傳承話(huà)題?！拔磥?lái)十年，300萬(wàn)家民企將面臨代際傳承，僅15%能跨越三代，且傳承受《民法典》、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、ESG理念等影響，已成為系統(tǒng)工程。”他強(qiáng)調(diào)，財(cái)富傳承需融合法律金融工具、企業(yè)與家族治理，輔以企業(yè)家規(guī)劃。本屆論壇聚焦“永續(xù)創(chuàng)新與價(jià)值傳承中的使命擔(dān)當(dāng)”，錦天城將持續(xù)探索多元路徑，助力家族實(shí)現(xiàn)物質(zhì)與精神財(cái)富雙重傳承。

顧功耘

傳承的本質(zhì)是“能力接力”，不是“財(cái)富交接”。

桑大偉《永續(xù)安泰：引領(lǐng)時(shí)代的企業(yè)家精神》

交大安泰經(jīng)管學(xué)院副院長(zhǎng)桑大偉以交大130年校史為引，類(lèi)比大學(xué)與企業(yè)“基業(yè)長(zhǎng)青”邏輯，指出傳承需愿景、使命與路徑，愿攜手錦天城助企業(yè)應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，守護(hù)百年基業(yè)。主題分享中，他進(jìn)一步談到，中國(guó)民營(yíng)企業(yè)傳承已從“創(chuàng)富”轉(zhuǎn)向“傳能”，真正的核心不是股權(quán)、資產(chǎn)的簡(jiǎn)單轉(zhuǎn)移，而是企業(yè)家精神與核心能力的代際傳遞。他強(qiáng)調(diào)，企業(yè)傳承需“向內(nèi)觀”——先明確自身資源稟賦與核心能力，再結(jié)合時(shí)代趨勢(shì)迭代創(chuàng)新，而非盲目模仿。而交大安泰的價(jià)值，正是通過(guò)系統(tǒng)化商學(xué)教育（如、等針對(duì)不同人群的成長(zhǎng)全周期課程圖譜），幫企業(yè)家打造“不戰(zhàn)而屈人之兵”的核心競(jìng)爭(zhēng)力，為傳承筑牢“能力底盤(pán)”。

信托不是“富人游戲”，是守護(hù)民生的“制度鎧甲”。

張瀚《托舉民生溫度，傳遞信托價(jià)值—從上海不動(dòng)產(chǎn)信托破冰說(shuō)起》

信托的終極價(jià)值不是財(cái)富增值，而是“托舉民生溫度”，上海市錦天城律師事務(wù)所高級(jí)合伙人張瀚用客戶(hù)案例，揭開(kāi)了信托的溫暖內(nèi)核。委托人通過(guò)不動(dòng)產(chǎn)信托，將房產(chǎn)轉(zhuǎn)化為“帶管家的安全城堡”——信托公司管資產(chǎn)、康養(yǎng)機(jī)構(gòu)管照料、律所管監(jiān)督，三重保障讓特殊需求子女的余生無(wú)虞。他介紹，上海今年6月落地的不動(dòng)產(chǎn)信托新政，破解了此前“登記難、流程繁”的痛點(diǎn)：房產(chǎn)證標(biāo)注“信托財(cái)產(chǎn)”專(zhuān)屬I(mǎi)D，明確財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性；適用場(chǎng)景擴(kuò)展至慈善信托，讓公益?zhèn)鞒懈憬荩涣块T(mén)聯(lián)動(dòng)打通全流程，讓信托從“千萬(wàn)級(jí)家族工具”走向“百萬(wàn)級(jí)家庭需求”。

130年交大的“傳承密碼”，藏在“敢為人先”里。

歐七斤《從思源到致遠(yuǎn)：大學(xué)精神對(duì)家族傳承的深層滋養(yǎng)》

“一所大學(xué)能跨越三個(gè)世紀(jì)持續(xù)發(fā)展，家族企業(yè)為何不能？” 上海交通大學(xué)校史博物館館長(zhǎng)歐七斤以交大校史為鏡，拆解“基業(yè)長(zhǎng)青”的底層邏輯。從1896年南洋公學(xué)創(chuàng)辦至今，交大始終以“敢為人先”破局：80年代率先接受海外巨額捐贈(zèng)建包兆龍圖書(shū)館，1984年啟動(dòng)閔行校區(qū)建設(shè)打造中國(guó)最大單體校園，2005年與二醫(yī)大合并拓展生命科學(xué)領(lǐng)域。他特別提到交大創(chuàng)始人盛宣懷的企業(yè)家精神： “不為個(gè)人謀利，而為國(guó)家補(bǔ)短板”。這種“以國(guó)家需求為導(dǎo)向”的格局，正是家族傳承最該延續(xù)的精神內(nèi)核——比財(cái)富更重要的，是家族對(duì)社會(huì)的長(zhǎng)期價(jià)值。

