前言

李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)為響應(yīng)“國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周”活動(dòng)推出全新系列文章。

此系列將成為大家的“防騙寶典”，每一篇都是干貨滿滿，簡(jiǎn)單易懂，實(shí)用性強(qiáng)。

在前兩天的文章中，我們針對(duì)“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”和“虛假投資理財(cái)”進(jìn)行了詳細(xì)拆解，幫大家認(rèn)清了“高回報(bào)”背后的坑。

虛擬幣非法金融活動(dòng)

這類騙局總披著“區(qū)塊鏈”“高科技”的外衣，讓不少人誤以為是“新風(fēng)口”，實(shí)則藏著更隱蔽的陷阱。

它們通常以“區(qū)塊鏈技術(shù)”“數(shù)字經(jīng)濟(jì)新趨勢(shì)”為噱頭，利用“虛擬貨幣”熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，以“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)等誘導(dǎo)性話術(shù)，偽造虛擬礦機(jī)投資，搭建虛假虛擬幣交易平臺(tái)，誘導(dǎo)受害人投入資金。

騙子會(huì)通過(guò)操控虛擬幣價(jià)格（先漲后跌）、限制提現(xiàn)、偽造“盈利假象”等手段穩(wěn)住受害人。

等積累足夠資金后，要么直接卷款關(guān)網(wǎng)跑路，要么以“系統(tǒng)維護(hù)”“賬號(hào)異?！睘橛蓛鼋Y(jié)資金，最終讓受害人血本無(wú)歸。

這類騙局還常依托跨境網(wǎng)絡(luò)運(yùn)作，騙子以“國(guó)內(nèi)不能直接購(gòu)買虛擬幣”為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款至指定銀行賬號(hào)進(jìn)行充值兌換，追回難度極大。

相關(guān)法律規(guī)定：

中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院等十部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確指出虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。

開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。

對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

相關(guān)閱讀：《十部門明確！比特幣等虛擬貨幣業(yè)務(wù)屬于非法金融活動(dòng)》

常見套路：

！用“高科技”包裝，打造“專業(yè)假象”

騙子會(huì)偽造看似“高大上”的白皮書，里面都是些“區(qū)塊鏈”“AI量化交易”“去中心化”等專業(yè)術(shù)語(yǔ)，哪怕內(nèi)容漏洞百出，也能唬住對(duì)技術(shù)一知半解的人。

然后給自己披上“知名科技公司”“國(guó)際區(qū)塊鏈項(xiàng)目”的外衣，偽造一些合作協(xié)議、技術(shù)專利或團(tuán)隊(duì)背景，給人一種“正規(guī)”的錯(cuò)覺。

！“高收益”畫餅，先給“甜頭”再套牢

和其他騙局一樣，都會(huì)用“穩(wěn)賺不賠”“超高收益”勾起人們欲望，通過(guò)小額試水快速返還“收益”，讓大家覺得“真能賺錢”。等參與者放松警惕、投入大額資金后，“收益”就會(huì)突然停掉，甚至賬戶直接被凍結(jié)，而且更多的是以“單割”形式進(jìn)行，造成一部分參與者“風(fēng)生水起”，另一部分參與者傾家蕩產(chǎn)，看似矛盾的現(xiàn)象，讓后續(xù)參與者更無(wú)法判斷其真假。

！“拉人頭”靠新人錢填舊坑

由于項(xiàng)目本身沒有任何實(shí)際收益，所以在眾多類型的騙局中，屬于最會(huì)“組建團(tuán)隊(duì)”的項(xiàng)目。

拉人給提成，又是團(tuán)隊(duì)分紅又是全球分紅的，每次小編整理此類騙局的時(shí)候，僅團(tuán)隊(duì)建設(shè)這塊就占很大篇幅。說(shuō)白了，根本沒有什么高科技，全是拉人分錢的游戲。

