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“你有128萬元扶貧款待領(lǐng)取”

意不意外

驚不驚喜

別！天！真！了

你以為自己是“扶貧”對象中的一員

實(shí)際上你是

洗錢套路中的一環(huán)

近日

畢節(jié)公安成功阻止一起

打著“領(lǐng)取扶貧款”的幌子

進(jìn)行洗錢的犯罪行為

“您好

我想把銀行卡的轉(zhuǎn)賬額度提高一下”

近日

張先生走進(jìn)畢節(jié)某銀行

提出了一個常見的業(yè)務(wù)需求

然而

當(dāng)工作人員例行詢問

“為什么要提高額度”時

張某的眼神開始躲閃

支支吾吾地說

“過幾天……北京那邊有一百多萬要轉(zhuǎn)進(jìn)來”

“一百多萬？”

這個數(shù)字立刻觸動了銀行工作人員的神經(jīng)

他們一邊平靜地為其辦理業(yè)務(wù)

一邊引導(dǎo)他掃描桌上的“警方提示”二維碼

就在這個過程中

工作人員眼尖地瞥見張先生手機(jī)屏幕上

赫然有一款典型的

“發(fā)放扶貧款”詐騙軟件！

幾分鐘后

七星關(guān)分局長春堡派出所的民警

火速趕到現(xiàn)場

民警拿起張先生的手機(jī)

只用了短短幾分鐘

就戳穿了這個華麗的騙局

所謂的國家扶貧的APP是山寨的

里面那個“已獲批128萬”的界面

更是騙子后臺隨意輸入的數(shù)字

騙子許諾的巨款

根本不是要發(fā)給張先生

而是準(zhǔn)備將詐騙得來的贓款

打入他的賬戶，再讓他轉(zhuǎn)出去

這樣一來

張先生就在毫不知情的情況下

成了騙子洗錢的“白手套”

不僅拿不到一分錢

反而可能因此涉嫌犯罪

留下案底，毀掉人生

“要不是你們這么認(rèn)真負(fù)責(zé)

一直勸我，我就犯罪了！”

他在民警的幫助下卸載了詐騙軟件

并安裝了“國家反詐中心”APP

畢節(jié)公安再次

給大家提個醒

免費(fèi)領(lǐng)取“國家扶貧款”

“百萬扶貧資金”

“養(yǎng)老金”、高額補(bǔ)貼等

是當(dāng)前涉詐洗錢的主要套路之一

01

案例分析

洗錢團(tuán)伙以發(fā)放扶貧款項(xiàng)、高額補(bǔ)貼等為由，以需要包裝流水為幌子，誘導(dǎo)中老年朋友提供銀行賬戶給他人轉(zhuǎn)賬或者收款后取現(xiàn)返存指定賬戶。在此提醒大家，應(yīng)當(dāng)保護(hù)好自己的銀行卡，切勿隨意提供給他人轉(zhuǎn)賬或者幫助他人取現(xiàn)轉(zhuǎn)移，請務(wù)必提高警惕，勿充當(dāng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的洗錢工具人。

02

套路解析

虛假廣告，冒充客服

詐騙分子往往緊跟時事熱點(diǎn)、重點(diǎn)政策，利用群眾對政策理解的偏差，再偽造國家機(jī)關(guān)印章制作假文件博取信任，誘導(dǎo)被害人通過下載App加入事先準(zhǔn)備好的詐騙群聊。

洗腦引導(dǎo)，騙取信任

詐騙分子打著國家政策、國家支持的幌子偽造文件或使用虛假APP引導(dǎo)群眾積極參與領(lǐng)取國家扶貧資金項(xiàng)目，騙取群眾的信任，進(jìn)而使用群眾提供的銀行卡進(jìn)行洗錢“跑分”。

收到轉(zhuǎn)賬，完成洗錢

詐騙分子利用受害人逐利的心理特性，以“包裝流水”的名義將涉詐資金轉(zhuǎn)入受害人賬戶，并引導(dǎo)其將資金轉(zhuǎn)至指定賬戶或前往銀行柜臺取現(xiàn)。

來 源：畢節(jié)公安

編輯：馬召鳳 ▏責(zé)編：陳武帥 ▏編審：何 歡

終審：趙 杰 ▏監(jiān)制：馬勛勇