從戴森到奧本海默，傳承要“守核求變”。

張路《境外家族傳承的成功經(jīng)驗(yàn)和實(shí)操心得》

新加坡富美聯(lián)合家族辦公室執(zhí)行董事張路以國(guó)際案例，為中國(guó)家族提供參考：戴森家族通過(guò)新加坡家族辦公室，將“科技研發(fā)”基因與主業(yè)協(xié)同，同時(shí)踐行人才教育慈善；奧本海默家族則打破“鉆石世襲”，第三代主動(dòng)轉(zhuǎn)型可持續(xù)投資，讓家族從“資源巨頭”變?yōu)椤巴顿Y平臺(tái)”。他強(qiáng)調(diào)，海外家族傳承的核心是“分離所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)”——用信托、基金會(huì)鎖定核心價(jià)值觀，用職業(yè)經(jīng)理人激活企業(yè)活力，同時(shí)結(jié)合新加坡等地區(qū)的稅務(wù)優(yōu)勢(shì)與穩(wěn)定環(huán)境，為跨境傳承搭建“安全墊”。

資產(chǎn)配置升維：從“分散投資”到“確定性增長(zhǎng)”。

黃海波《突圍與重構(gòu)：新生代企業(yè)家的資產(chǎn)配置升維戰(zhàn)略》

“低利率+高波動(dòng)時(shí)代，資產(chǎn)配置不是‘拼拼盤(pán)’，而是‘控風(fēng)險(xiǎn)’。”上海信托黨委委員、副總經(jīng)理吳海波指出，中國(guó)高凈值人群的需求已從“資產(chǎn)遷移”升級(jí)為“代際保障”——未來(lái)30年將近80萬(wàn)億財(cái)富傳承，單純的金融產(chǎn)品已無(wú)法滿(mǎn)足需求。從上海信托的實(shí)踐中，他給出建議：以家族信托為“入口”，提供“境內(nèi)+離岸”雙軌架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)隔離與跨境稅務(wù)規(guī)劃；以大類(lèi)資產(chǎn)配置為“底倉(cāng)”，用“策略+管理人+風(fēng)控”三維體系確保收益穩(wěn)定。

重磅簽約：校企攜手，打造傳承“智囊團(tuán)”

交大安泰經(jīng)管學(xué)院與錦天城律師事務(wù)所正式簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。雙方將以“產(chǎn)學(xué)研融合”為核心，打通理論與實(shí)踐的壁壘——交大安泰輸出頂尖商學(xué)智慧、行業(yè)研究成果與人才培養(yǎng)資源，錦天城則貢獻(xiàn)婚姻家事、財(cái)富管理、信托規(guī)劃等領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)法律能力，共同搭建家族傳承“理論+實(shí)踐”雙支撐平臺(tái)。

這一合作不僅為企業(yè)家提供系統(tǒng)化的傳承解決方案，更將通過(guò)開(kāi)放實(shí)踐基地、聯(lián)合研發(fā)課題等形式，推動(dòng)家族傳承領(lǐng)域的理論創(chuàng)新與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，讓“基業(yè)長(zhǎng)青”從理念落地為可操作的路徑。

可左右滑動(dòng)??

圓桌碰撞：在價(jià)值引領(lǐng)與實(shí)踐創(chuàng)新中錨定基業(yè)長(zhǎng)青

在第七屆家族傳承論壇的圓桌討論環(huán)節(jié)，四位來(lái)自企業(yè)、咨詢(xún)、法律與金融領(lǐng)域的嘉賓圍繞 “家族傳承中的價(jià)值引領(lǐng)與實(shí)踐創(chuàng)新”展開(kāi)深度對(duì)話(huà)，從多元視角提煉出以下核心洞見(jiàn)與實(shí)操干貨，為家族企業(yè)永續(xù)經(jīng)營(yíng)提供智慧參考。安泰高管教育中心主任高晶鑫主持本次圓桌對(duì)話(huà)。

招商銀行上海分行私人銀行部總經(jīng)理張旭東，聚焦新生代高凈值客戶(hù)需求變化，指出其不再僅關(guān)注財(cái)富增值，更重視財(cái)富的社會(huì)價(jià)值。他提出，通過(guò)“ESG主題產(chǎn)品+慈善信托”結(jié)合的模式，既能滿(mǎn)足資產(chǎn)穩(wěn)健配置需求，又能助力客戶(hù)實(shí)現(xiàn)公益目標(biāo)，讓財(cái)富傳承與社會(huì)價(jià)值創(chuàng)造形成良性循環(huán)。

上海市錦天城律師事務(wù)所銀行與金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)總召集人、高級(jí)合伙人盛斌，觀察到家族傳承重心已從“股權(quán)分割”轉(zhuǎn)向“共識(shí)建立”。早年企業(yè)家更關(guān)注婚姻財(cái)產(chǎn)保護(hù)等基礎(chǔ)需求，如今則側(cè)重通過(guò)“家族憲章”明確價(jià)值觀與規(guī)則。他強(qiáng)調(diào)，用制度統(tǒng)一家族認(rèn)知、化解潛在矛盾，比爭(zhēng)奪控制權(quán)更能保障家族長(zhǎng)期穩(wěn)定傳承。