！資金流轉(zhuǎn)隱蔽，跑路后難追回

因?yàn)槭翘摂M幣相關(guān)項(xiàng)目，騙子更不會(huì)用正規(guī)的對(duì)公賬戶收款，全部通過(guò)虛擬貨幣（如USDT）轉(zhuǎn)賬，或直接轉(zhuǎn)到私人賬戶、非項(xiàng)目方的第三方賬戶充值兌換。

項(xiàng)目崩盤后，受害人連資金流向都查不清，想追回錢難如登天。

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中青年居多，但并不絕對(duì)。

主要針對(duì)容易被“高科技”吸引，想靠“新風(fēng)口”賺快錢，愛跟風(fēng)或?qū)夹g(shù)一知半解的投資者。

典型項(xiàng)目：

拆分盤：

1、ACE/AS/AK

說(shuō)到虛擬幣，就不得不提到這個(gè)拆分盤項(xiàng)目。

經(jīng)歷多次改名，由起初的ACE改名AS，隨后推出AP優(yōu)卡更名AK。

在其網(wǎng)格化的管理下，大批單割參與者和部分團(tuán)隊(duì)，上線至今難民眾多。

中國(guó)裁判文書網(wǎng)的判刑案例日益增多，寧德蕉城檢察也發(fā)文，對(duì)潘某某等人因參與ACE涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪提起公訴的過(guò)程進(jìn)行了詳細(xì)解析，但依舊擋不住被“洗腦”的“信徒”癡迷跟隨。

相關(guān)閱讀《“AS（ACE）王牌理財(cái)”多名團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)因組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪被抓》

2、SMIC思洣客

拆分盤項(xiàng)目。

原本承諾投資一年10倍收益，但至今連本金都未能收回，目前依舊處于無(wú)法提現(xiàn)狀態(tài)。

參與者資金均交由U商個(gè)人統(tǒng)一兌換USDT投資，根本沒有追回通道，參與者還在想辦法維權(quán)當(dāng)中。

3、STN理財(cái)

“雙循環(huán)”機(jī)制，以“拆分”為核心，聲稱通過(guò)“市值上漲”實(shí)現(xiàn)“四倍收益”，并強(qiáng)調(diào)“復(fù)利滾存”。

動(dòng)態(tài)以“拉人頭”為核心，設(shè)置“平衡獎(jiǎng)”“培育獎(jiǎng)”。

質(zhì)押、挖礦、炒作區(qū)塊鏈、元宇宙概念

1、派幣（pi）

鼎鼎大名的一種虛擬數(shù)字代幣，號(hào)稱只需要手機(jī)下載APP就能免費(fèi)挖礦，每天點(diǎn)擊就可以挖“pi幣”，一旦“pi幣”價(jià)格大漲，就能實(shí)現(xiàn)暴富。

但是，很多參與者為了獲得更多的“pi幣”，繳納費(fèi)用購(gòu)買節(jié)點(diǎn)。

從出現(xiàn)至今一直嚷嚷著上主網(wǎng)，但中國(guó)地區(qū)始終無(wú)法交易，價(jià)格更是一路暴跌。

《派(π)幣對(duì)接銀行了？官方提醒：“π幣”免費(fèi)挖礦是倒賣用戶個(gè)人信息騙取錢財(cái)?shù)尿_局》

《官方再次發(fā)布預(yù)警！警惕pi（派）幣騙局！》

2、ArtGis Finance

推出未經(jīng)批準(zhǔn)的“ART通證”，以“30天5%、360天最高25%”的月收益率為誘餌，吸引用戶“鑄造通證”獲得收益。

設(shè)置多層級(jí)邀請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)，按社區(qū)規(guī)模劃分多級(jí)節(jié)點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)。

6月14日，ArtGee官方發(fā)文表示該項(xiàng)目系不法分子冒用其品牌推出的違法金融活動(dòng)，并對(duì)維權(quán)過(guò)程進(jìn)行詳細(xì)闡述。

相關(guān)閱讀《關(guān)于"ArtGee Finance/Artgis Finance"品牌侵權(quán)及違法金融活動(dòng)的嚴(yán)正聲明》

3、Des Alpes 阿爾卑斯

核心產(chǎn)品為一款加密貨幣，要求用戶繳納129美元獲得參與資格，通過(guò)“1-20層強(qiáng)制矩陣”和推薦關(guān)系形成金字塔層級(jí)，收益主要來(lái)自拉新，根據(jù)推薦人數(shù)發(fā)放見點(diǎn)獎(jiǎng)。

4、Origin 奧拉丁

名字換來(lái)?yè)Q去，一會(huì)兒“起源”一會(huì)兒“覺醒”。最近更是推出“穩(wěn)定幣”，實(shí)則換湯不換藥。

參與者們?nèi)呵榧^，面對(duì)官方預(yù)警還一直表示“能賺錢”，生怕再聽到一點(diǎn)不好。

畢竟幣價(jià)再跌、再拉不到人，就真的無(wú)力回天了。

相關(guān)閱讀《南康發(fā)布“關(guān)于防范奧拉丁等虛擬貨幣交易炒作”的緊急風(fēng)險(xiǎn)提示！轉(zhuǎn)發(fā)擴(kuò)散～》

5、5M協(xié)議

參與者通過(guò)購(gòu)買“JU”平臺(tái)幣獲取“入場(chǎng)券”，并每日向智能合約轉(zhuǎn)入固定金額以觸發(fā)3%的日化收益。

協(xié)議宣稱“智能合約托底”和“保險(xiǎn)池賠付”，但保險(xiǎn)池資金僅占門票金額的45%，且賠付需依賴“JU幣”價(jià)格穩(wěn)定，若幣價(jià)大幅波動(dòng)，實(shí)際保障能力將顯著縮水。

所有收益計(jì)算均以JU幣為基準(zhǔn)，代幣價(jià)格波動(dòng)可能直接導(dǎo)致預(yù)期收益落空。

6、MICRO微易

會(huì)員購(gòu)買梯度配套，通過(guò) “AI 交易系統(tǒng)” 獲靜態(tài)收益，設(shè)置多級(jí)代理體系，以發(fā)展人員數(shù)量和投資金額計(jì)酬。

平臺(tái)發(fā)行“MEC”代幣，宣稱可用于抵扣手續(xù)費(fèi)、質(zhì)押收益、鏈游支付等，并通過(guò)“挖礦+銷毀”機(jī)制制造稀缺性，承諾升值。

虛假交易所：

1、“布魯交易所Bleutrade”

打著投資“虛擬貨幣理財(cái)”的旗號(hào)，租賃礦機(jī)挖幣，“虛擬貨幣理財(cái)”，參與可獲得靜態(tài)收益、動(dòng)態(tài)收益。

7月4日，平臺(tái)突然發(fā)布公告暫停提現(xiàn)。

冒充國(guó)家或知名企業(yè)發(fā)行虛假穩(wěn)定幣

1、冒牌的“稀土穩(wěn)定幣”、“京東穩(wěn)定幣”、“螞蟻穩(wěn)定幣”等虛假“穩(wěn)定幣”

冒充正規(guī)集團(tuán)推出虛假穩(wěn)定幣。

相關(guān)企業(yè)對(duì)此紛紛發(fā)布聲明，證明其為騙局。

相關(guān)閱讀《有關(guān)穩(wěn)定幣！假的！螞蟻集團(tuán)、中國(guó)稀土集團(tuán)、京東發(fā)言人相繼發(fā)布打假聲明！》

2、碰瓷的“HW華為幣APP”

冒充“華為”集團(tuán)發(fā)行所謂的“華為幣”，虛構(gòu)其價(jià)值吸引人們持有。

同時(shí)推出多個(gè)級(jí)別的礦機(jī)，誘導(dǎo)用戶通過(guò)推薦新人，并根據(jù)人數(shù)解鎖不同等級(jí)，用于產(chǎn)出更多虛擬幣。