碧波庭集團(tuán)副總裁劉育昌，作為健康產(chǎn)業(yè)家族企業(yè)的二代傳承人，也是剛加入CEO創(chuàng)新管理班（第54期）的新同學(xué)，他認(rèn)為，家族企業(yè)創(chuàng)新需以“核心使命”錨定方向，避免盲目跟風(fēng)。碧波庭深耕女性健康30多年，始終以“傳遞健康”為內(nèi)核，將技術(shù)創(chuàng)新與模式創(chuàng)新融入傳承實(shí)踐。此外，他強(qiáng)調(diào)“傳承本質(zhì)是能力傳遞”，公司組織團(tuán)隊(duì)參與交大安泰課程，通過(guò)“集體學(xué)習(xí)-實(shí)踐落地”，提升全員應(yīng)對(duì)AI時(shí)代的能力，讓家族企業(yè)在“守核”與“破界”間穩(wěn)步前行。

MSC咨詢(xún)創(chuàng)始人兼CEO譚亞幸，作為深耕ESG領(lǐng)域十年的咨詢(xún)從業(yè)者，他提出，ESG是連接家族“老使命”與新生代“新興趣”的關(guān)鍵紐帶。在服務(wù)近200家家族企業(yè)的過(guò)程中，他發(fā)現(xiàn)僅10%-20%的新生代愿直接接手傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，核心矛盾在于“老業(yè)務(wù)缺乏價(jià)值共鳴”，而通過(guò)ESG視角挖掘業(yè)務(wù)潛在價(jià)值，可有效化解這一困境。

嘉賓共識(shí)：未來(lái)5-10年，家族與企業(yè)需具備三大能力：

?跨代溝通力：理解差異、建立共識(shí)，避免“硬交接”導(dǎo)致斷層；

?跨界整合力：融合金融、科技、ESG等領(lǐng)域資源，構(gòu)建生態(tài)化傳承方案；

?長(zhǎng)期主義定力：拒絕短期誘惑，通過(guò)“使命錨定”抵御市場(chǎng)波動(dòng)

邀你共讀：在交大，把“傳承難題”變成“發(fā)展機(jī)遇”

當(dāng)論壇嘉賓們反復(fù)提及“能力傳承”“系統(tǒng)思考”，我們發(fā)現(xiàn)：家族傳承的本質(zhì)，是“認(rèn)知的代際升級(jí)”。交大安泰高管教育中心，正是為企業(yè)家搭建“認(rèn)知升級(jí)”的平臺(tái)。上海交大安泰高管教育中心深耕20余年，開(kāi)設(shè)CEO創(chuàng)新管理課程（已54期）、科技領(lǐng)導(dǎo)力課程、智能制造專(zhuān)項(xiàng)課程、DBA學(xué)位項(xiàng)目等不同課程，以“行業(yè)嵌入+系統(tǒng)思考”為特色，幫助企業(yè)家：

? 拆解企業(yè)核心能力，找到第二增長(zhǎng)曲線(xiàn)；

? 搭建家族治理框架，平衡傳承與創(chuàng)新；

? 鏈接全球資源，把握跨境配置機(jī)遇。

當(dāng)時(shí)代浪潮襲來(lái)，唯有以知識(shí)為錨、以能力為盾，才能讓家族基業(yè)長(zhǎng)青。歡迎各位企業(yè)家走進(jìn)安泰，與學(xué)界大咖、行業(yè)領(lǐng)袖同行，在學(xué)習(xí)中解鎖傳承智慧，共赴“永續(xù)安泰”的未來(lái)！

中國(guó)CEO創(chuàng)新管理高級(jí)研修班（第54期）將于9月20日舉辦開(kāi)學(xué)典禮，歡迎加入，與企業(yè)家同窗，共解傳承難題，共赴基業(yè)長(zhǎng)青。

上海市錦天城律師事務(wù)所主任顧功耘，金專(zhuān)委總召集人、高級(jí)合伙人盛斌，婚姻家事與私人財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的總召集人郭璇玲，上海交通大學(xué)安泰經(jīng)管學(xué)院副院長(zhǎng)桑大偉、高管教育中心主任高晶鑫、副主任孫藝菲、中國(guó)CEO俱樂(lè)部常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)張儉等嘉賓出席了本次論壇。上海市錦天城律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、天津分所主任于娟娟擔(dān)任本期論壇主持人。

編輯：陳靖雯

課程咨詢(xún)

公開(kāi)課：孫老師 021-52301088

政府、企業(yè)定制：李老師 021-52301043

深圳項(xiàng)目：鐘老師 13128948946

閱讀更多

關(guān)注“交大安泰高管教育”