該項(xiàng)目與“華為”毫無(wú)關(guān)系，都是假的！

依托虛擬貨幣行傳銷之實(shí)

1、鏈上牛牛（牛13）

以“Web3.0+DAO”為幌子，采用 三三復(fù)制、層級(jí)滑落、拉人頭返利的模式運(yùn)作。

承諾“推薦、升級(jí)、提現(xiàn)”等100%收益，屬依托于虛擬幣的互助類傳銷盤 。

數(shù)字藏品：

1、Cang Coin藏幣（CC幣）

以“藝術(shù)藏品RWA代幣化”為噱頭，宣稱通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)將現(xiàn)實(shí)世界的藝術(shù)藏品（RWA）代幣化，發(fā)行平臺(tái)代幣“藏幣（CC）”，將藏品通過(guò)NFT碎片化，以CC代幣作為結(jié)算單位。

相關(guān)閱讀《數(shù)字藏品平臺(tái)突然“跑路”，充值的錢還能拿回來(lái)嗎？》

2、桃花源 NFT

將數(shù)字藏品以泰達(dá)幣等虛擬貨幣進(jìn)行交易，通過(guò)其開發(fā)的“FoChat”即時(shí)通訊軟件進(jìn)行推廣。

2025年7月28日，香港證監(jiān)會(huì)已將其列入可疑投資產(chǎn)品警示名單。

相關(guān)閱讀《警惕！遠(yuǎn)離這些非法金融活動(dòng)》

結(jié)語(yǔ)

虛擬貨幣相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目非常的多。看過(guò)前兩期文章的網(wǎng)友甚至可以發(fā)現(xiàn)，虛擬貨幣的交易方式已經(jīng)越來(lái)越多的出現(xiàn)在各種騙局當(dāng)中。

因?yàn)殡S著監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)，轉(zhuǎn)移非法資金也越來(lái)越困難。

騙子也看中了虛擬資產(chǎn)隱蔽性高的特點(diǎn)，正逐漸成為跨國(guó)“洗錢”的隱形金庫(kù)”。

2025年8月，兩高發(fā)布《關(guān)于辦理掩飾、隱瞞犯罪所得刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，首次將虛擬資產(chǎn)交易明確列為洗錢方式，并規(guī)定“自洗錢”入刑。

相關(guān)閱讀《兩高發(fā)布，今起實(shí)施！首次將“虛擬資產(chǎn)”交易列為洗錢方式》

虛擬資產(chǎn)項(xiàng)目并不是新的“風(fēng)口”，剖其本質(zhì)還是用“高科技”外衣遮住“斂財(cái)”內(nèi)核的騙局，抓的還是大家“想快速暴富”的心理。

記?。嚎孔V的區(qū)塊鏈投資，拼的是技術(shù)和長(zhǎng)期價(jià)值，從不會(huì)靠“高收益畫餅”“拉人頭賺錢”。

提高防范意識(shí)，別被“新名詞”忽悠，就是保護(hù)自己血汗錢的最好辦法。

您還知道哪些騙子的新套路？可以在評(píng)論區(qū)留言，和網(wǎng)友們一起討論。

明天咱們還將繼續(xù)拆解非法集資、刷單等生活中最容易接觸到的常見騙局，歡迎關(guān)注！

記得轉(zhuǎn)發(fā)身邊人，讓我們一起把騙局“拆穿”！

特此聲明

本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺(tái)及國(guó)內(nèi)虛假注冊(cè)的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行警示。其名稱很可能與國(guó)內(nèi)合法注冊(cè)、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無(wú)關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對(duì)任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害，旨在提高公眾防范意識(shí)。具體項(xiàng)目定性以相關(guān)監(jiān)管部門最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請(qǐng)相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注！如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/p>